Валютная система
и ее элементы
Валютная система
— правовая форма организации
валютных отношений, которая исторически
сложилась на основе интернационализации
хозяйственных связей. Экономические,
политические, культурные и другие
связи между отдельными странами
порождают валютные отношения по
поводу оплаты получаемых товаров, услуг,
предоставления займов, кредитов, движения
капиталов и др.
Международные
валютные отношения — совокупность
общественных отношений, складывающихся
при функционировании валюты
во внешнеэкономическом обороте.
Валютная система здесь выступает
мощным звеном, которое в значительной
степени влияет на расширение
или, наоборот, ограничение интенсивности
международных экономических отношений.
Посредством валютной системы
осуществляется перелив экономических
ресурсов из одной страны в
другую (или этот процесс блокируется),
создаются благоприятные условия
для развития производства и
международного разделения труда.
Объективной основой
валютных отношений является
процесс общественного воспроизводства,
который порождает международный
обмен товарами, услугами, капиталом.
Валютные отношения вторичны
по отношению к воспроизводству,
но оказывают на него влияние.
В условиях интернационализации
хозяйственных связей усиливается
зависимость воспроизводства от
внешних факторов — динамики
мирового производства, развития
международной торговли, притока
иностранных капиталов.
Развитие международных
экономических отношений в значительной
степени предопределено особенностями
валютной системы и действенностью
функционирования ее институтов.
Характерной чертой
валютной системы является то,
что она постоянно меняется, развивается.
Наиболее общая причина этих
изменений — углубление развития
мировых хозяйственных связей, постепенные
изменения в их механизмах, разнонаправленные
процессы в сфере государственного
вмешательства в экономику с
целью оказания давления на
формирование видов валютных
отношений и др.
Различают национальные,
региональные и мировые валютные
системы.
На основе интернационализации
хозяйственных связей сначала
возникает национальная валютная
система. Под национальной валютной
системой понимается определенный
порядок организации международных
валютных отношений государства
с другими странами. Она складывается
исторически, в зависимости от
степени развития экономики и
внешнеэкономических связей государства.
Национальная валютная система государства
охватывает денежно-кредитные отношения,
которые обеспечивают функционирование
валюты для обслуживания внешнеэкономических
связей страны. Юридически национальная
валютная система закреплена в государственных
правовых актах, которые учитывают нормы
международного права.
Национальную
валютную систему характеризуют
следующие элементы:
- национальная валюта;
- условия конвертируемости
национальной валюты;
- режим валютного
паритета национальной валюты
— соотношения между двумя
валютами;
- режим курса национальной
валюты (фиксированный, плавающий
в определенных пределах);
- наличие или отсутствие
валютных ограничений;
- национальное регулирование
международной валютной ликвидности
страны;
- регламентация использования
международных кредитных средств
обращения;
- регламентация международных
расчетов страны;
- режим национального
валютного рынка и рынка золота;
- национальные органы,
управляющие и регулирующие валютные
отношения страны (центральный банк,
министерство финансов, специальные
органы).
Национальная
валютная система Республики
Беларусь формируется с учетом
принципов мировой валютной системы,
поскольку страна взяла курс
на интеграцию в мировое хозяйство,
с 1992 г. является членом МВФ
и входит в ряд других международных
валютно-кредитных и финансовых
организаций. Основой денежной
и национальной валютной системы
является белорусский рубль. Сегодня
он подчиняется правилам ограниченной
конвертируемости, но страна решает
стратегическую задачу перехода
к свободной конвертируемости
по мере стабилизации экономики.
Вместо режима множественности
валютных курсов в 2000 г. был
введен единый курс белорусского
рубля. Законодательством установлены
порядок осуществления международного
платежного оборота и использования
валютных ресурсов, международных
кредитов; режим деятельности валютного
рынка и состав его участников;
правила валютных операций и
т.д. Определены статус государственных
органов, осуществляющих валютное
регулирование, основные принципы
валютной политики, а также порядок
регулирования международной валютной
ликвидности Республики Беларусь.
Национальная валютная система
взаимосвязана с внутренней денежной,
кредитной и финансовой системами.
Региональная
валютная система — организационно-экономическая
форма отношений ряда государств
в валютной сфере, направленных на стимулирование
интеграционных процессов, регулирование
колебаний курсов национальных валют
и преобразование региона в зону валютной
стабильности. Региональная валютная
система основывается на собственных
механизмах регулирования валютных отношений,
ограничения влияния и роли ключевых валют
и международных счетных единиц. В качестве
примера можно назвать Европейскую валютную
систему, региональные банки развития
Азии, Африки и Латинской Америки, Азиатский
клиринговый союз и др.
Задачи и условия
функционирования и влияния национальных
и региональных валютных систем
направлены на развитие экономики
отдельных стран, на сочетание
интересов различных государств
и их группировок.
Мировая валютная
система — форма организации
международных валютных отношений,
которая возникла в результате
эволюции мирового хозяйства
и юридически закреплена межгосударственными
соглашениями. Мировая валютная
система связана с национальными
валютными системами через национальные
банки, обслуживающие внешнеэкономическую
деятельность, систему межгосударственного
валютного регулирования и благодаря
координированию валютной политики
стран. Связь и различия национальной
и мировой валютных систем
проявляются и в элементах,
характеризующих эти системы.
Мировая валютная система включает
следующие элементы:
- функциональные
формы мировых денег (золото, резервные
валюты, международные счетные валютные
единицы);
- условия взаимной
конвертируемости валют;
- унификация режима
валютных паритетов и валютных
курсов;
- межгосударственное
регулирование валютных ограничений;
- межгосударственное
регулирование международной валютной
ликвидности;
- унификация правил
использования международных кредитных
средств обращения (векселей, чеков
и др.) и форм международных
расчетов;
- режим мировых
валютных рынков и рынков золота;
- международные организации,
осуществляющие межгосударственное
валютное регулирование.
Эти элементы
должны развиваться, наполняться
новым содержанием в соответствии
с состоянием мировой экономики
Валютная система,
форма организации денежных отношений,
охватывающая внутреннее денежно-кредитное
обращение (см. Денежные системы) и сферу
международных расчётов. Формируется
сначала в рамках национальных хозяйств.
С образованием мирового капиталистического
рынка Валютная система капиталистических
стран превратилась в мировую
Валютная система В начале 20 в. мировая
капиталистическая Валютная система достигла
своей высшей ступени развития. Её основой
являлось золото. Золотой стандарт, утвердившийся
в главных капиталистических странах,
обеспечивал устойчивость денежного обращения,
свободу переливов капиталов из страны
в страну и международных платежей, неограниченный
обмен национальной валюты и движение
валютных курсов в пределах золотых точек.
В период общего
кризиса капитализма наступил
кризис мировой капиталистической
Валютная система (см. Валютный
кризис). Произошёл крах золотого
стандарта. Золото перестало выполнять
функции средства обращения и
средства платежа; но, выполняя
функции меры стоимости, средства
образования сокровищ и мировых
денег, оно остаётся основой
мировой капиталистической Валютная
система Хотя большая часть международных
расчётов осуществляется посредством
банковских переводов, без участия наличных
денег, золото остаётся главным средством
окончательного урегулирования взаимных
денежных требований и обязательств капиталистических
стран, а размеры его запасов являются
важным показателем устойчивости капиталистических
валют и экономического потенциала отдельных
стран. Официальные золотые резервы капиталистического
мира в 1969 оценивались в 41 млрд. долл. и
соответствовали св. 1/5 суммы совокупного
импорта капиталистических стран. Несмотря
на изъятие золота из обращения и запрещение
гражданам в ряде стран, в том числе США
и Великобритании, владеть золотом, у частных
лиц в капиталистическом мире в 1969 находилось
золота более чем на 20 млрд. долл. Установленное
в капиталистических странах обращение
неразменных банкнот и бумажных денег
позволяет монополиям широко использовать
инфляцию как средство дополнительной
эксплуатации трудящихся. В связи с развитием
безналичных расчётов и недостатком золота
в международном платёжном обороте используется
бумажная валюта. Наибольший удельный
вес в нём в 1968 имел доллар США (25-30%), фунт
стерлингов (20-25%), западногерманская марка
(5-6%), французская франк (5-7%). Капиталистические
государства вмешиваются в сферу международных
расчётов, широко применяя валютные ограничения,
платёжные соглашения, девальвации и т.п.
Важную роль в мировой капиталистической
Валютная система играют Международный
валютный фонд и Международный банк реконструкции
и развития, решающее место в которых занимает
американский и английский капитал. Ослабление
позиций США и Великобритании на мировых
рынках и инфляционное обесценение их
валют подрывают значение доллара и фунта
стерлингов как средств международных
расчётов. В конце 1949 золотые резервы США
составляли 24,6 млрд. долл., или 70% мировых
резервов (без СССР), в конце 1968 они сократились
до 10,9 млрд. долл. и равнялись 26% мировых
резервов. Увеличились золотые резервы
ФРГ, Франции, Италии и ряда других стран.
Недоиспользование производительных
сил в период общего кризиса капитализма
(хроническая недогрузка производственного
аппарата, массовая безработица) отражается
на Валютная система: увеличиваются излишки
ссудных капиталов, что влияет как на внутренние
рынки, так и на международные расчёты.
В мировой капиталистической Валютная
система растет удельный вес операций,
не связанных с торговлей. На них в 60-е
гг. приходилось 40% международного платёжного
оборота. Инфляции, изменение структуры
международного платёжного оборота и
другие факторы вызывают всё учащающиеся
потрясения мировой капиталистической
Валютная система
Социалистическая
Валютная система, утвердившаяся
сначала в СССР, а затем в
других социалистических странах,
с образованием мирового социалистического
рынка превратилась в мировую социалистическую
Валютная система Международные расчёты
социалистических стран строятся на принципах
равноправия, взаимной выгоды и развиваются
планомерно на базе валютной монополии.
Большинство их непосредственно связано
с внешней торговлей. Основным средством
международных расчётов между социалистическими
странами как в торговых, так и в кредитных
отношениях выступает переводный рубль.
Важным звеном мировой социалистических
Валютная система является Международный
банк экономического сотрудничества,
созданный странами - членами СЭВ. Значительная
часть расчётов между социалистическими
странами по неторговым операциям осуществляется
в национальных валютах. Постоянная комиссия
СЭВ по валютно-финансовым вопросам разрабатывает
совместные мероприятия и организует
обмен опытом в целях дальнейшего укрепления
и совершенствования социалистической
Валютная система