Мошенничество

      Пассивный же обман заключается в умолчании  о юридически значимых фактических  обстоятельствах, сообщить которые  виновный был обязан, в результате чего лицо, передающее имущество, заблуждается относительно наличия законных оснований  для передачи виновному имущества  или права на него.

      Обман при мошенничестве может касаться любых обстоятельств. Он может относиться как к фактам, имеющим место  в настоящем, так и к фактам, событиям прошедшего или будущего времени.

      При мошенничестве, совершаемом с использованием обмана, относящегося к тем или  иным фактам, лицо ссылается на несуществующие и искажает действительные факты  либо  умалчивает  об  их   существовании. Для иллюстрации  сказанного приведем   некоторые  примеры: лицо ложно сообщает жене  сослуживца  о  том, что  последний  якобы  срочно  направлен в  командировку в другой город и  под этим  предлогом  предлагает  женщине передать   для   мужа   деньги,  теплые вещи,  которыми  это  лицо  и завладевает;  виновный  для  завладения деньгами  предлагает  матери арестованного   передать   их   через   него, якобы,  следователю  за освобождение сына от уголовной  ответственности; субъект  получает  с будущих  пациентов   предоплату,   якобы   за предстоящий   широко разрекламированный  курс  лечения  и  вместе  с  полученными  деньгами скрывается.

      В судебной практике часто встречаются  мошеннические действия, совершаемые  с использованием обмана, относящегося к тем или иным предметам. Обман  этого вида относится к количеству или качеству предложенных вещей: виновный передает потерпевшему имущество, но в  меньшем количестве, чем было условлено; с потерпевшим за проданный товар  мошенник рассчитывается не деньгами, а пачкой бумаги (так называемой «куклой»); музею продают вместо ценной картины ее копию. Ярким примером обмана, относящегося к предмету, является эпизод фильма «Влюблен по собственному желанию», где главная героиня  фильма покупает с рук кофту в универмаге, на лестнице, кофту незаметно подменивают на рваную тряпку, а обман обнаруживается лишь дома.

      Мошеннический обман может относиться также  к юридической характеристике предмета, а именно к принадлежности имущества, к объему прав на него у данного  лица. Таким, например, является случай, когда лицо продает не принадлежащее  ему имущество, выдавая его за свое, либо продает заложенную квартиру или выдает доверенность с правом продажи на владение автомобилем, принадлежащем  его родственникам.

      Возможен  обман и в обстоятельствах, относящихся  к самому виновному: лицо выдает себя за того, которым он в действительности не является или за кого его принимают. Например, лицо выдает себя за родственника человека, для которого виновному  на этом основании передается имущество; под видом представителей власти мошенник производит обыск с изъятием и обращением в свою пользу принадлежащих  потерпевшим ценностей. Распространенным средством обмана при мошенничестве  является использование форменного обмундирования лицом, не имеющим права  его ношения, и получение им таким  образом с граждан каких-либо ценностей (сборов, штрафов).

      Мошенничество, состоящее в обманном приобретении права на имущество, в последние  годы получили широкое распространение.

      Второй  способ мошеннического хищения имущества  – злоупотребление доверием.

        Злоупотребление доверием – «использование виновным  доверительного отношения к нему потерпевшего во вред последнему»⁴

            Виновный в целях незаконного  завладения чужим имуществом  или незаконного получения права  на него использует особые  доверительные отношения, сложившиеся  между ним и лицом, которое  является собственником либо  иным владельцем этого имущества.  Конкретными проявлениями такого  способа мошенничества являются, например, преднамеренное невыполнение  принятых виновным на себя  обязательств (невозвращение взятого  напрокат имущества; невыполнение  работы в счет взятого аванса; невозвращение долга и т.п.).

      При злоупотреблении доверием, как и  при обмане, складывается ситуация, когда собственник или иной владелец имущества, будучи введенным в заблуждение, сам передает имущество мошеннику, полагая, что для этого имеются  законные основания. Этот акт внешне добровольной передачи имущества означает не просто фактический переход имущества  в руки виновного, но и получение  им определенных возможностей по использованию  имущества или распоряжению им.

      Поэтому не является мошенничеством хищение  чужого имущества, которое не было передано виновному, а было доверено ему, например, для временного присмотра.

      1.3 Формы и средства  мошеннического обмана

      Большая часть мошеннических способов присвоения чужого имущества известна уже многие десятилетия. Формы и средства могут  быть самыми разнообразными.

                            Приведем несколько примеров.                         

      «Банковский ревизор» - кто-то, делающий вид, что он сотрудник банка,

      агент налоговой службы или иной сотрудник  правоохранительного органа просит вашей помощи (лично или по  телефону)  для  разоблачения нечестного банковского служащего. Для этой цели вы должны снять деньги со своего  счета  и  передать их ему, чтобы  он мог записать серийные номера или  пометить банкноты. Вы это делаете  и  с  тех  пор  никогда больше своих денег не видите.

      «Находка» - пара незнакомцев рассказывает вам, что они нашли крупную сумму денег или другие ценности. Они говорят, что разделят с вами свою находку, но она по каким-то причинам не делится на три равные части и если вы вложите некоторую долю, то можно будет легко разойтись. Вы отдаете им вашу наличность и больше не видите ни денег, ни «партнеров по счастливому бизнесу».

      «Пирамида» - кто-то предлагает вам вложить деньги в многообещающую компанию, которая выплачивает крупные дивиденды. Как правило, первоначальным инвесторам выплачивают за счет последующих, однако вскоре пыл инвесторов истощается и пирамида рушится.

      «Работа на дому» - объявление в газете обещает вам хороший доход за

      исполнение  неквалифицированной работы на дому (например, раскладка материалов в  конверты). Авторы этой махинации делают упор на легкий труд, удобство и высокую  почасовую оплату. После того, как  вы заплатите за рабочие материалы  или за книгу с инструкциями, чтобы  начать работу, вы вдруг осознаете, что для ваших услуг или  продуктов, которые вы должны производить  на дому, не существует рынка. Нанявшая вас фирма «терпит финансовый крах» и нет никаких способов вернуть ваши деньги.

      «Получение  авансового платежа  за дорогостоящую  покупку» - вам предлагают сегодня внести некую часть платежа (обычно 20-30%) за дорогостоящую покупку, например, автомобиль, а остальную сумму можно вносить отдельными частями в течение длительного времени, но товар получите только тогда, когда внесете не менее 70% от его стоимости. Обычно к этому времени фирма успевает либо обанкротиться, либо просто исчезнуть.

      «Запланированное  банкротство»⁵ - лжебанкротство, незаконное расхищение товара, базирующееся на злоупотреблении кредитом, полученным легальным или мошенническим путем. Мошенническая операция состоит из закупки излишнего товара в кредит; продажи или другого способа сбыта приобретенного в кредит товара; утаивания выручек от сбыта товара; неуплаты кредиторам, и, наконец, подачи заявления о вынужденном банкротстве. Большинство запланированных банкротств встречается в сфере продажи товаров широкого потребления, пользующихся большим рыночным спросом, и которые могут быть приобретены или проданы в больших количествах, но не привлекая к этому большого внимания. В основе операции лежит сначала получение кредитов и затем злоупотребление ими. Для получения кредита мошенники используют фальшивые финансовые отчеты и подтасованные данные о платежах поставщиками.

      1.4 Обстоятельства, квалифицирующие мошенничество

      Для мошенничества квалифицирующим  обстоятельством предусмотрено  причинение значительного ущерба гражданину.

      Квалифицированным признается мошенничество, совершенное:           

      а) группой лиц по предварительному сговору;

      б) неоднократно;

      в) лицом с использованием своего служебного положения;

      г) с причинением значительного  ущерба гражданину.

      К особо квалифицированному в ч. 3 ст. 159 УК⁶ относится мошенничество, совершенное:

      а) организованной группой;

      б) в крупном размере;

      в) лицом, ранее два или более  раза судимым за хищение либо вымогательство.

      Остановимся более подробно на некоторых обстоятельствах, квалифицирующих мошенничество.

      Мошенничество, совершенное в крупном размере  – мошенничество, причинившее ущерб  в 500 и более раз превышающее  минимальный размер оплаты труда, установленный  законодательством на момент совершения преступления.

      Если  стоимость фактически не достигает  крупного размера, а умысел виновного  был направлен именно на крупное  мошенничество, то содеянное квалифицируется  как покушение на мошенничество  в крупном размере. Крупный ущерб  может быть причинен как одним  лицом, так и группой лиц.

      Мошенничество признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступных действий, именуемых мошенничеством. Такая группа является устойчивым образованием, о чем могут свидетельствовать, например, такие признаки, как стабильность ее состава и организационных  структур, сплоченность ее членов, постоянство  форм и методов преступной деятельности, наличие руководящего звена, хорошая  материальная база и т.д.

      Деятельность  каждого участника группы независимо от выполняемой им роли квалифицируется  по п. «б» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

      Лицо, организовавшее преступную группу или  ею руководившее, подлежит ответственности  за все преступления, совершенные  группой, если они охватывались его  умыслом. Другие участники несут  ответственность за преступления, в подготовке или совершении которых они участвовали. чувствуют, мыслят и хотят люди, намечаемые к роли жертв мошенников.

      5)     Высоко развитое чувство превосходства,  позволяющего действовать уверенно  по отношению к людям, которые,  по мнению субъекта аферы, «безусловно», стоят в интеллектуальном отношении  намного ниже мошенника и поэтому  позволяют себя обманывать.

      6)Установка  на такое нарушение законов,  которое предусматривает возможность  избегать разоблачения и наказания.⁷

      Объектом  мошенничества в принципе может  оказаться любой человек. Но наибольшая вероятность таковым оказаться  у того, кто:

      во-первых, как и мошенник, хотел бы быстро и без затрат обычных трудовых усилий обогатиться. В этом пункте многие жертвы по мотивам тождественны мошенникам.

      Во-вторых, наиболее предрасположен к роли жертвы человек, характерной психической  особенностью которого является внушаемость (податливость, уступчивость.).

      В- третьих, жертвы мошенничества –  это, как правило, невежественные люди в тех именно сферах, где действуют  мошенники.

      В-четвертых, жертва мошенничества –это человек, в высшей степени наделенный потребностью жить с верой в людей, и потому у них часто отсутствует необходимая  критичность к сомнительным и  подозрительным начинаниями предложениям мошенников.  
 
 

 

      

      2. ЭЛЕМЕНТЫ СОСТАВА  МОШЕННИЧЕСТВА

      2.1 Субъект и объект  мошенничества

      Под субъектом мошенничества понимают человека или группу людей, сознательно  осуществляющих обман других людей  ради незаконного получения ценностей  объекта мошенничества. Последний  является страдающей стороной в итоге  мошеннического действия. Многие американские исследователи считают, что мошенником может стать каждый человек в  определенных условиях. Такой подход практически бесплоден, т.к. в нем  не учитываются личностные особенности  человека, обусловливающие его предрасположенность (склонность) к мошенническому способу  перераспределения собственности  или прав на нее.

      Е. Жариков в трактовке мошенника  исходит из того, что успешным, т.е. таким, которого следует опасаться, может быть такой человек, который  наделен определенным набором интеллектуально-психологических  и этических свойств. В самой  общей форме модель таких свойств  содержит 6 элементов: