Международные валютные отношения и валютная система

Содержание

Введение…………………………………………………………………………………….

1. Международные валютные отношения и валютная система………………….....

Заключение………………………………………………………………………………….

Литература………………………………………………………………………………….

Приложения

Введение

    Международные валютные отношения  – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МТР), формирования мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.

    Валютная  система - правовая форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством и межгосударственными соглашениями. Участниками валютных отношений являются государства (в лице национального банка и правительства), международные финансовые организации, юридические лица (коммерческие банки, экспортеры и импортеры, биржи), физические лица (брокеры, спекулянты, туристы).

    Главные задачи валютной системы - это эффективное опоследование товаров, капиталов, услуг и других видов деятельности с помощью организации международных расчетов и платежей за экспорт и импорт, создание благоприятных условий в отношениях между отдельными странами для развития международного разделения труда.

1. Международные валютные  отношения и валютная  система

    Международные валютные отношения относятся к  теории международных экономических отношений. Международные экономические отношения составляют сложную систему экономических отношений между отдельными странами, их объединениями и институциональными единицами в мировой экономике. В механизм экономических отношений входят правовые нормы и инструменты их реализации, международные институты, способствующие развитию международных экономических отношений и т.д. Можно выделить определенную структуру международных экономических отношений: ♦ международное разделение труда; ♦ международная торговля; ♦международное движение факторов производства; ♦ международные  валютно-финансовые и кредитные отношении; ♦ международная экономическая интеграция, интернационализация и глобализация.

    Таким образом, международные валютные отношения являют собой одну из составляющих международных экономических отношений и форму экономических отношений в целом.

    Международная валютная система (international monetary system) представляет собой закрепленную в международных соглашениях форму организации валютных отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих международное движение товаров и факторов производства. Валютные отношения, в свою очередь, составляют совокупность институтов, договоров и правил поведения, определяющих способы международных расчетов. Валютная система состоит из ряда элементов. Этими элементами являются национальные валюты, условия их обращения, валютные курсы, а также внутренние и внешние (международные) механизмы регулирования валютных курсов. В зависимости от того, что ставить во главу угла, например, валютный курс или форму международных резервов, можно создавать различные классификации международных валютных систем. Если использовать классификацию по типу валютных курсов, то в мире существует большой спектр режимов валютного курса, начиная от системы жестко фиксированного обменного курса и заканчивая его свободным плаванием. При составлении классификации по виду используемых резервов можно различить золотой стандарт, золотодевизный стандарт и девизный (фидуциарный) стандарт. Предложенную типологию можно объединить различными способами. Например, золотой стандарт является ничем иным как системой фиксированного обменного курса валют. Режим свободно плавающего валютного курса не требует накопления валютных резервов (т.е. создания обеспечения), что соответствует определению фидуциарного стандарта.

    Международная валютная система в некоторой степени схожа с национальной денежной системой страны. См приложение 1. Последняя предусматривает выполнение функций средства обращения, сбережения и единицы измерения. Международная валютная система выполняет аналогичные функции. Однако отличием является то, что международные платежи обычно предполагают наличие операций с иностранной валютой как минимум для одной из сторон, участвующих в сделке. Это отличие позволяет выделить некоторые ключевые требования, необходимые для успешного функционирования международной валютной системы, такие как: - адаптация (регулирование, выравнивание, корректировка), которая характеризует длительность процесса устранения неравновесия платежного баланса. Высоко эффективная международная валютная система должна минимизировать издержки при устранении платежного дисбаланса за предельно короткий период времени; - ликвидность — подразумевает наличие достаточного объема международных резервных активов для устранении неравновесия платежного баланса. Ликвидность должна быть такой, чтобы страны могли быстро скорректировать дисбаланс без экономического спада, инфляции или роста безработицы; - доверие — означает безраздельную уверенность субъектов международных экономических отношений в том, что валютная система функционирует адекватно поставленным перед ней задачам, и в том, что международные резервные активы не обесцениваются, сохраняя свою относительную и реальную стоимость.

    Основные понятия международной валютной системы см. в приложении 2.

    И так, валютные отношения — это совокупность экономических отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Субъектами валютных отношений выступают предприятия, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность, банки, другие организации, физические лица, отдельные государства в лице своих органов управления. Валютные отношения возникают и развиваются на основе углубления международного разделения труда. Они реализуются через определенный механизм организации, устанавливающий порядок выпуска и использования средств международных расчетов и платежей, обменных курсов, прав и обязанностей субъектов валютных отношений.

    Денежно-кредитные  отношения, сложившиеся на основе интернационализации хозяйственной жизни, развития мирового рынка и закрепленные в государственно-правовых нормах, образуют валютную систему. Различают национальную, региональную и мировую валютные системы. Национальная валютная система является частью денежной системы страны, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот. Региональная валютная система включает валютные отношения между несколькими странами или внутри данного региона. Мировая валютная система — это совокупность форм организации и регулирования валютных отношений, сложившихся на основе развития мирового рынка, закрепленная международными соглашениями.

    Основными элементами национальной валютной системы выступают: 1.Национальная валютная единица; 2.Режим установления валютного курса; условия обратимости валюты; 3.Система валютного рынка и рынка золота; 4.Порядок международных расчетов страны; 5.Состав и система управления золотовалютными резервами в стране; 6.Статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения.

    Национальная  валютная система формируется на основе национального законодательства с учетом международного права. Особенности ее функционирования определяются условиями и уровнем развития экономики страны, задачами социального развития.

    Основу  национальной валютной системы составляет денежная единица данной страны. Валюта (от ит. valuta — букв, цена, стоимость) — денежная единица, используемая для измерения стоимости товара. Понятие "валюта" применяется в трех значениях: денежная единица данной страны (доллар США, французский франк и т.д.); иностранная валюта; региональная денежная единица и платежное средство (евро, СДР).

    На  базе национальных валютных систем функционирует  международная система, основными элементами которой являются: 1.Платежные средства (национальная валюта, золото, международные расчетные единицы СДР и евро; 2.Механизм установления и поддержания валютных курсов; 3.Порядок балансирования международных платежей; 4.Международные организации и комплекс международно-договорных и государственно-правовых норм.

    Исторически международная валютная система сложилась к концу XIX в., когда в большинстве развитых стран получила распространение твердая золотая валюта, используемая для обслуживания международных расчетов и платежей. Роль денег выполняли благородные металлы — золото и серебро, а впоследствии — только золото. Эта система получила название системы золотого стандарта. Она существовала в форме золотомонетного, золотослиткового и золотодевизного стандартов. Ее функционирование предусматривало обязательное использование в международных расчетах золота определенной массы и чистоты, свободную чеканку золотых монет и обращение их на внутреннем рынке, свободный обмен на другие валюты, исчисление цен всех товаров в золотых единицах, законодательное установление золотого содержания каждой единицы, отсутствие ограничений на ввоз и вывоз золота.

    Окончательный распад системы золотого стандарта  произошел в результате мирового экономического кризиса 1929—1933 гг. Во всех странах был отменен внутренний размен банкнот на золото в любых формах и наступил период господства бумажных и кредитных денег. К началу второй мировой войны только США сохранили способность разменивать свои банкноты на благородный металл.

    Первая  послевоенная валютная система была юридически оформлена в 1944 г. на Бреттонвудской конференции. Суть Бреттонвудской системы состояла в следующем: функция мировых денег сохранялась за золотом при одновременном использовании в качестве резервных валют некоторых национальных денежных единиц, прежде всего доллара США, а также английского фунта стерлингов; устанавливались золотое содержание всех валют и их фиксированные курсы в долларах, доллар обменивался на золото по официальной цене (35 дол. за тройскую унцию — 31,1 г золота только по требованию иностранных банков и правительственных учреждений в целях осуществления международных расчетов; страны, подписавшие Бреттонвудское соглашение, обязывались не производить одностороннего изменения валютных курсов.

    Организованная  подобным образом валютная система  сочетала в себе принципы межгосударственного регулирования валютных отношений и либерализацию международной торговли и платежей, обеспечивала относительно высокие темпы развития международного обмена и производства. Однако механизм международных расчетов, основанный на использовании доллара США в качестве интернационального расчетного и резервного средства, содержал в себе предпосылки кризиса. Изменение экономической обстановки в мире обусловило возникновение на рубеже 60—70-х гг. кризиса валютного механизма, приведшего к новому этапу в развитии валютной системы.

    Современный этап в развитии мировой  валютной системы  связан с Ямайским соглашением, подписанным в 1976 г. и вступившим в действие в 1978 г. Это соглашение положило начало новой Ямайской валютной системе, основанной на отмене твердой официальной цены на золото, разрешении продажи и покупки золота по рыночным ценам, прекращении обмена долларов на золото для центральных банков и правительственных органов, режиме свободного плавания валют, т. е. стихийном колебании их курсов, признании права на образование региональных валютных группировок (например, Европейской валютной системы в Европейском сообществе). В качестве мировых денег стали использоваться некоторые национальные валюты (немецкая марка, японская иена и др.) и международные коллективные валютные единицы. Основой валютной системы были провозглашены специальные права заимствования (СДР).

    СДР — международные платежные и резервные средства, выпускаемые Международным валютным фондом (МВФ) и используемые для безналичных международных расчетов путем записей на специальных счетах и в качестве расчетной единицы МВФ. Они были введены в 1970 г. Распределение специальных прав заимствования в виде записи на счетах членов МВФ зависит от их доли в капитале фонда. СДР не имеют собственной стоимости и реального обеспечения, их оценка осуществляется на базе "корзины" валют, включающей доллар США (45%), евро (29%), иену (15%), фунт стерлингов (11%).

    К коллективным валютам относится  евро. Она оценивается на базе 12 валют  европейских стран, которые для  ее обеспечения депонировали 2800 т золота (в виде записей), и в долларах. Из счетной единицы евро в современных условиях превращаются в реальные деньги — инструмент регулирования международных расчетов.

    В странах Азии, Африки, Латинской  Америки также существует несколько коллективных валют, большинство из которых является международными счетными единицами. Это арабский расчетный динар Арабского валютного фонда, андское песо Андского пакта, франк КФА — денежная единица африканских стран — членов зоны с французским франком и др. В последнее время про-слеживается тенденция к превращению этих коллективных валют в мировые деньги для обслуживания международных расчетов.

    Межгосударственные  валютно-финансовые структуры. Координация валютных отношений осуществляется на уровне правительств посредством межгосударственных валютно-финансовых организаций.

    Наиболее  важную роль в сфере валютного регулирования играют такие межгосударственные валютно-финансовые структуры, как Международный валютный фонд, Мировой банк, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).