Международные валютные отношения

Целесообразность установления свободной обратимости валют  или применения валютных ограничений  определяется для каждого государства  в тот или иной момент состоянием его экономики и внешних расчетов. Для промышленно развитых стран  в зависимости от состояния экономики  и позиций на мировом рынке  в один период свободная обратимость  их валют может быть экономически целесообразной, в другой - наоборот, она не даст для экономики ничего, кроме вреда.

Россия в международных  валютных отношениях.

На рубеже 80-90-х годов  Россия вступила на путь создания рыночной экономики. Важной сферой этих преобразований являются международные валютные отношения  страны, поскольку взят курс на интеграцию в мировое хозяйство. Вступление России в МВФ, группу МБРР, ЕБРР способствует процессу формирования рыночной модели международных валютных отношений  в соответствии с мировым стандартом, сложившимся в странах с эффективной  системой рыночного хозяйства, и  с учетом особенностей трудного переходного  периода от плавной экономики, основанной на государственной собственности, к рыночной экономике, базирующейся на разных формах собственности. При  этом используется накопленный веками зарубежный и отечественный опыт.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                     Понятие международных расчетов.

      Международные расчеты — регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в связи с экономическими, политическими и культурными отношениями между юридическими лицами и гражданами разных стран. Международные расчеты включают, с одной стороны, условия и порядок осуществления платежей, выработанные практикой и закрепленные международными документами и обычаями, с другой — ежедневную практическую деятельность банков по их проведению. Подавляющий объем расчетов осуществляется безналичным путем посредством записей на счетах банков. При этом ведущую роль в международных расчетах играют крупнейшие банки. Степень их влияния в международных расчетах зависит от масштабов внешнеэкономических связей страны базирования, применения ее национальной валюты, специализации финансового положения, деловой репутации, сети банков-корреспондентов. Для осуществления расчетов банки используют свои заграничные отделения и корреспондентские отношения с иностранными банками, которые сопровождаются открытием счетов  «лоро» (иностранных банков в данном банке) и «ностро» (данного банка в иностранных). Корреспондентские соглашения определяют порядок расчетов, размер комиссии, методы пополнения израсходованных средств. Для своевременного и рационального осуществления международных расчетов банки обычно поддерживают необходимые валютные позиции в разных валютах в соответствии со структурой и сроками предстоящих платежей и проводят политику диверсификации своих валютных резервов. В целях получения более высокой прибыли банки стремятся поддерживать на счетах «ностро» минимальные остатки, предпочитая размещать валютные активы на мировом рынке ссудных капиталов, в том числе на еврорынке.

Деятельность  банков в сфере международных расчетов, с одной стороны, регулируется национальным законодательством, с другой — определяется сложившейся практикой, которая существует в виде установленных правил и обычаев либо закрепляется отдельными документами.

      Практика международных расчетов предполагает использование национальных валют, международных счетных валютных единиц и золота. Издавна в текущих международных расчетах использовались национальные кредитные деньги ведущих стран. До первой мировой войны переводные векселя (тратты), выписанные в фунтах стерлингов, обслуживали 80% международных расчетов. В результате неравномерности развития стран доля фунта стерлингов в международных расчетах упала до 40% в 1948 г. и 5% в начале 90-х годов, а доллара США возросла (почти до 75% в 1982 г.), а затем снизилась до 55% в 90-х годах, поскольку немецкая марка, японская иена, швейцарский франк и другие ведущие валюты стали также использоваться как международные платежные средства. С 70-х годов новым явлением стало использование международных счетных валютных единиц: СДР — преимущественно в межгосударственных расчетах и особенно ЭКЮ, постепенно замененных на евро с 1999 г.), в официальном и частном секторе как валюты цены и валюты платежа.

Следовательно, историческая закономерность развития платежно-расчетных отношений подчинена принципу вытеснения золота кредитными деньгами не только из внутренних, но и международных расчетов. Характерно, что даже в период господства золотого стандарта золото служило лишь средством погашения пассивного сальдо платежного баланса. С отменой золотого стандарта и прекращением размена кредитных денег на желтый металл отпала необходимость оплаты золотом международных обяза­тельств. Однако золото используется как чрезвычайные мировые деньги при непредвиденных обстоятельствах (войны, экономические потрясения и др.) или когда другие возможности исчерпаны. Например, в годы второй мировой войны многие международные платежи погашались стандартными слитками. После войны сальдо по многостороннему клирингу (Европейский платежный союз 1950 -1958 гг.) погашалось золотом (вначале 40%, с 1955 г. — 75%). В современных условиях страны прибегают к продаже части официальных золотых запасов на те валюты, в которых выражены их международные обязательства по внешнеторговым контрактам и кредитным соглашениям. Следовательно, ныне золото использу­ется в международных расчетах опосредствованно через операции на рынках золота. Преимущественное использование национальных валют в меж­дународных расчетах усиливает зависимость их эффективности от курсовых колебаний, экономической и валютной политики стран — эмитентов этих валют.

     Состояние международных  расчетов зависит от ряда факторов:

§         экономических  и политических отношений между  странами;

§         валютного  законодательства;

§         международных  торговых правил и обычаев;

§         банковской практики;

§         условий  вне­шнеторговых контрактов и кредитных соглашений.

     ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ

    В соответствии со сложившейся практикой в настоящее время применяются следующие основные формы международных рас­четов: документарный аккредитив, инкассо, банковский перевод, открытый счет, аванс. Кроме того, осуществляются расчеты с использованием векселей, чеков и кредитных карточек. С международными расчетами тесно связаны гарантийные операции банков по отдельным формам расчетов (например, инкассо, аванс, открытый счет), они служат дополнительным обеспечением выполнения внешнеторговыми партнерами обязательств, взятых на себя по контракту. Исторически сложились следующие особенности международных расчетов.

1. Импортеры и экспортеры, их банки вступают в определенные обособленные от внешнеторгового контракта отношения, связанные с оформлением, пересылкой, обработкой товарораспорядительных и платежных документов, осуществлением платежей.

2. Международные расчеты регулируются нормативными национальными законодательными актами, а также международными банковскими правилами и обычаями.

3. Международные расчеты — объект унификации, что обусловлено интернационализацией хозяйственных связей, универсализацией банковских операций. На конференциях в Женеве в 1930 и 1931 гг. приняты международные Вексельная и Чековая конвенции, направленные на унификацию вексельных и чековых законов и устранение сложностей использования векселей и чеков в международных расчетах. Единообразный вексельный закон служит базой национального законодательства в большинстве стран. Комиссия по праву международной торговли ООН (ЮНСИТРАЛ) осуществляет дальнейшую унификацию вексельного законодательства. Международная торговая палата, созданная в Париже в начале XX в., разрабатывает и издает Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, по инкассо. Например, первые правила по инкассо были разработаны в 1936 г., затем переработаны в 1967, 1978, 1995гг. (вступили в силу с января 1996 г.). Большинство банков мира объявили о своем присоединении к Унифицированным правилам по аккредитивам и инкассо. Международная торговая палата разработала Правила по контрактным гарантиям, ведет работу по подготовке правил по платежным гарантиям.

4. Международные расчеты имеют, как правило, документарный характер, т.е. осуществляются против финансовых и коммерческих документов. К финансовым документам относятся простые и переводные векселя, чеки, платежные расписки.

Коммерческие документы включают: а) счета-фактуры; б)документы, подтверждающие отгрузку или отправку товаров, или принятие к погрузке (коносаменты, железно­дорожные, автомобильные и авиационные накладные, почтовые квитанции, комбинированные транспортные документы на смешанные перевозки); в) страховые документы страховых компаний морских страховщиков

5. Международные платежи осуществляются  в различных валютах. Поэтому они тесно связаны с валютными операциями куплей-продажей валют. На эффективность их проведения влияет динамика валютных курсов.

6. Применяются унифицированные  правила гарантий (demand guarantees), изданные

     На выбор форм международных  расчетов влияет ряд факторов:

§         вид товара, являющегося объектом внешнеторговой сделки, (формы

расчетов отличаются при поставках  машин и оборудования или, например,

продовольствия); по поставкам некоторых товаров  древесины, зерна

применяются традиционные формы, выработанные практикой;

§         наличие  кредитного соглашения;

§         платежеспособность и репутация контрагентов по внешнеэкономическим сделкам, определяющие характер компромисса между ними;

§         уровень  спроса и предложения на данный товар  на мировых рынках. В контракте оговариваются условия и формы международных расчётов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Литература :

1. Международные валютно-кредитные отношения и финансовые отношения. – Учебник / Ред. Л.Н. Красавина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2001
2. Международные экономические отношения /Ред. В.Е. Рыбалкин - М: Бизнес школа -1998г.
3. Банковское дело: Учебник / Под. Ред. В. Колесникова, Л. Кроливецкой.М.: Финансы и статистика, 2002г. - 540с.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

План:

1* Международные валютные  отношения.

2*Международные расчеты.

  *Список литературы.