Клиринг и клиринговая система

Обмен сообщениями в Клиринге также  как и в МСПД осуществляется только электронным способом, с использованием SWIFT-подобных форматов передачи информации, которые разрабатываются, дополняются  и утверждаются КЦМР.

Тарифы

     Тарифы  на услуги в Клиринге утверждаются Национальным Банком и в целях  регулирования потоков платежей в течение дня дифференцированы по времени.  
 
Стоимость одного принятого и обработанного межбанковского электронного платежного документа в течение одного календарного дня:

• Стоимость повторной выдачи одного межбанковского электронного платежного документа  составляет 15 тенге.
• Стоимость аннулирования одного межбанковского электронного платежного документа составляет 30 тенге.
• Стоимость предоставления одной выписки по запросу составляет 15 тенге.
• Стоимость выдачи одного электронного сообщения из архива КЦМР по письменному запросу пользователя составляет 500 тенге.
• Сумма оплаты услуг в Межбанковском клиринге, независимо от количества оказанных услуг, не может быть менее 8000 тенге.

Операционный  День Клиринга

     Клиринг функционирует на многосторонней основе без предварительного депонирования  денег для проведения расчетов. Новый  операционный день начинается в 16:00 часов. 

     Прием документов в клиринг происходит круглосуточно, финальный расчет производится один раз с 15:00 до 16:00 часов. 

     В Клиринге отсутствуют кредитовые и  дебетовые ограничения. 

     На  сегодняшний день управление рисками  происходит по методу "развязка очереди". 

     В целях предотвращения зачисления средств  по клирингу на счета клиентов, входящие платежные документы выдаются пользователям  только после проведения окончательного расчета.

     При обработке платежного документа  в Клиринге осуществляется контроль на:

• соответствие структуры сообщения принятым форматам;
• корректность электронной цифровой подписи;
• уникальность референса;
• правильность БИКов отправителя и получателя;
• контрольный разряд счета отправителя и получателя;
• соответствие даты валютирования;
• наличие права для отправки отправителем и приема получателем платежей;
• наличие заполненных кодов ЕКНП;
• соответствие суммы платежа существующему ограничению.

     В случае невыполнения условий контроля платеж отвергается с созданием  отправителю платежа сообщения  об ошибке (МТ905), в котором указывается  код и наименование ошибки. При  выполнении условий всех пунктов  контроля, Клиринг помещает платежный  документ в очередь. 

     В течение операционного дня, по запросу  пользователя, Клиринг предоставляет  электронным способом выписки, содержащие следующую информацию:

• количество и сумму платежных документов, переданных данным пользователем в Клиринг;
• количество и сумму платежных документов, поступивших в пользу данного пользователя;
• количество и сумму не принятых платежных документов, с указанием кода ошибки;
• количество и сумму платежных документов, поступивших в пользу данного пользователя, которые впоследствии были отозваны по инициативе отправителя;
• о текущей чистой позиции пользователя в клиринге.

     Данный  вид услуг позволяет пользователю в течение операционного дня  иметь полную информацию о своем  состоянии в клиринге, управлять  своей ликвидностью, планировать  и регулировать платежный баланс, формировать потоки платежей и т.п. 

     Все поступившие платежные документы  в течение дня выстраиваются  в очередь до момента окончательного расчета и принимаются в очередь  по принципу FIFO (first in-first out).

     Пользователи  имеют возможность до закрытия операционного  дня отозвать отправленный в Клиринг  платежный документ. Пользователи Клиринга самостоятельно присваивают степень  приоритетности своим платежам в  зависимости от своей внутренней политики. 

     В 15:00 часов закрывается операционный день клиринга и прекращается прием  платежных документов, производится зачет встречных требований с  текущей датой платежа и определяется чистая позиция каждого пользователя. Зачет платежных документов пользователей  производится в соответствии с кодами приоритетности, в пределах одного кода приоритетности платежные документы  обрабатываются в порядке их поступления. 

     После определения чистой позиции каждого  пользователя, у пользователей с  дебетовой чистой позицией ЦКП резервирует  в МСПД сумму денег, равную дебетовой  чистой позиции данного пользователя. На основании платежных документов, сформированных ЦКП, в МСПД осуществляется перевод денег по результатам  чистых позиций клиринга.

     В случае недостаточности денег в  МСПД для проведения окончательного расчета, платежи, стоящие в очереди  с меньшим приоритетом, аннулируются с уведомлением отправителя платежного документа.

     После осуществления окончательного расчета  клиринг формирует каждому пользователю комплект завершающих операционный день документов:

• окончательную выписку о проведенных платежных документах;
• ведомость не проведенных документов;
• справку о прохождении сообщений пользователя в разрезе типов сообщений и времени их прохождения;
• все платежные документы, поступившие в пользу данного пользователя.

Значение  клиринговой системы

     Процесс клиринга очень важен для развития биржевой деятельности. Чем выше степень  организации рынка, тем важнее роль клиринговых систем для его участника.

  Процесс клиринга важен тем, что он обеспечивает не только расчеты между участниками клиринга, но и содержит в себе механизм гарантии выполнения обязательств сторон на биржевом рынке, тем самым улучшает качество рынка, повышает его ликвидность и сохраняет целостность. Клиринговая палата выступает гарантом выполнения обязательств по сделкам. Контрактные обязательства заключаются с клиринговой палатой , а не друг с другом. Это уменьшает затраты на совершение сделок и позволяет рынкам эффективно действовать.

  Процесс клиринга обеспечивают клиринговые палаты, которые  могут быть организованы в структуре  самой биржи или как отдельные  организации. Статус клиринговой палаты определяется тем, какие функции  она будет выполнять.

 Клиринговая деятельность - деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка  информации по сделкам с ценными  бумагами и подготовка бухгалтерских  документов по ним) и зачету по поставкам  ценных бумаг и расчетам по ним.