Анализ банка «Укрексімбанк»

Трансакцію позитивно  сприйняла міжнародна спільнота  інвесторів, що свідчить про бездоганну репутацію ВАТ “Укрексімбанк”, а також про високий професійний рівень керівництва банку.

Голова Правління  ВАТ “Укрексімбанк” Віктор Капустін зазначив: “Випуск здійснено з  метою  створення сприятливих умов для ефективного розвитку економіки України шляхом надання кредитно-фінансової підтримки українським підприємствам, проекти яких спрямовані на структурну перебудову економіки, модернізацію промисловості та розвиток експортного потенціалу.

Успішно проведений випуск єврооблігацій свідчить також про визнання успішного розвитку економіки країни в цілому, зростання довіри до української банківської системи і відкриває нові перспективи розвитку співробітництва на міжнародних ринках боргових зобов’язань.”

Довідка.

Розподіл по країнах:

Велика Британія 35%

Швейцарія 25%

Азія 15%

Німеччина 7%

Греція 5%

Італія / Іберія / Австрія по 3% кожна

Інші країни Європи 4%

Розподіл по учасниках:

Фонди управління активами 41%

Банки 26%

Фонди хеджування 7%

Приватні банк / приватні особи 22%

Страхові компанії / пенсійні фонди 4

Рейтинги банку 

Євробондам банку  агентством Fitch Ratings  присвоєно рейтинг "ВВ-", а агентством  Moody's Investors Service рейтинг "Ва2".

Відкрите акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний  банк України" – універсальна кредитно-фінансова установа із 100% державним капіталом. Укрексімбанк належить до групи найбільших банків України, має 29 філій та 56 відділень в обласних центрах і великих індустріальних містах країни. 

26 вересня в  Києві Державний експортно-імпортний банк України та Світовий банк підписали Гарантійну Угоду та Угоду про позику у розмірі 154,5 млн. доларів США для реалізації Другого проекту розвитку експорту (ПРЕ-2). Угоди підписали заступник Голови Правління ВАТ "Державний експортно-імпортний банк України" пан Микола Удовиченко та Директор Світового банку по Україні, Білорусі та Молдові пан Пол Бермінгхем.

Рада виконавчих директорів Світового банку затвердила позику в сумі 154,5 мільйона доларів  США для реалізації цього проекту 27 липня 2006 року. Проектом передбачається підтримка експорту і реального сектора в Україні через надання середньо- і довгострокового фінансування оборотного капіталу та інвестицій українським приватним експортерам. Проект також має на меті покращання спроможності українського банківського сектора надавати фінансові ресурси підприємствам через подальший розвиток фінансового посередництва і використання досконаліших інструментів кредитування.

"Протягом  останніх кількох років український  експорт був основним рушієм  економічного зростання, і постійне розширення українського експорту є одним з державних пріоритетів українського уряду. Отже, існує потреба в подальшому підвищенні і постійній підтримці експортної конкурентоспроможності українських підприємств і ми раді співпрацювати в цьому напрямку з українським Урядом", сказав директор Світового банку у справах України, Білорусі та Молдови Пол Бермінгхем.

"Другий проект  розвитку експорту сприятиме  розвитку оптового кредитування, що є новим важливим напрямом  діяльності Укрексімбанку. Наша мета - забезпечити ефективне використання коштів у міжнародному двосторонньому та багатосторонньому фінансуванні, що здійснюватиметься з численних джерел задля підтримки національних товаровиробників, їх виходів на зовнішні ринки", – зазначив Голова Правління ВАТ "Укрексімбанк" Віктор Капустін.

Другий проект розвитку експорту буде наступником  раніше успішно реалізованого Першого  проекту розвитку експорту (1996-2003 рр.). У рамках реалізації проекту ПРЕ-2 позичальником і основною впроваджувальною установою виступатиме відкрите акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України". Особливістю ПРЕ-2 є спрямування ресурсів позики експортерам через оптове кредитування Укрексімбанком українських комерційних банків. Комерційні банки, в свою чергу, надаватимуть середньострокові позики на фінансування оборотних коштів або довгострокові інвестиційні позики приватним експортерам для зміцнення їхнього експортного потенціалу.

Позику буде надано Укрексімбанку під гарантії України за стандартною відсотковою ставкою Банку, встановленою для моновалютних позик у доларах США на основі ставки LIBOR. Термін погашення позики – 20 років, включаючи 5-річний пільговий період.

З 1992 р., коли Україна  приєдналася до Світового банку, їй було виділено приблизно 5 мільярдів доларів США для фінансування 36 проектів і програм.

21 березня набула  чинності Угода про позику  між відкритим акціонерним товариством  "Державний експортно-імпортний  банк України" (ВАТ "Укрексімбанк") та Світовим банком для реалізації  Другого проекту розвитку експорту (ПРЕ-2). Рада виконавчих директорів Світового банку затвердила позику в сумі 154,5 млн. доларів США для реалізації цього проекту влітку 2006 року.

Позику залучено ВАТ "Укрексімбанк" терміном на 20 років, включаючи 5-річний пільговий  період. ПРЕ-2 спрямований на підтримку експорту та реального сектора в Україні через надання середньо- і довгострокового фінансування оборотного капіталу та інвестицій в основні засоби українських приватних експортерів. Проект також забезпечить зміцнення спроможності українського банківського сектора надавати фінансові ресурси підприємствам через подальший розвиток фінансового посередництва і використання досконаліших інструментів кредитування.

У рамках ПРЕ-2 ресурси  позики спрямовуватимуться експортерам  через оптове кредитування Укрексімбанком українських комерційних банків. Підприємства-позичальники при реалізації проектів, що фінансуватимуться з коштів ПРЕ-2, повинні будуть дотримуватись вимог Світового банку щодо охорони довкілля та процедур здійснення закупівель.

У рамках реалізації ПРЕ-2 ВАТ "Укрексімбанк" вже підписано  субсидіарні кредитні угоди з  кількома банками-учасниками.

Другий проект розвитку експорту є продовженням першого  Проекту розвитку експорту, завдяки  успішній реалізації якого спільно  зі Світовим банком у 1997-2004 рр. було забезпечено істотний приріст експорту учасників проекту. Світовим банком визнано перший Проект розвитку експорту одним з найбільш успішних в Україні.

За результатами дослідження, підготовленого для іноземних  інвесторів міжнародним рейтинговим агентством Standard & Poor`s (S&P) і Агентством фінансових ініціатив, лідером за якістю розкриття інформації серед банків, що здійснюють операційну діяльність в Україні, другий рік підряд визнано державний Укрексімбанк.

Як і рік тому, об'єктом дослідження стали 30 найбільших в Україні фінансових установ, на частку яких припадає 80% активів усієї банківської системи. Аналіз проводився на основі річних звітів, веб-сайтів банків, а також звітності, наданої регулювальним органам. Ступінь оприлюднення інформації оцінювалася за 112 критеріями, об'єднаними у три основні блоки:

• Структура власності і корпоративна структура (28 критеріїв);
• Фінансова й операційна інформація (60);
• Структура і процеси Наглядової ради і менеджменту (24).

"З числа лідерів інформаційної прозорості торішнього дослідження в поточному році свої позиції зберіг тільки Укрексімбанк, який як і раніше посідає перше місце із загальним балом 63,7% (62,0% торік), — констатують автори дослідження. — Цьому сприяє прозора структура власності і досить повне розкриття фінансової й операційної інформації, що є необхідною умовою як для успішної взаємодії із закордонними партнерами, так і для здійснення позик на міжнародних ринках капіталу".

Загальний бал  Укрексімбанку (63,7%) більш ніж у півтора разу перевищує середній показник розкриття інформації банками, включеними у дослідження (41%).

У порівнянні з  минулим роком держбанк значно підвищив показник повноти і доступності  фінансової й операційної інформації (з 65,3 до 72,7% усієї можливої інформації). У результаті цей показник не тільки значно випереджає середній по банках, що аналізувалися в Україні, (44,7%), але і кращі російські аналоги (Мдм-банк - 71%, Банк ВТБ - 68%, Альфа-Банк - 67%), лише незначно поступаючись показникам провідних світових фінустанов (Royal Bank of Scotland - 75%, Credit Suisse Group - 75%, Bank of America — 74%).

"Вже потроху  входить у звичку, що державний  Укрексімбанк не тільки визнається  кращим у вітчизняній банківській  системі, але і відповідає найвищим  світовим стандартам, — зазначив голова правління банку Віктор Капустін. — Таким чином, результати праці колективу банку не тільки спростовують тезу про те, що держвласність (держустанова) у принципі не може бути ефективною, але і дозволяють нам не тільки вважатися, але і ставати рівноправними партнерами для провідних світових фінансових інститутів. І головне, що такі результати приносять не тільки призи і моральне задоволення, але і полегшують для банку і його клієнтів доступ на світові ринки, продовжуючи терміни, а також знижуючи вартість ресурсів, що залучатимуться".

Див. Додаток 1 «Рейтинги  банку».