Бизнес план производства пиломатериалов ООО "Техномикс"

       В настоящее  время компания не имеет долгосрочных  обязательств.

Краткосрочные кредиты, используемые в настоящее время: кредит в "Альфа-Банке", сумма

51 млн. рублей, выдан в июне 1996 года сроком на три месяца  под 60% годовых для пополнения  оборотных средств.

       За прошедшие  два года самая большая сумма  была заимствована в 1994 году (110 млн. руб.)

Кредит был выдан областным  отделением Сбербанка России и погашен  в феврале 1995 года.

Планируемые займы:

Сумма, предполагаемые условия. Сроки.  Источник.

Для реализации проекта требуется  финансирование в виде кредитов, о  предоставлении которых достигнута договоренность с Федеральным Фондом Поддержки Малого Предпринимательства  и с КИБ "Альфа-Банк ", г. Москва.

Кредиты

Название	Дата	Сумма(тыс. руб.)	Сумма($ US)	Срок	Ставка,%
Кредит ФФПМП	01.07.1996	2 000 000,00		24 мес.	30,00
Кредит в "Альфа-Банке"	01.07.1996		1 630 000,00	22 мес.	30,00

Отсрочка выплаты процентов по кредиту ФФПМП составляет 11 месяцев, по кредиту "Альфа-Банка " - 9 месяцев.

Кредит " Альфа-Банка " будет поступать  траншами в соответствии с запланированным  графиком:

Месяц проекта	июль 1996	сентябрь 1996	ноябрь 1996	январь 1997
Сумма, $	350000	1070000	80000	130000

 

Лизинг:

Если планируется приобретение оборудования или других активов на условиях аренды, то укажите сумму лизингового соглашения и условия.

 

Финансовое обеспечение  или имущественный залог:

Опишите имеющееся в  распоряжении финансовое обеспечение  или кредиты, которые могут быть предоставлены банку.

 

 

Финансовые коэффициенты:

Соотношение долговых обязательств к собственному капиталу компании, сравнить с среднеотраслевыми показателями.

Год	1994	1995	1996(1 полуг.)
Суммарно (краткоср +долгоср.займы)/собств.капитал	0,35	0,1	0,04