Анализ банка «Укрексімбанк»

Вступ 

Відкрите акціонерне товариство Державний експортно-імпортний  банк України було створено 3.11.1992 року згідно указу Президента України  і 22.12.1992 року банк отримав свою першу  ліцензію від Нацбанку України.

Сьогодні Укрексімбанк – це відкрите акціонерне товариство, 100% акцій якого належить державі в особі Кабінету Міністрів. Банк незмінно є одним з найбільших банків в Україні. Його структура складається з Головного банку, 29 філій, 76 відділень й охоплює фактично всю територію України. З дня утворення банк незмінно входить в групу найбільш системних банків України, має найпоширенішу в Україні мережу банків-кореспондентів (більш ніж 800 банківських установ в різних частинах світу).

ВАТ "Укрексімбанк", 100% акцій якого належать державі, є однією з найбільш успішних банківських установ України, конкурентоспроможною на внутрішньому та зовнішніх фінансових ринках, зі стабільним фінансовим станом, бездоганною репутацією, кваліфікованим менеджментом і персоналом. ВАТ "Укрексімбанк" посідає лідируючі позиції за розміром чистого прибутку, є одним з найрентабельніших банків в Україні.

Вдосконалюючи свою діяльність ВАТ "Укрексімбанк" перетворюється у сучасний банк європейського  зразка, орієнтований, передусім, на обслуговування зовнішньоекономічної діяльності держави.

Одним із основних напрямів діяльності банку залишається  кредитування реального сектору  економіки, насамперед експортоорієнтованого. Кредитна підтримка ВАТ "Укрексімбанк" свого часу допомогла здійснити  структурну перебудову та вийти на високоприбуткову діяльність багатьом державним і комерційним підприємствам України. Великим досягненням банку в 2006 році стало підписання угоди зі Світовим банком щодо реалізації Другого проекту розвитку експорту (ПРЕ-2). Ця угода вже набрала чинності. Її реалізація дозволить спрямувати 150 млн. доларів США українським експортерам для оновлення їх основних засобів та фінансування обігових коштів, підживлюючи при цьому національну банківську систему, оскільки кошти ПРЕ-2 спрямовуватимуться через українські комерційні банки. Маючи високу міжнародну репутацію, Укрексімбанк на сьогодні єдиний з українських банків, визнаний низкою основних іноземних експортних страхових компаній в якості прямого Позичальника/Гаранта по середньо- і довгострокових кредитних трансакціях, що дозволяє йому залучати кредитні ресурси в іноземній валюті для фінансування високоефективних інвестиційних проектів, що реалізуються на території України.

Завдяки високому рейтингу ВАТ "Укрексімбанк" є  безумовним лідером серед банків України за обсягами залучення довгострокових ресурсів на міжнародних ринках капіталу. ВАТ "Укрексімбанк" має одні з найвищих серед українських банків рейтингів від відомих міжнародних рейтингових агенцій Fitch Ratings та Moody’s, визнаний найкращим банком України за рейтингом британського журналу "The Banker" та міжнародного журналу "Global Finance". З 2001 по 2006 роки банк щорічно отримує визнання від "JP Morgan Chase" (США) як один з найкращих банків-кореспондентів у світі за якістю розрахунків у доларах США. Також за результатами дослідження міжнародного рейтингового агентства Standard & Poor’s та Агентства фінансових ініціатив "Інформаційна прозорість українських банків в 2006 році" та "Корпоративне управління в банківському секторі України в 2006 році" ВАТ "Укрексімбанк" отримав найвищу оцінку експертів за інформаційну прозорість. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Історія банку 

Державний експортно-імпортний  банк України є ровесником банківської  системи незалежної України і  історія банку бере початок з 1992 року. 
Під час існування СРСР Український банк Зовнішекономбанку СРСР, як і всі установи Зовнішекономбанку СРСР, які знаходились на території України (вісім відділень ЗЕБ: в Києві, Одесі, Львові, Ужгороді, Ізмаїлі, Ялті, Донецьку, Дніпропетровську), були філіями Зовнішекономбанку і підпорядковувалися центральному апарату цього банку в м. Москва. Вони виконували лише облікові та касові функції за рахунками в іноземній валюті і не мали права самостійно виконувати операції з коштами в іноземній валюті, які поступали на кореспондентські рахунки Зовнішекономбанку СРСР в іноземних банках. Всі кошти в іноземній валюті реально знаходились в розпорядженні Зовнішекономбанку СРСР в м.Москві. 
Операції за рахунками громадян в іноземній валюті проводились за рахунок готівкової валюти в касі відділень Зовнішекономбанку СРСР, сума якої регламентувалась спеціальними нормами. Зовнішеконмбанк СРСР, відповідно з діючим на той час законодавством, перераховував, в разі необхідності, своїм установам, за їх запитом, необхідну суму валюти для виплати її клієнтам. 
Після проголошення Україною незалежності вітчизняні підприємства іще деякий час обслуговувались через союзний Зовнішекономбанк, оскільки в Україні не було жодного банку, який би на той час вже мав кореспондентські відносини з іноземними банками. Незважаючи на те, що іще 20 березня 1991 року постановою Верховної Ради Української РСР "Про порядок введення в дію Закону України "Про банки і банківську діяльність" Український республіканський банк Зовнішекономбанку СРСР, як і всі інші республіканські банки банків СРСР (разом з всіма активами та пасивами), був оголошений власністю України, розрахунки, як і раніше, здійснювались через Зовнішекономбанк СРСР, оскільки кореспондентські відносини з іноземними банками миттєво встановити було нереально. 
В четвертому кварталі 1991 року у Зовнішекономбанку виникли проблеми з ліквідністю. Для резидентів України стало складно здійснювати розрахунки через ЗЕБ, оскільки останній обмежував розрахунки спочатку за окремими валютами, а потім і з окремими країнами. В грудні 1991 року Зовнішекономбанк повністю зупинив розрахунки, ставши фактично банкрутом. Саме неможливість розрахунків українських підприємств з іноземними партнерами стала однією із головних причин створення спеціалізованого державного банку, який би обслуговував зовнішньоекономічні зв'язки суб'єктів господарської діяльності України. 
3 січня 1992 року Президент України підписав Указ N29 про створення Державного експортно-імпортного банку України з оголошеним статутним фондом в 1 млрд.крб. і 200 млн.дол.США. 
22 січня 1992 року банк отримав в Національному банку України ліцензію на проведення банківських операцій. 
23 січня 1992 року було зареєстровано під № 5 статут банку у Національному банку України, а також відкрито в Дрезднер банку перший кореспондентський рахунок, на який того ж дня надійшла перша сума на користь клієнта банку. Таким чином, починаючи з 23 січня 1992 року банк приступив до здійснення міжнародних розрахунків. 
 
Перша мережа банку включала 8 колишніх відділень Зовнішекономбанку СРСР. 
За перші півроку свого існування Укрексімбанк встановив кореспондентські відносини з 15 іноземними банками, забезпечивши, таким чином, можливість розрахунків за всіма основними світовими валютами. 
За дорученням Уряду в 1992 році банк став вести рахунки Кабінету Міністрів України, Державного валютного фонду, валютні рахунки міністерств та відомств. Крім того, що банк фактично став найбільшою спеціалізованою установою по обслуговуванню учасників зовнішньоекономічної діяльності, на нього було покладено функції Агента уряду України по залученню та обслуговуванню міждержавних кредитних ліній. 
Кількість клієнтів банку за рік зросла більш як у 1,5 рази і склала 5477, на кінець року були встановлені кореспондентські зв'язки із 102 провідними банками зарубіжних країн Європи, Америки, Азії, у тому числі США, ФРН, Франції, Великобританії, Італії, Росії. Проводилось розширення мережі банку - були відкриті філії в м.м. Миколаїв, Кривий Ріг, Харків - кількість установ банку на кінець року склала 11.  

Протягом 1993 року Укрексімбанк продовжував політику зміцнення своїх позицій на фінансовому ринку України як:

cпеціалізована  банківська установа по обслуговуванню  зовнішньоекономічних зв'язків; 

агент уряду  України по залученню та розміщенню міжбанківських та міжурядових позик у вільноконвертованій валюті.

Для реалізації цієї політики банк розширював свою мережу в регіонах та оптимізував мережу міжнародних зв'язків: на кінець 1993 року кількість установ банку  вже складала 17, а кількість банків-кореспондентів - 180, до 12 тисяч збільшилась кількість клієнтів, в рамках відкритих за участю банку міждержавних кредитних ліній було залучено і розміщено кредитів на загальну суму майже 800 млн.дол.США, через банк здійснювалось майже 2/3 річного обороту за міжнародними розрахунками резидентів України. З серпня 1993 року для прискорення і вдосконалення міжнародних розрахунків банк ввійшов до системи S.W.I.F.T. 

Кількість установ  банку на кінець року вже складала 19, а кількість банків-кореспондентів — 296, кількість клієнтів — майже 20 тисяч. 
За підсумками діяльності в 1994 році в щорічному рейтингу авторитетного англійського журналу "EUROMONEY" банк визнано найкращим банком в Україні.  Протягом року були відкриті відділення у мм. Ковелі, Полтаві, Тернополі, Хмельницькому та Черкасах, і мережа банку разом з Головним банком (м.Київ) — 24 одиниці. Кількість банків-кореспондентів досягла 345, кількість клієнтів — майже 23 тисячі. 
Банк отримав дозвіл Міністерства фінансів України на здійснення комерційної діяльності з цінними паперами.

В березні 1996 року Укрексімбанк був прийнятий в дійсні члени міжнародних платіжних систем "Visa International" та "Europaу International", і виконав всі вимоги платіжної системи "Europaу" і з цього часу здобув право випускати платіжні картки "Eurocard/Mastercard". 
В листопаді 1996 року Рада Директорів Світового банку ухвалила Проект розвитку експорту (ПРЕ) для України, позичальником з українського боку визначено Укрексімбанк. 
У грудні 1996 року досягнуто домовленостей з Німецькою кредитною установою для відбудови (КфВ) щодо надання пільгового довгострокового фінансового кредиту Укрексімбанку у сумі 30 млн.німецьких марок для підтримки малого та середнього приватного підприємництва України. 
 
У 1996 році банком за дорученням Уряду України здійснювалося обслуговування 7-ми іноземних кредитних ліній із загальним лімітом 1846,3 млн.доларів США, що були залучені у 1992-1996 роках під гарантійні зобов'язання Кабінету Міністрів України. 
Укрексімбанком розпочато операції на фондовому ринку України. До 434 зросла кількість банків-кореспондентів. 
Для створення належних умов і надання сучасного банківського сервісу для обслуговування клієнтів введено в дію програмний комплекс "Клієнт- Банк-Клієнт". Кількість клієнтів банку зросла до 25,4 тисяч. 
Укрексімбанк входить до створеної в цьому році Ліги Великих Банків України, до складу якої входить 5 найбільших банків України.  

З січня 1997 року банк розпочав випуск корпоративних  та приватних карток EurocardMastercard (Mass, Business, Gold) та обслуговування платежів, здійснюваних за допомогою карток цих систем. 
Протягом року встановлені кореспондентські відносини з 52 банками країн, які є активними зовнішньоторговельними партнерами українських підприємств, кількість банків-кореспондентів досягла 506. 
Протягом року відкрито філії банку у мм. Запоріжжя та Вінниця. 
У рамках виконання функцій фінансового агента Кабінету Міністрів України здійснювалося обслуговування 9-ти іноземних кредитних ліній. 
В кінці 1997 року для виконання лізингових операцій створено дочірнє підприємство "Лізингова компанія "Укрексімлізинг".  

У січні банк отримав дозвіл Державної комісії  по цінних паперах і фондовому  ринку на право здійснення депозитарної діяльності і дозвіл Національного  банку України на обслуговування інституційних і приватних інвесторів-нерезидентів на ринку державних цінних паперів України. 
За рік кількість банків-кореспондентів збільшилась на 47 і на кінець року склала 553. 
Протягом року банк у рамках виконання функцій фінансового агента Кабінету Міністрів України здійснював обслуговування 13-ти іноземних кредитних ліній. 
У 1998 році міжнародна платіжна система Europay International обрала Укрексімбанк розрахунковим банком в Україні, що підтверджує бездоганну репутацію банку за межами нашої країни. 
Банк випустив 5000 платіжних карток різних платіжних систем, а для підприємств та організацій запропонував нову послугу, яка надає можливість перерахування заробітної плати співробітників на рахунки по міжнародних платіжних картках Cirrus/Maestro. З 26 комерційними банками було укладено агентські угоди по обслуговуванню міжнародних платіжних карток. 
Кабінет Міністрів України 2 листопада 1998 року прийняв постанову N1729, згідно з якою на Укрексімбанк покладено функції з кредитування інвестиційних проектів, спрямованих на економічний розвиток країни, здійснення структурної перебудови та модернізації промисловості, розвитку експортного потенціалу вітчизняних підприємств відповідно до державних програм.   
 

Значна робота проведена по переходу на розрахунки з країнами ЄВС у новій європейській валюті — євро: відкрито 4 рахунки в євро в провідних банківських установах Європи, для оптимізації мережі закрита частина рахунків у банках країн Західної Європи.

З метою створення  умов для більш ефективної реалізації банком кредитної та інвестиційної  політики держави на внутрішньому ринку, Державний експортно-імпортний банк України, на виконання Розпорядження Президента України від 27 квітня 2000 року №1892000-рп, перетворено у відкрите акціонерне товариство із закріпленням у власності держави 100% акцій.

ВАТ "Укрексімбанк" є одним із лідерів на вітчизняному ринку за операціями з використання міжнародних платіжних карток. У 2001 році ВАТ "Укрексімбанк" разом з партнерами запровадив один із перших ко-брендних проектів в Україні — комплексну програму для автомобілістів та автотуристів "ПІДКОВА", яка базується на використанні платіжних карток системи Europay Int.  
Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку здійснила реєстрацію другого випуску акцій ВАТ "Укрексімбанк". Банком отримано Свідоцтво про реєстрацію випуску цінних паперів (реєстраційний № 602/1/02 від 13 грудня 2002 року), що засвідчує випуск простих іменних акцій номінальною вартістю одна тисяча гривень на загальну суму 196 000 000 гривень. Статутний капітал ВАТ "Укрексімбанк" був збільшений на виконання постанови КМУ від 29.08.2002 року № 1278 "Про збільшення статутного капіталу відкритого акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" шляхом випуску акцій у бездокументарній формі на суму 88 000 000 гривень із збереженням у власності держави 100 відсотків цих акцій.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Новини  банку 

Укрексімбанк  залучає ресурси на суму 250 мільйонів  доларів США на найкращих серед  українських банків умовах

Відкритим акціонерним  товариством «Державний експортно-імпортний  банк України” залучено кредит на міжнародних ринках капіталу шляхом випуску єврооблігацій  з найдовшим строком погашення та найбільшим одноразовим траншем - 250 млн.доларів США на 7 років. Лід-менеджерами трансакції виступили банки Credit Swiss First Boston и UBS Limited.

Вперше фінансово-банківська установа України здійснила залучення  на міжнародному ринку боргових зобов’язань  з найнижчим серед усіх українських  облігацій рівнем  фіксованої ставки купона – 6,8%, що свідчить про надзвичайно успішний випуск.  

Відмінні презентації під час роад-шоу забезпечили участь у розміщенні приблизно 90% інвесторів, які були охоплені роад-шоу.

Усього у розміщенні взяли участь 144 інвестори, 20 з яких були новими покупцями єврооблігацій  українського банку.

Книга замовлень  на суму в 1,2 млрд. доларів США була складена  протягом одного дня та забезпечила збільшення суми випуску та значне зниження цінових параметрів упорівнянні з попередньо заявленим орієнтовним показником в 7%.