Финансы и глобализация экономики

Лауреат Нобелевской премии по экономике Роберт Мертон признал необходимость государственного регулирования и создания институтов, действующих в целях повышения эффективности использования новых методов финансового инжиниринга. Он отметил, что хотя со времени мирового кризиса задолженности 80-х годов и последующего кризиса кредитных и сберегательных учреждений в США пока не было столь же крупных финансовых потрясений, дисбаланс между финансовыми инструментами и развитием инфраструктуры может привести к расстройству функционирования мировой финансовой системы.

Мексиканский валютный кризис 1994 г. и азиатский финансовый кризис 1997/98 г. носили серьезный характер, однако их удалось удержать под контролем. Обвал на Нью-Йоркской фондовой бирже в 1987 г. не привел к краху американской экономики и не затронул другие страны, но это отнюдь не умаляет его опасности. То же относится к краху банка "Бэрингс" в Сингапуре. Упомянутые кризисы должны заставить участников финансового рынка, которые еще не понимают значения новой финансовой технологии, задуматься о том, как они могут ею воспользоваться, чтобы избежать аналогичных потрясений в будущем. В конце концов люди научатся пользоваться данной технологией разумно, но для этого надо пройти этап обучения. Не следует, однако, забывать, что банки и другие финансовые учреждения оперируют чужими деньгами, поэтому "цена" такого обучения весьма высока.

Определенную проблему создает и тот факт, что в мире не сложилось единого социально-экономического строя.

Прежде всего, в мире не сложилось единого социально-экономического строя. Социализм сохранился (Китай, Вьетнам и др.), причем высокие темпы развития этих стран в последние десятилетия привели к усилению его мощи и влияния. В развитых странах происходит эволюционная трансформация капитализма в какой-то новый социально-экономический строй, пока не получивший общепринятого названия (поскапиталистическое, постэкономическое, постиндустриальное и пр. общество). По ряду важнейших показателей этот строй существенно отличается от капитализма. В развивающихся странах резко ускорилось развитие капитализма, но при этом капитализм стал приобретать национальную окраску. «Национальность» капитализма проявляется в соотношении и методах взаимодействия социально-экономических укладов, роли государства в управлении экономическими и социальными процессами, степени воплощения религиозно-цивилизационных норм в национальном законодательстве и пр. В обстановке ослабления капиталистических импульсов, поступающих из развитых стран, это явление постепенно упрочивается. Кроме того, в ряде наименее развитых стран пока капитализм не сумел утвердиться. В них господствует комбинация самых различных архаических отношений. Иными словами, в мире ныне сосуществуют четыре группы стран, различающихся характером социально-экономического строя, что отражает нарастание многовариантности развития.

Больший прогресс был достигнут в сфере экономической глобализации. В качестве показателей этих успехов обычно приводят рост объемов внешней торговли и экспортной квоты, значительное увеличение динамики прямых иностранных инвестиций, возрастание роли внешних факторов в воспроизводстве и т.п. Однако и в этой сфере не все так благополучно, как это выглядит в отчетах международных экономических организаций.

Усиливает фрагментацию и выявившиеся два разных пути включения стран в глобальную экономику. Большинство малых и средних стран не обладают необходимым набором ресурсов и отраслей, способных обеспечить экономический рост и повышение доходов населения на внутренней основе. Поэтому оптимизировать народнохозяйственные пропорции и перейти к интенсивным методам роста они могут лишь путем полной интеграции в глобальную экономику. Но такая интеграция означает, что структура экономики страны определяется внешними рынками, которые обеспечивают и приток капиталов и технологии. Поскольку данная страна не может ощутимо воздействовать на общее экономическое пространство, то она вынуждена включаться в игру по правилам, навязанным развитым центром мировой системы. Поэтому результаты этой интеграции в значительной степени непредсказуемы.

Мы назвали только некоторые проблемы глобализации финансов современных экономических отношений, на самом же деле их достаточно для того, чтобы сделать вывод - процесс глобализации и создание единого мирового пространства и единого мирового хозяйства еще далеко не закончен.

Заключение

Цель данной контрольной работы в изучении теоретических основ проблемы глобализации экономики и финансов, выявления роли финансов в глобализации современных экономических отношений достигнута.

В первой главе рассмотрены теоретические основы глобализации, раскрыта ее сущность и проявление, показана взаимосвязь и взаимозависимость общих и локальных, глобальных и национальных интересов. Доказано, что необратимый глобализм мировых экономических процессов означает необходимость создания союза цивилизованных народов на базе общечеловеческих ценностей.

Во второй главе рассмотрена проблема образования мировых финансовых рынков и мировых финансов, изучена структура глобализации финансов, показаны пути формирования глобальных финансов в мировой экономике. Доказано, что главенствующая роль в глобализации современных экономических отношений принадлежит именно финансам. В мире сложилась институционная структура глобальных финансов - международные финансовые организации, каждая из которых имеет задачи и свои функции и сферы влияния.

Проблемы регулирования - ключевая проблема эффективной глобальной финансовой системы.

Анализируя все вышеизложенные в работе положения можно сделать вывод о том, что глобализация принесла не только положительные, но и отрицательные элементы в жизнь мирового сообщества. Не все страны получили выгоду от этого процесса.

Поскольку глобализация ухудшила положение довольно значительного числа развивающихся стран, то в конце 90-х годов в них возникли антиглоблистские движения. Впоследствии к ним начали присоединяться и граждане развитых стран. В этом движении произошла консолидация самых разнородных сил - предпринимателей развитых стран, связанных с внутренним рынком, профсоюзов, социалистов, анархистов, зеленых, левых социал-демократов и др. Представляется, что добиться прекращения глобализации эти силы не смогут, так как в ее основе лежит международное разделение труда, которое необратимо. Однако их давление может изменить ее формы и методы с тем, чтобы приспособить ее к интересам производителей, обслуживающих внутренний рынок, и менее развитых стран.

Предложения:

1) Пополнять международную законодательную базу, способствующую положительной интеграции международных экономических отношений в частности мировых финансов.

2) Рекомендуется и создание производных структур, особенно, это касается развивающихся стран, лишенных многих необходимых институтов подобного рода.

3) Предлагается эффективнее использовать необходимость государственного регулирования и использования новых методов финансового инжиниринга, чтобы избежать финансовых кризисов, какие были раньше, и какой разразился в настоящее время - глобальный финансовый кризис.

4) Отказаться от попыток навязать новую модель глобализации методом шоковой терапии при переходе от плановой экономики к рыночной. Выгоднее сохранить экономическую стабильность за счет постепенного внедрения каждого нововведения.

5) Для того, чтобы глобализация работала эффективно, следует соблюдать нормы международного поведения. Нужна открытость и прозрачность информации, ее регулярное и полное предоставление. Ликвидировать незаконную торговлю и коррупцию.

6) Рекомендуется всему мировому сообществу более серьезно относиться к глобальной проблеме - сохранения окружающей среды. В преодолении экономического кризиса следует использовать в большей мере мировые финансы, помогая при этом слаборазвитым странам.

В третьей главе доказано, что при всех положительных моментах развития глобализации и интеграции всех сторон жизни мирового сообщества до его окончательного формирования еще далеко. Еще существуют многие проблемы и допускаются большие ошибки в ходе и в развитии этого процесса, это касается и в большей мере мировой финансовой системы. В результате этих трудноразрешимых проблем и допущенных ошибок ранее и до настоящего времени происходят мировые финансовые кризисы. Примером тому служит и разразившийся глобальный мировой финансовый кризис начала XXI в., который принес с собой отрицательные последствия для развития финансовой деятельности и производства всех стран мира.

Список использованной литературы

1. Томпсон А., Формби Д. Экономика фирмы / Пер. с англ. - М.: ЗАО «Издательство БИНОМ», 2003.

2. Финансовый менеджмент: Учебник для вузов/ Н.Ф. Самсонов, Н.П. Баранникова, А.А. Володин и др.; Под ред. проф. Н.Ф. Самсонова. - М.: Финансы. «ЮНИТИ», 2007

3. Финансы. Под ред. В.М. Родионовой. - М.: Финансы и статистика. 2005.

4. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Под ред. Л.А. Дробозиной - М.: «Финансы» Издательское объединение «ЮНИТИ».2006

5. Макроэкономика. Европейский текст». М. Бурда, Ч. Виплош, г. С.-Петербург, «Судостроение», 2008.

6. «Международная экономика» Миклашевская Н. А., Холопов А. В., г. Москва, «Дело и Сервис»,2004.

7. «Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений» под редакцией Круглова В.В. г. Москва, «Инфра-М», 2007.

8. «Основы финансового менеджмента» Балабанов И.Т. - М.: 2008.

9. Рушайло П. «Валюта без прошлого» Коммерсантъ-Деньги, Москва, №11 от 21/04/2007.

10. Финансы, денежное обращение, кредит/ под редакцией профессора Л. А. Дробозиной, Москва 2005.

11. «Экономическая теория» Камаев В.Д., г. Москва, «Валдос», 2008.

Приложение 1

Таблица 1 - Годовые темпы прироста объемов мировой торговли и валового мирового продукта, %

Источник: обзор МВФ о состоянии мировой экономики

Приложение 2

Таблица 2 - Структура глобализации

Составлено по: Формированию национальной финансовой стратегии России: Путь к подъему и благосостоянию/Под ред. В.К. Сенчагова. М.: Дело, 2004