Методы борьбы и предотвращение мошенничества

6. Квартирные аферы:

Всяческого рода аферы связанны как с покупкой квартир, так и с их арендой. Строятся все эти аферы на одном простом  принципе – желание получить много  за малые деньги, а также показать, что ты умнее всех.  
Самый безопасный способ снять квартиру – это риэлтерские агентства. Правда, они берут 100 % комиссии, что в большинстве случаев отпугивает людей, желающих снять квартиру, и они пользуются услугами всяческих сомнительных компаний и личностей. Позвонив по очередной рекламе, вы получаете долгожданную возможность снять отличную квартирку, да еще и по смешной цене. Вам даже могут дать поговорить с владельцем по телефону и договориться с ним о встрече, но после определенного времени вам сообщают, что квартиру затопило, обрушился потолок или что угодно в этом стиле. Сочувствующая компания предложит вам приобрести список квартир, глядя на который с первого раза глаза разбегаются. Но шансов у вас поселится с этим списком, практически нет.  
Есть еще более крутая афера, предполагающая аренду квартиры без посредника. После долгих поисков квартиры вы вдруг находите отличное предложение. Хороший район, отличные условия и низкая цена. Владелец говорит, что уезжает надолго и просит вас оставить залог за 2 месяца и поселиться через дней 5. Мол, ему ещё надо забрать вещи, отметить с друзьями и т.д. Однако через 5 дней вы приходите в эту квартиру и видите толпу людей, которые так же как и вы хотят в нее заселится. Ну, а владельца там уже и след простыл. Возможно даже он сам снимал эту квартиру.

7. Мошенники на интернет-аукционах:   
Так называемые, онлайн-аукционы открыты для любого желающего. Это является основной причиной огромного числа мошенничеств в этой отрасли. 
Самым распространенным, но и самым простым считается мошенничество, когда злоумышленник выставляет на торги некий товар по очень низкой цене. Тем, кого смущает столь низкая цена, он объясняет, что выиграл этот товар в какой-то лотерее и что он ему без надобности. Обнадеженный покупатель соглашается на сделку. Жулик настаивает на использовании персонального банковского счета или чека почтового ведомства. Покупателю стоило бы не соглашаться на столь ненадежный способ оплаты, однако после многих аргументов, приведенных продавцом в пользу именно этого способа оплаты, он соглашается. После чего ждет обещанного товара и, конечно же, напрасно. После этого выйти на продавца невозможно, а деньги возврату не подлежат. 
Есть еще одна не менее распространенная схема мошенничества. Злоумышленник сообщает на форумах, где общаются русскоязычные эмигранты, что купил себе ноутбук где-то за границей, но продавец отказывается отправлять его в Россию. Он просит жителей той страны взять на себя отправление ноутбука в Россию за приличные проценты (15-20%). Любитель легкой наживы, согласившиеся на это, долго ждёт своих обещанных процентов, а в замен получает повестку в суд. Ему сообщают о том, что он купил ноутбук на каком-то аукционе, расплатившись краденой кредитной карточкой.

8. Свадебные аферы 

Как бы странно  это не звучало, но свадебные аферы  пользуются немалой популярностью в наше время. Аферисты в этой области необычайно искусны и терпеливы. Они могут играть свою роль годами, терпеливо ожидая желаемого результата. Вот история одного свадебного афериста. 
Жулик отдавал предпочтение женщинам с детьми. Одинокость и беспомощность матерей-одиночек играла немалую роль в успешности его плана. Начинал он с невинного знакомства, затем игра в страсть. Со временем одинокая женщина находит в нем опору в этой жизни. Через несколько месяцев долгожданное предложение руки и сердца. Затем он сообщал жене о шикарном подарке на свадьбу – новой квартире. Все документы оформлены, деньги уплачены, осталось только внести залог. Опьяненная сладкими речами и мечтами о новой жизни, новоиспеченная жена отдавала все свои сбережения. Конечно же после этого ни мужа, ни денег она больше не видела. За 2 года своей деятельности он обобрал, таким образом, около двух десятков женщин.

9. Финансовые пирамиды 

Если вам прислали письмо с предложением выплатить  небольшую сумму, либо купить определенный товар и в дальнейшем получать прибыль от привлечения следующих участников этого мероприятия, знайте – вас хотят вовлечь в финансовую пирамиду, что обрели неслыханную популярность в последнее время.  
Главным стимулятором для участника любого рода пирамиды является надежда на то, что чем больше участников привлечет он после себя – тем больше денег получит он сам. Ведь с увеличением количества элементов под тобой доход растет в неслыханной прогрессии. Таким образом каждый следующий участник со всех сил пытается продолжить пирамиду, увеличивая тем самым доход стоящим на вершине. 
Различают, так называемые, «правильные» и «неправильные» пирамиды. Правильными считаются те, что по окончанию своего существования не приносят убыток людям, что являются частью этого механизма, то есть каждый остается при том, что успел заработать. «Неправильные» же пирамиды характеризуются не слишком порядочными основателями, которые собирают платежи участников по цепочке снизу вверх и в один прекрасный момент исчезают. 
Как бы там ни было, но мало кто, исключая конечно основателей пирамид, заработал на этом виде деятельности.

10 Под иными  аферами я приведу примеры  из дел отдела по расследованию преступлений на территории обслуживаемой ОМ №5 СЛЕДСТВЕННОГО УПРАВЛЕНИЯ при УПРАВЛЕНИИ ВНУТРЕННИЪХ ДЕЛ ПО ГОРОДУ ОМСКУ

1. Недавно была раскрыта серия преступлений отнесенных к мошенничеству.

Жертвами по делу проходили две соседки.

Мошенник с  помощью телефона вводя наугад цифры  телефона звонил своим жертвам и  говоря что он их сын просил перекинуть через терминал деньги на счет.

На вопросы  Зачем? И что случилось? И почему у тебя такой странный голос?

Мошенник отвечал  спокойным голосом:

« Мам я попал  в аварию, сам толком не пострадал  разбиты нос, губа и выбиты пара зубов, но со мной все в порядке, перешли пожалуйста денег на счет который я тебе сейчас скажу и я скоро вернусь домой».

Обеспокоенные женщины конечно же ничего не подозревая побежали в банкоматы класть свои сбережения на указанный мошенником счет. Таким образом они положили около 120 тысяч рублей на счет. Но потом до одной женщины дошло позвонить своему сыну и на ее вопрос сыну «У тебя все нормально ?»

Сын ответил  « Мам ты что больная??? Я на работе, и ни в какую аварию не попадал»

Было возбужденно  уголовное дело, по факту мошенничества  им оказался заключенный тюрьмы совсем из другого города.

Также из просмотренных  мною дел жертвой мошенников стала  пенсионерка.

Женщина только вышла из сбербанка и по дороге домой ее нагоняет один из мошенников и случайно толкая ее роняет кулек. Пенсионерка подняла кулек и развернув его обнаружила деньги. Попыталась найти этого человека но не получилось. Тем временем к ней подходит второй человек (мошенник) и спрашивает: «что случилось?»

Пенсионерка объясняет  ему все как есть, на что мошенник ей предлагает деньги поделить. Она передает ему деньги, в этот момент подходит владелец этих денег и начинает обвинять пенсионерку в том, что она подобрала его деньги. Она говорит что, денег не брала и они находятся у другого человека, и показывает на второго мошенника, на что первый мошенник предлагает ей осмотреть ее сумки и вещи. Пенсионерка начинает доставать все из своих сумочек, и обнаруживается ее пенсия. Пенсионерка говорит, что это ее пенсия, на это мошенник предлагает отложить деньги в кулек, и продолжить осмотр на предмет других «его» денег. В результате деньги сложены в кулек и отданы мошеннику, пенсионерка передает деньги мошеннику, а сама продолжает рыться в сумках показывая что более денег у нее нет, тем временем мошенник передает деньги его сообщнику, и тот скрывается с двумя кульками.

В результате возбуждено уголовное дело по п.2 ст. 159 Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору. 
 
 
 
 

5. Отграничение мошенничества от других составов

1.Прежде всего Мошенничество следует разграничивать с кражей. Разграничение проводится в основном в зависимости от того, в каком качестве выступает обман или злоупотребление доверием, которые могут иметь место и в тайном хищении. В мошенничестве они являются способом совершения преступления; именно в результате их применения происходит завладение чужим имуществом или правом на имущество. Что касается кражи, то там способ хищения - тайное изъятие имущества; обман же или злоупотребление доверием могут выступить в качестве средства, облегчающего совершение этого преступления. В отличие от кражи, предметом мошенничества может выступать не только имущество, но и оформленное документально право на имущество. В связи с этим - в некоторых ситуациях - по моменту окончания преступления (мошенничество в отношении права на имущество окончено, когда приобретено право на это имущество); по наличию (в мошенничестве) и отсутствию (в краже) правомочий у виновного в отношении имущества; по процессу изъятия имущества (в мошенничестве потерпевший сам передает его виновному, чего нет в краже); по отдельным квалифицирующим признакам; по субъекту преступления (с 14 лет установлена ответственность за кражу, с 16 - за мошенничество). 

2. Разграничение вымогательства и мошенничества проводится главным образом по признакам объективной стороны. Вымогательство законодателем не отнесено к хищениям, в его объективную сторону входит требование о передаче имущества, права на имущество, совершении действий имущественного характера, подкрепленное одной из четырех возможных видов угроз. Состав вымогательства - усеченный. Обман в вымогательстве, как правило, не используется, а если и используется, то, например, для облегчения получения контакта с потерпевшим (для того, чтобы проникнуть в его квартиру) и т.д. В мошенничестве, напротив, невозможны угрозы для того, чтобы воздействовать на лицо в плане передачи виновному имущества, и обязателен обман или злоупотребление доверием.

3. Мошенничество  и незаконное получение кредита.  

Состав незаконного  получения кредита (ст. 176 УК РФ) включает в число своих обязательных признаков обман в виде представления банку или другому кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, в результате которого лицо незаконно получает кредит или льготные условия кредитования и причиняет крупный ущерб. Таким образом, здесь, как и в мошенничестве, присутствуют обман и причинение имущественного ущерба потерпевшему. Больше того, и в незаконном получении кредита потерпевший сам передает виновному кредитные средства, которые не возвращаются. 

Основное разграничение  составов проводится по субъективной стороне. Если лицо еще до получения  кредита, представляя фальсифицированные документы в банк или иному  кредитору, собиралось присвоить выделенные средства, что и сделало, имеет место хищение в форме мошенничества. Иначе - если лицо не преследовало такой цели первоначально, но не смогло в силу объективных и субъективных причин вернуть кредитные средства. Здесь мошенничество отсутствует, и при наличии других необходимых признаков содеянное должно квалифицироваться по ст. 176 УК РФ. 

6. Методы борьбы и предотвращение мошенничества

Бороться с  мошенничеством можно и нужно! Мошенники  практически никогда не завязывают со своим криминальным промыслом  по собственной воле. Помните, что обманув Вас, они обязательно также обманут другого. 
Нужно быть против пассивной позиции, в каком бы виде эта позиция ни выражалась – “пусть подавятся”, “Бог им судья” и т.д. 
Кто-то руководствуется другими соображениями – не найдут, не накажут. Кто-то не хотят тратить свое время. Кто-то просто боится связываться. 
И в этом основная проблема нашего общества, в котором мошенники и проходимцы чувствуют себя очень вольготно. 
Некоторым жалко тратить время на то, чтобы наказать мошенников, потому что своего не вернуть? Но потом эти мошенники будут обманывать других людей, среди которых могут оказаться Ваши родственники и близкие Вам люди.

С мошенниками  нужно бороться! Нельзя оставлять  их действия безнаказанными. Существует 2 способа активной борьбы с мошенниками:

1) Написать заявление  в милицию. 
Многие считают, что обращаться в правоохранительные органы бесполезно, потому что милиции наплевать на наши заявления, и никто ничего делать не будет. 
Это не так. Так в милиции относятся к заявлениям, по которым изначально ничего доказать нельзя. Т.е. Людей банально “кидают” первые встречные люди, и люди не знают о мошенниках ничего. У людей нет никаких доказательств того, что они кому-то отдали деньги, что им за эти деньги обещали и т.д.

Поэтому очень важно в подобных ситуациях заранее думать о том, что людей могут обмануть. И на всякий случай собирать доказательства. Вот некоторые рекомендации делать следующее.

- Записывать разговоры с возможными мошенниками. 
Всегда брать с собой диктофон и записывать разговоры с подозрительными людьми. 
В разговоре нужно стараться задавать как можно больше уточняющих вопросов, провоцировать возможных мошенников на подробные объяснения того, что они предлагают, что требуется от вас, что Вы получите взамен.