Центральный банк России

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

СЕМЕСТРОВОЕ ЗАДАНИЕ 

по дисциплине: Банковский менеджмент 

ТЕМА: «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ» 
 
 
 
 
 
 

                                                                   

                                                                             
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

      Содержание  

      Введение

      1.Сущность  деятельности ЦБ

      1.1.Цели  и задачи ЦБ

      1.2.Структура  Банка России

      1.3.Денежно-кредитная  политика Центрального банка

      2. Взаимоотношения Центрального Банка с коммерческими банками

      3. Проблемы и пути совершенствования ЦБ России

      Заключение

      Список  используемой литературы 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

      Введение

      Тема  семестровой работы заинтересовала меня в связи с тем, что существенные изменения происходят и в функционировании банков: повышается самостоятельность и роль банков в народном хозяйстве; расширяются функции действующих и создаются новые финансово-кредитные институты; изыскиваются пути роста эффективности банковского обслуживания внутрихозяйственных и внешнеэкономических связей; идет поиск оптимального разграничения сфер деятельности и функций, специализированных финансово-кредитных и банковских учреждений; разрабатывается новое банковское законодательство в соответствии с задачами современного этапа хозяйственного развития.

      Целью данной работы является рассмотрение специфики сферы деятельности Центрального банка России (далее ЦБ) Обоснование, цели исследования.

      Задачи  исследования:

      1.Дать  общую характеристику центрального  банка

      -рассмотреть  основные цели и задачи ЦБР

      -определить структуру ЦБ

      2. Проанализировать отношения ЦБР с коммерческими банками

      Работа  состоит из дву частей: теоретической, которая состоит из анализа книг, опубликованных источников, монографий; практической, которая основана на публикациях периодических изданий и данных сети Internet. Информационной базой работы послужили статистические данные, публикуемые Центральным банком РФ и другими официальными органами, данные международных банковских организаций, вторичная информация из периодической печати.  
 
 
 
 

      1.Сущность  деятельности ЦБ

      1.1.Цели  и задачи ЦБ

      В банковской системе Центральный  банк страны играет ключевую роль. От его  деятельности зависит устойчивость развития национальной экономики и  ее банковского сектора. Регулируя  денежный оборот в наличной и безналичной  формах, центральный банк создает  экономические предпосылки для движения товаров и услуг от производителя к потребителю.

      Центральный банк - экономический институт, функционирующий  в сфере товарно-денежных отношений. Его денежно-кредитная политика основана на использовании денег, кредита, процента, валютного курса.

      Центральный банк - общественный институт, работающий на макроуровне экономических отношений. Выпуск им наличных денег и платежных средств важен для отдельных экономических субъектов и для экономики в целом. Обеспечивая рациональную организацию денежного обращения, безинфляционное развитие, он создает условия для сохранения ценности денег и тем самым для социального развития общества.

      Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, защитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам; развитием и укреплением банковской системы страны; обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

      Центральный банк России выполняет следующие  задачи:

      - во взаимодействии с Правительством  РФ разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную  политику;

      - монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  наличное денежное обращение;

      - является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему их рефинансирования;

      - устанавливает правила осуществления  расчетов в России;

      - устанавливает правила проведения  банковских операций;

      - осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

      - осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

      - принимает решение о госрегистрации  кредитных организаций, выдает  кредитным организациям лицензии  на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

      - осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций и банковских  групп;

      - регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями;

      - осуществляет все виды банковских  операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка  России;

      - организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

      - определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами;

      - устанавливает правила бухучета  и отчетности для банковской  системы РФ;

      - устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют по  отношению к рублю;

      - принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  России и организует составление  платежного баланса РФ;

      - устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты;

      - проводит анализ и прогнозирование  состояния экономики РФ, публикует  материалы и статистические данные;

      - осуществляет выплаты по вкладам  физических лиц в признанных  банкротами банках, не участвующих  в системе обязательного страхования  вкладов; также выполняет иные  задачи.

      Правовой  статус Центрального банка Российской Федерации и цели его деятельности, функции и полномочия определяют Конституция Российской Федерации, Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другие федеральные законы.

      Центральный банк РФ в отличие от коммерческих банков - федеральный орган государственной власти. Его государственно-властные полномочия распространяются на денежно-кредитную сферу и регулирование деятельности банков, входящих в банковскую систему страны. Такое управление не предполагает право собственности на имущество управляемых субъектов, их подчинение банку. Банк России осуществляет государственное управление в форме денежно-кредитного регулирования с помощью введения норм и правил деятельности неподчиненных ему банков, надзора и контроля за их работой. Главной же задачей центрального банка является сохранение стабильной покупательной способности национальной денежной единицы и обеспечение бесперебойности денежных платежей и расчетов в стране. Так, Немецкий федеральный банк обязан в соответствии с законом «обеспечивать стабильность национальной валюты»; главная цель Банка Франции - сохранять «стабильность цен». В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации и обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. Для этого ЦБ РФ наделяется функциями и полномочиями высшего органа государства по разработке и осуществлению денежно - кредитной политики

      Центральный банк - прежде всего посредник между  государством и остальной экономикой через банки. В качестве такого учреждения он призван регулировать денежные и  кредитные потоки с помощью инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке. Инструментарий денежно-кредитной политики развитых капиталистических государств необычайно широк.

      Деятельность  Центрального банка любой страны, в том числе и Банка России, направлена на решение триединой  задачи: обеспечение стабильности покупательной способности и валютного курса национальной денежной единицы, стабильности и ликвидности банковской системы, эффективности и надёжности платёжной системы.

      Функции центрального банка зачастую переплетаются, из одной вытекает другая, если этого требует достижение поставленной цели или решения какой-либо определенной задачи.

      В современных условиях ЦБ выполняет  следующие основные функции:

      монопольная эмиссия банкнот;

      «банк банков»;

      банк  правительства;

      регулирование денежно-кредитной системы;

      реализация  валютной политики;

      организация платежно-расчетных отношений.

      главный расчетный центр страны.

      Рассмотрим  перечисленные функции более  подробно.

      Эмиссия банкнот - эта функция является старейшей  и одной из наиболее важных функций любого Центрального банка. С развитием капитализма она претерпела существенные изменения: если на ранних этапах становления кредитных систем коммерческие банки наряду с Центральными банками проводили эмиссию банкнот, то в процессе сосредоточения эмиссии в ряде крупнейших коммерческих банков и трансформации этих кредитных учреждений в Центральные банки монополия на выпуск бумаг закрепилась за одним банком - Центральным. Правда, право чеканки монет было частично предоставлено Центральному банку, а частично соответствующему правительству. Однако и в этом случае монеты запускаются в оборот через Центральный банк.

      Банкноты  только Центрального банка являются неограниченно “законным платежным  средством” и тем самым средством  погашения долгов. Также Центральный банк устанавливает правила обращения с денежной массой и создает систему резервных фондов наличности. В условиях усиливающейся инфляции это означает сохранение централизованной системы лимитирования и оперативного регулирования наличной эмиссии. Средствами, находящимися в резервных фондах, могут распоряжаться только Правление Центрального банка и его областные управления. Только с их разрешения денежные знаки могут быть перемещены из резервных фондов в оборотную кассу (или операционную кассу филиалов банков, при которых не открыты резервные фонды). Собственно эта операция и означает эмиссию - выпуск наличных денег в обращение. Перемещение денежных знаков из оборотной кассы в резервные фонды обусловливает изъятие денег из обращения. Эта операция, в соответствии с правилами кассового регулирования, осуществляется автоматически - при превышении лимитов оборотных (операционных) касс.