Международный
Независимый Университет
Республики Молдова. (ULIM)
Юридический факультет
Кафедра публичного права.
На ТЕМУ: мошенничество
Кишинёв 2011 год.
Введение.
Одной из сферы
преступных посягательств на собственность,
в результате которой причиняется
имущественный ущерб собственнику является
мошенничеством. В качестве непосредственного
объекта при этом могут выступать денежные
средства, товароматериальные ценности
предприятий, организаций, учреждений
и граждан, транспортные средства, строения,
продукты питания, наркотические и радиоактивные
вещества, оружие, боеприпасы и другие
предметы.
Для большинства
преступлений становится характерной
тщательная подготовка, когда заранее
намечается место совершения преступления
(склад, банк, предприятие, учреждение,
организация или гражданин), определяется
время, готовится транспортное средство,
изготовляются подложные документы.
Экономическая
реформа привела к существенному
усложнению имущественных отношений.
Сложность их вызывает необходимость
более детального толкования составов
имущественных преступлений, с тем,
чтобы отличить преступления от обмана
или неисполнения обязательств гражданско-правового
характера. Прежде всего это относится
к мошенничеству.
В процессе расследования
и рассмотрения судом дел о
преступлениях в сфере экономической
деятельности неизбежно возникают
проблемы их разграничения с мошенничеством
и дополнительной квалификации по другим
статьям УК РФ. Их правильное разрешение
имеет важное теоретическое и
практическое значение.
Понятие
мошенничества как одного
из видов хищения
В период перехода
экономики на рельсы рыночного развития
мошенничество становится одним
из самых распространенных преступлений
против собственности. Мошенничество
может быть связано с приобретением
права на чужое имущество, когда
никакой материальный предмет (вещи,
деньги, ценные бумаги) виновным не изымается
из чужого владения и не обращается
в пользу собственника или других
лиц.
Путем мошенничества
субъект может приобрести право
требования на чужое имущество: вклад
в банке, безналичные деньги, заложенное
имущество и др.
Получение путем
обмана услуг или работ, уклонение
от исполнения обязательств имущественного
характера, передачи должного мошенничеством
не являются, поскольку не связаны
ни с хищением чужого имущества, ни
приобретением прав на чужое имущество.
В соответствующих случаях подобные
действия могут рассматриваться
как причинение имущественного ущерба
путем обмана или злоупотребления
доверием. От других составов хищения
чужого имущества мошенничество
отличается так же специфическими способами
его совершения - обманом и злоупотреблением
доверия.
Мошеннический
обман весьма разнообразен по содержанию
в своих конкретных проявлениях.
Он может быть связан с характеристикой
предметов при совершении различных
сделок (их ценности, количества и качества,
самого факта их наличия и т.д.),
введением в заблуждение относительно
якобы имеющихся оснований для
передачи имущества, личности получателя
этого имущества, различных событий
и действий. Широко распространен
в настоящее время мошеннический
обман в намерениях, когда виновный
обманывает потерпевшего в своих
намерениях.Такой обман имеется, например,
в случаях, когда виновный получает от
потерпевшего деньги, обещая оказать определенную
услугу, выполнить работу, берет имущество
в прокат, обещая его вернуть, в долг при
получении кредита и т.п., хотя фактически
не имеет намерения ни выполнять работу
или услугу, не возвращать вещь, взятую
в прокат, ни погасить долг.
Примером обмана
относительно основания для получения
имущества могут служить случаи
незаконного получения пенсий и
пособий, различного рода надбавок к
заработной плате лицами, не имеющими
на то права.
Если виновный
имеет право на пенсию, но с помощью
поддельных документов стал получать
ее в больших размерах, чем положено,
размер хищения должен определиться
разницей между полученной пенсией
и той суммой, которую он имеет
право получать на законном основании.
Способы
совершения мошенничества
Способы совершения
мошенничества, являются центральным
элементом криминалистической характеристики
этого преступления, используются при
выдвижении следственных версий и планировании,
особенно на первоначальном этапе расследования.3
Хищение путем
мошенничества имеет материальный
состав. Оно признается оконченным
с момента завладения чужим имуществом.
Ст.90 УК признает мошенничеством наряду
с завладением имуществом приобретение
права на чужое имущество, и такого
рода посягательства являются оконченными
с момента получения указанного
права.
Статья
190. Мошенничество
(1)
Мошенничество, то есть незаконное
получение имущества другого
лица путем обмана или злоупотребления
доверием,
наказывается
штрафом в размере от 200 до 500 условных
единиц, или неоплачиваемым трудом
в пользу общества на срок от 120 до 240
часов, или лишением свободы на срок
до 3 лет.
(2)
Мошенничество, совершенное:
а)
повторно; (исключен законом N 277-XVI от 18.12.2008,
в силу 24.05.2009)
b)
двумя или более лицами;
с)
с причинением ущерба в значительных
размерах;
d)
с использованием служебного положения,
наказывается
штрафом в размере от 500 до 1000 условных
единиц или лишением свободы на срок
от 3 до 7 лет.
(3)
Мошенничество, совершенное организованной
преступной группой или преступной
организацией,
наказывается
лишением свободы на срок от 5 до 10 лет
без наложения штрафа или с
наложением штрафа в размере от 1000
до 3000 условных единиц.
(4)
Действия предусмотренные частями
(1), (2) или (3), совершенные в крупных
размерах,
Наказываются
лишением свободы на срок от 7 до 10 лет
с лишением права занимать определенные
должности или заниматься определенной
деятельностью на срок до 5-ти лет.
(5)
(4) Действия предусмотренные частями
(1), (2) или (3), совершенные в особо
крупных размерах,
Наказываются
лишением свободы на срок от 8 до 15 лет
с лишением права занимать определенные
должности или заниматься определенной
деятельностью на срок до 5-ти лет.
- Предметом
мошенничества, помимо имущества, является
также право на чужое имущество как юридическая
категория. Оно может быть закреплено
в различных документах, например в завещании,
страховом полисе, доверенности на получение
тех или иных ценностей, в различных видах
ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные
именной ценной бумагой, передаются в
порядке, установленном для уступки требований
(цессии). Права по ордерной, т. е. с указанием
лица, которому или по приказу которого
должно быть произведено исполнение, передаются
путем совершения на этом документе передаточной
надписи — индоссамента. Индоссамент,
совершенный на ценной бумаге, переносит
все права, удостоверенные ею, на лицо,
которому они передаются. Бланковый индоссамент
вообще не содержит указания на лицо, которому
переданы имущественные права . При получении
мошенником документа, на основании обладания
которым он приобретает право на имущество,
преступление признается оконченным независимо
от того, удалось ли мошеннику получить
по нему соответствующее имущество в натуре
или в денежном эквиваленте.
- Объективная
сторона мошенничества.
Объективная сторона
мошенничества складывается из трех
основных элементов:
- общественно
- опасного действия (бездействия);
- последствий
преступления (преступного результата;
- причинной связи
между этим действием (бездействием)
и наступившим результатом.
С
объективной стороны специфика мошенничества
состоит в способе его совершения. В отличие
от многих других преступлений, которым
присущ физический (операционный) способ,
при мошенничестве способ действий преступника
носит информационный характер либо строится
на особых доверительных отношениях, сложившихся
между виновным и потерпевшей стороной.
В качестве способа завладения имуществом
или приобретения права на имущество закон
называет обман или злоупотребление доверием,
которые и характеризуют качественные
особенности данной формы хищения. Своеобразие
данного преступления состоит в том, что
с внешней стороны оно проявляется в «добровольном»
отчуждении имущества самим собственником
и передачи его преступнику. Последний
же, прибегая к обману или злоупотреблению
доверием, непосредственно не изымает
имущество из чужого владения. Но фальсифицируя
таким путем сознание и волю потерпевшего
или злоупотребляя его доверием, мошенник
достигает цели безвозмездного обращения
переданного ему имущества в свою пользу.
Обман или злоупотребление доверием выступают
здесь в качестве внешних форм самого
преступного поведения мошенника.По особенностям
способа совершения преступления закон
выделяет две разновидности мошенничества:
а) хищение путем обмана и 2) хищение путем
злоупотребления доверием.
Субъективными
признаками являются:
1) умысел, в содержание
которого входит основание всех
объективных
признаков хищения
и желания совершения соответствующих
действий и причинение последствий;
2) корыстные
цели совершения этих действий.
Только при
условии доказанности всех названных
субъективных и объективных признаков
содеянное может рассматриваться
как один из видов хищения - мошенничество.
При отсутствии какого либо из этих
признаков, деяние может быть одним из
преступлений против собственности.
С субъективной
стороны мошенничества характеризуется
наличием у виновного прямого
умысла, направленного на завладение
чужим имуществом или на приобретение
прав на чужое имущество. Прямой умысел
свойственен вообще всем формам хищения.
В законодательном определении мошенничества
к тому же назван такой способ действия
(обман), который выражается а умышленной
деятельности.
Неосторожного
обмана быть не может. Если субъект
своими действиями неосторожно вводит
кого то в заблуждение (например, будучи
сам в состоянии заблуждения), то он, естественно,
не может стремиться к завладению имуществом.
- Понятие обмана
выработано теорией и практикой.
Так, президиум Куйбышевского (ныне
Самарского) областного суда РФ в постановлении
по делу Ч. сформулировал: «Обман — умышленное
искажение или сокрытие истины с целью
ввести в заблуждение лицо, в ведении которого
находится имущество, и таким образом
добиться от него добровольной передачи
имущества, а также сообщение с этой целью
заведомо ложных сведений».Обман — это
прежде всего умышленное искажение действительного
положения вещей, сознательная дезинформация
контрагента, преднамеренное введение
его в заблуждение относительно определенных
фактов, обстоятельств, событий в целях
побудить его по собственной воле, фальсифицированной,
однако, ложными сведениями или умолчанием
об истине, передать имущество мошеннику.
Поэтому если не установлен предумышленный
характер искажения истины или сами сведения,
которые сообщило лицо, не могут быть расценены
как ложные, состав мошенничества отсутствует.
- Мошенничество,
связанное с подделкой и использованием
подложных документов, следует отличать
от случаев устройства на работу на основании
фальшивого диплома и получения соответствующей
заработной платы за выполнение обязанностей
по должности, которое лицо не имело права
занимать.Например, А. предъявил поддельный
диплом о высшем медицинском образовании,
был назначен на должность главного врача
санатория и успешно выполнял его обязанности
в течение определенного времени. В данном
случае состав хищения отсутствует, поскольку
здесь нет безвозмездного получения государственных
денежных средств.Иное дело, когда подделываются
и используются документы, дающие право
на получение повышенной заработной платы
или процентной надбавки к окладу. К числу
таких документов относятся, например,
дипломы кандидата и доктора наук, аттестаты
доцента и профессора, справки о стаже
работы в районах Крайнего Севера или
приравненных к ним местностях, о выслуге
лет работы врачом, преподавателем, на
подземных работах и т. п., на основании
которых работник в соответствии с законодательством
получает более высокую оплату труда или
процентную надбавку к должностному окладу.
Такие действия, будучи частично безвозмездными
и корыстными, отвечают всем признакам
хищения. Однако его размер составляет
не вся сумма полученных денежных средств,
а только та ее часть, которая равна процентной
надбавке или разнице между обычной и
повышенной заработной платой, например
должностными окладами преподавателя
государственного вуза, не имеющего ученой
степени, и кандидата наук.
- Изготовление
с целью сбыта или сбыт поддельных государственных
ценных бумаг или других ценных бумаг
в валюте Республики Молдова либо в иностранной
валюте полностью охватывается признаками
ст. 236 УК РМ и дополнительной квалификации
по ст. 190 УК не требует. Вместе с тем получение
выигрыша по поддельным лотерейным билетам
образует состав мошенничества, так как
эти документы не содержат в себе кредитного
обязательства государства или коммерческой
организации выплатить держателю билета
его нарицательную стоимость, а дают лишь
право на участие в розыгрыше призов.
- Второй, значительно
менее распространенной формой способа
совершения мошенничества является злоупотребление
доверием. Здесь преступник использует
особые доверительные отношения, сложившиеся
между ним и собственником или владельцем
имущества, в основе которых лежат, как
правило, гражданско — правовые либо трудовые
отношения, вытекающие из договора, соглашения.
Например, лицо, получившее по трудовому
соглашению для выполнения какой-либо
работы определенное имущество или денежный
аванс, подотчетные суммы с намерением
безвозмездно, без фактического выполнения
принятых на себя обязательств обратить
их в свою пользу, совершает мошенничество.Разновидностью
хищения имущества путем злоупотребления
доверием является безвозмездное, с корыстной
целью обращение виновным товаров в свою
пользу, полученных по договору бытового
проката либо приобретенных на предприятиях
розничной торговли в кредит без внесения
соответствующих платежей и взносов собственникам
имущества.
- Мошенничество
следует отличать от кражи, поскольку
при ее совершении виновные тоже могут
прибегать к обману с целью проникновения
в помещение, жилище, иное хранилище и
тайного хищения имущества. Однако при
совершении кражи обман является всего
лишь условием, облегчающим в дальнейшем
тайное изъятие имущества, и в силу этого
не обусловливает переход ценностей от
собственника к преступнику. Совершенно
иную роль играет обман в составе мошенничества,
выступая здесь, как основная причина
передачи имущества субъекту, который
и обращает его в свою пользу. Следует
отметить: при краже имущество тайно похищается
помимо и вопреки воле потерпевшего, при
мошенничестве присутствует «добровольная»
передача имущества собственником или
владельцем преступнику.Кроме того, важной
особенностью мошенничества является
передача имущества в собственность или,
во всяком случае, в титульное владение
лица с наделением его в отношении этого
имущества определенными правомочиями.
Поэтому корыстное завладение имуществом,
переданным лицу для осуществления чисто
технических операций (помочь поднести
чемодан, присмотреть за ненадолго оставленными
вещами и т. д.) без наделения субъекта
соответствующими правомочиями образует
кражу, а не мошенничество.
- Квалифицирующие
признаки состава мошенничества: а) совершение
его группой лиц по предварительному сговору;
б) неоднократно; в) с причинением значительного
ущерба гражданину полностью совпадают
с одноименными признаками состава кражи.
Однако ч. 2 ст. 190 УК, не указывая такой
признак, как хищение с проникновением
в жилище, помещение или иное хранилище,
дополняет его квалифицированный состав
признаком: мошенничество, совершенное
лицом с использованием своего служебного
положения. Это могут быть не только должностные
лица муниципальных государственных организаций,
но и работники коммерческих структур,
использующие свое служебное положение
для хищения путем обмана чужого имущества.
Конкретные проявления этой разновидности
мошенничества могут быть самыми разнообразными.
Главное, необходимо установить, что, обманывая
собственника или владельца имущества,
виновный использовал при этом свое служебное
положение как работник того или иного
предприятия, организации или учреждения.
Такие случаи характерны для предприятий
авторемонтного сервиса, ателье обслуживания
бытовой техники, в коммунальном хозяйстве.
Надо, однако, иметь в виду, что обмеривание,
обвешивание, обсчет или иной обман потребителей
в организациях, осуществляющих реализацию
товаров или оказывающих услуги населению
со стороны их работников при определенных
условиях, образуют не состав мошенничества,
а обман потребителей.
- Часть 3,4,5
ст.190 УК предусматривает особо квалифицированный
состав мошенничества, если оно совершено:
а) организованной группой; б) в крупном
размере. в) ) в особо крупном размере Эти
признаки полностью совпадают с одноименными
признаками в составе кражи.