Формы и способы борьбы с инфляцией в России

      На  протяжении последних пяти лет Банк России (ЦБ) вместе с Минфином проводили политику сдерживания цен, основанную на примитивных принципах «стерилизации». Она заключалась в рублевых заимствованиях денежных властей (чтобы сократить «избыточную» ликвидность) и последовательном снижении курса главной валюты международных расчетов — доллара США — на внутреннем рынке (чтобы ЦБ при покупке валюты эмитировал меньше рублей).

      Практика  доказала, что такие меры не обеспечили ценовой стабильности. Да они и  не могли этого сделать. И потому, что имеют естественные рубежи реализации, и потому, что их использование не только бессмысленно в борьбе с инфляцией, но и крайне опасно. На самом деле, какой прок в «стерилизационных» займах, если денежная ликвидность уходит с рынка не навсегда, а лишь на время, возвращаясь вскоре с добавкой в виде процентов? Неоднократное же рефинансирование долга и его рост в связи со «стерилизацией» выплаченных ранее процентов чреваты резкой дестабилизацией в самый неподходящий момент — когда инвесторы, испуганные какой-либо негативной информацией, прекратят вновь давать в долг и вся ликвидность чуть ли не разово обрушится на рынок. В этом смысле важно помнить, что к настоящему времени совокупная задолженность правительства и ЦБ в рублях достигла 1,5 трлн. руб. и на нее начисляются проценты в сумме до полумиллиарда рублей ежедневно.

      А какой прок в снижении цены доллара  на внутреннем рынке России, если она  ведет к наращиванию притока  спекулятивного капитала из-за рубежа и поэтому провоцирует повышенную скупку валюты Банком России и его  эмиссионную активность? И до какой  поры планируется проводить такую политику — пока курс валюты не опустится до 20, 10 или 5 руб. за доллар? А когда ситуация развернется и валюта станет уходить из страны, ЦБ пойдет на ускоренный рост курса доллара, провоцируя взлет цен опять же в самый неподходящий момент?

      Такая политика властей привела к существенным потерям в росте российской экономики. За пять лет, постоянно дешевеющий импорт товаров вырос в годовом исчислении с $54 млрд. до $210-220 млрд., или в четыре раза, вытесняя отечественного товаропроизводителя.

      Стало очень неразумным инвестировать  в реальное производство. Импорт, имеющий из-за непатриотичной курсовой политики ЦБ искусственно завышенную конкурентоспособность, делал такие инвестиции неэффективными, несмотря даже на возможность покупок импортного оборудования по относительно низким ценам.

      Но  деньги, вытесненные из производства, нашли альтернативу — и был отмечен существенный рост цен на недвижимость, закупок предметов роскоши и иных непроизводительных расходов. Одновременно с тем неоднократно объявленная и поэтому чуть ли не гарантированная ЦБ прибыльность горячего капитала здорово исказила мотивы инвестиций в Россию. Очень выгодно стало конвертировать иностранную валюту в рубли и, не рискуя, снимать курсовую пену — пока деньги в России наращивают спекулятивный жирок, цена иностранной валюты падает, и теперь ее можно купить «на выходе» много больше, чем «на входе». Именно поэтому ускоренно развивался сектор финансового посредничества, в котором сегодня максимальные зарплаты, не сопровождаемые, между прочим, товарным наполнением. Одновременно драматическими темпами усиливалась и продолжает усиливаться зависимость банков и других финансовых учреждений от внешних источников.

      А функция рубля во многом стала  сводиться лишь к обслуживанию операций на фондовых биржах и товарооборота  между импортерами, магазинами и  потребителями зарубежного ширпотреба, вместо того чтобы обеспечивать всю цепочку расчетных взаимоотношений российских заказчиков и подрядчиков. Рубль оказался слабо востребованным реальной экономикой и поэтому избыточным, подверженным инфляции.

      Спасение  в росте. Между тем эффективная, а не показушная борьба с инфляцией должна вестись исключительно посредством мер, стимулирующих рост экономики. Растущая экономика — это естественный и поэтому единственно надежный инструмент стабилизации цен.

      Роль  ЦБ. Если дополнительные деньги становятся действительно потребны национальной экономике, то эффективный предприниматель всегда находит возможность взять их в банках своей страны или за рубежом (пусть и по относительно высокой цене), а экспортер — добровольно конвертирует полученную выручку в национальную валюту. И, наоборот — при избытке денег в экономике они активно идут во вклады в банки (понижая стоимость кредитов) или инвестируются за рубеж. Роль эмиссионного центра должна заключаться лишь в удержании ставок процента в заданном коридоре, чтобы не допускать большой амплитуды колебаний кредитного рынка.

      Однако  для России такая ситуация будет  возможна, лишь когда ЦБ прекратит  тупо «стерилизовать» ликвидность, а станет для коммерческих банков нетто-кредитором. Тогда он сможет диктовать ценовые условия рынку, а не быть его заложником. Заимствования самого ЦБ тоже будут нужны, но только для изъятия временно избыточной ликвидности, т. е. когда есть уверенность, что, во-первых, ликвидность избыточна и, во-вторых, это избыток временный. Нетто-кредитование со стороны ЦБ будет гарантировать прибыльность его операций на открытом рынке и, значит, иметь антиинфляционный эффект.

      Также до той поры, пока не будет преодолен  сырьевой перекос, ЦБ должен задавать рынку жесткую курсовую динамику, а не допускать свободного плавания рубля, пагубность которого очевидна. Причем в целях неухудшения внешних условий функционирования отечественного товарного производства курс заданной корзины иностранных валют к рублю должен не падать, как в последние годы, а расти темпом не ниже, чем разница в темпах роста товарных цен в рублях и в валютах корзины.

      Отказ от государственных займов. Заимствования  правительства России выглядят все  более незаконной и нелепой затеей на фоне больших доходов бюджета, которые аккумулируются в стабфонд и в последующем используются для низко доходного кредитования правительств зарубежных государств. Кроме того, они формируют на рынке чрезмерно высокое предложение иностранной валюты со стороны зарубежных спекулянтов, привлеченных легким заработком на инвестициях в государственные ценные бумаги.

      Госзаймы  искусственно завышают ставки в экономике  и дестимулируют финансирование реального сектора. Они же требуют  процентных выплат в пользу инвесторов. Таким образом, эти заимствования  создают двойной инфляционный эффект — препятствуют росту товарного предложения и увеличивают платежеспособный спрос. Полное прекращение госзаймов высвободит ресурсы для роста товарного производства.

      Освобождение  от налогов. Сегодня развитие бизнеса  в России затруднено чрезмерным вмешательством государства в его деятельность, многочисленными проверками, поборами и отчетностью. Пожалуй, наибольшие проблемы создает налогообложение.

      Стоит освободить для начала хотя бы малый  и средний бизнес от всех видов  налогов и сборов, кроме тех, что мотивированы услугами со стороны государства (в первую очередь передачей в частную эксплуатацию земли и недр). Такое освобождение не приведет к значимым потерям бюджета, но частично отменит нерыночный принцип взаимоотношений бизнеса и государства, когда государство требует денег от бизнеса, ничего не предоставляя ему взамен. Между тем сам бизнес продолжит выполнять значимую социальную роль — пополнять прилавки товаром и обеспечивать работой и заработком граждан. Освобождение от налоговой повинности даст бизнесу значительную экономию времени и денег, выведет его из тени. В свою очередь это послужит мощным стимулом роста производства и, соответственно, вклада в борьбу с инфляцией.

      Надо  применить и иные меры экономического свойства, получение видимого антиинфляционного эффекта от которых не потребует длительной подготовки. В частности, ввести близкие к запретительным пошлины на экспорт энергоносителей. Это позволит обеспечить долгосрочную сырьевую безопасность России, пополнить внутренний рынок топливом и ужесточить конкуренцию за потребителя. Что, конечно же, приведет к снижению цен.

      Глава 3. Инфляция в 2010 году

      Инфляция  в России в октябре составила 0,5%, а за январь-октябрь 2010 года – 6,8%. Как передает ИТАР-ТАСС, в годовом исчислении «октябрь к октябрю» инфляция составила 7,5%.

      По  данным Федеральной службы государственной  статистики (Росстат), базовая инфляция, исключающая изменения цен на отдельные товары, подверженные влиянию факторов административного и сезонного характера , в октябре текущего года составила 0,8%, в январе-октябре 2010 года – 5,1%.В октябре прошлого года инфляция была нулевой, в январе-октябре 2009 г составила 8,1%.

      Цены  на продовольственные товары в октябре 2010 года возросли на 0,7%, а без учета плодоовощной продукции – на 1%. Цены на непродовольственные товары за месяц повысились на 0,6%. Тарифы на услуги населению не изменились. В январе-октябре 2010 года цены на продовольственные товары возросли на 9,1%, без учета плодоовощной продукции – на 7%. Тарифы на платные услуги населению повысились на 7,4%.  

      Цены  на непродовольственные товары повысились на 3,8%. Инфляция в октябре составила 0,9% и более в 5-ти субъектах РФ. По регионам России самая высокая инфляция зафиксирована в Республике Калмыкия – 1,2%. Снижение потребительских цен (дефляция) на 0,8% зафиксировано в Чукотском автономном округе. Инфляция в Москве и Санкт-Петербурге, по данным Росстата, была одинаковой: в октябре  2010 года составила 0,5%, а за 10 месяцев 2010 года — 7,1%:

        Среди основных групп продовольственных  товаров в октябре более всего подорожали подсолнечное масло – на 4,8%, крупа и бобовые – на 4,3%, сливочное масло – на 3,5%, молоко и молочная продукция – на 2,6%. Рост цен на макаронные изделия составил 1,6%, рыбу и морепродукты – 1%, хлеб и хлебобулочные изделия – 0,6%, алкогольные напитки – 0,5%. Снижение цен зафиксировано на плодоовощную продукцию – на 1,8%, яйца – на 0,5%.

      Среди основных групп непродовольственных  товаров в октябре табачные изделия подорожали на 1,8%, трикотажные изделия и обувь – на 1,3%, одежда и белье – на 1,1%, медикаменты – на 0,9%, стройматериалы – на 0,7%. Рост цен на автомобильный  бензин за месяц составил 0,4%. Цены на телерадиотовары не изменились.

      Лидерами  роста в сфере платных услуг населению за октябрь стали тарифы на услуги организаций культуры – темп их повышения составил 1,2%. Тарифы на медицинские услуги, услуги физкультуры и спорта повысились на 0,5%, бытовые услуги – на 0,4%, услуги образования и дошкольного воспитания – на 0,3%.

      Снижение  тарифов зафиксировано на санаторно-оздоровительные услуги – на 1,7%, услуги пассажирского транспорта – на 0,8%, зарубежного туризма – на 0,5%.

      Тарифы  на жилищно-коммунальные услуги за октябрь повысились на 0,1%, на услуги связи – также на 0,1%. Тарифы на страховые услуги за месяц не изменились.

      Напомним, ранее вице-премьер — министров  финансов РФ Алексей Кудрин заявил, что инфляция в России по итогам нынешнего года составит около 8% или чуть выше.

      Со  своей стороны, председатель правительства РФ Владимир Путин рассчитывает, что инфляция в России по итогам текущего года не превысит 8%. Об этом он заявил в начале октября, выступая на инвестиционном форуме «Россия зовет!».

      По  мнению первого зампреда Центробанка  РФ Алексея Улюкаева, Россия может вернуться на траекторию снижения инфляции во II квартале следующего года. По его словам, рост инфляции в последние месяцы в основном произошел за счет локального шока предложения из-за засухи.

      Заключение

      Таким образом, в настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

      По  своему характеру, интенсивности, проявлениям  инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции - в различных его проявлениях - носит не случайный характер, а весьма устойчивый.

      К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).