Центральный банк Российской Федерации, его правовое положение, структура и функции

Центральный банк Российской Федерации, его правовое положение, структура и функции

Центральный банк – это государственное кредитное учреждение, наделённое правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является агентом правительства при обслуживании госбюджета.

В банковской системе России ЦБ РФ (ЦБР) определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной  собственности и на него возложены  функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка  в рамках единой денежно - кредитной  системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической  стратегией, и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной  политики, при этом со стороны ЦБР  используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

Принципы организации  и деятельности Центрального банка  РФ  (Банка  России), его статус, задачи, функции, полномочия  определяются Конституцией  Российской  Федерации,  Законом о Центральном Банке  и другими федеральными законами.

Организационная структура

Банк России образует единую  централизованную  систему  с  вертикальной структурой управления.

  В систему Банка России  входят центральный  аппарат,  территориальные учреждения,  расчетно-кассовые  центры,  вычислительные  центры,  полевые учреждения,  учебные   заведения  и  другие  предприятия,   учреждения   и организации,  в  том  числе  подразделения   безопасности   и   Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности  банка.

Органы управления Банком России

Высшим органом Банка России является Совет  директоров  - коллегиальный  орган, определяющий основные направления  деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

 Совет  директоров выполняет следующие  функции:

     1)  во  взаимодействии   с   Правительством   РФ разрабатывает   и  обеспечивает  выполнение  основных  направлений  единой  государственной денежно-кредитной  политики;

     2)  утверждает  годовой  отчет   Банка  России  и  представляет   его Государственной Думе;

     3)  рассматривает  и  утверждает  смету  расходов  Банка  России  на очередной год,  а  также  произведенные расходы, не предусмотренные  в смете;

     4) определяет структуру Банка  России;

     6)  утверждает  внутреннюю  структуру   Банка  России;

     7) определяет условия допуска  иностранного  капитала  в   банковскую систему Российской  Федерации в соответствии с  федеральными законами;

Цели и задачи деятельности ЦБ

 В  соответствии с законодательством  Российской Федерации Центральный  банк РФ (Банк России) осуществляет  деятельность на макро уровне, он выпускает в обращение наличные деньги, регулирует денежный оборот, составляет платежный баланс, являясь банком банков, осуществляет обслуживание коммерческих банков, предоставляя им необходимые платежные средства. Главной задачей Банка России выступает укрепление покупательной способности национальной денежной единицы (рубля), развитие платежного оборота, осуществление надзора за работой коммерческих банков. Как и всякий банк, Банк России выполняет кредитные, расчетные и депозитные операции, однако главным образом не на уровне отдельных юридических и физических лиц, а на уровне коммерческих банков. Он ведет их счета, предоставляет кредиты, осуществляет операции на вторичном рынке ценных бумаг.

Операции  с клиентами (юридическими и физическими  лицами), т.е. операции на нижнем уровне экономических отношений, выполняют  коммерческие банки. В отличие от Центрального банка РФ коммерческие банки наряду с депозитными, кредитными и расчетными операциями выполняют  операции по инкассации (сбору наличных денежных средств), операции на открытом рынке при покупке, продаже, учету  ценных бумаг, операции по управлению имуществом и наличностью своих  клиентов и др.

Разделение  сферы деятельности Центрального банка  и коммерческих банков сказывается  на предмете управления денежными операциями. Если предметом управления Банка России является эмиссионное дело (выпуск наличных денег является его монопольной операцией), регулирование денежного оборота, надзор за работой коммерческих банков, совершенствование платежного оборота и деятельности банковской системы в целом, то управление деятельностью коммерческих банков сконцентрировано на специфических операциях, которые они выполняют, а также на общих показателях своей деятельности - доходности, ликвидности, надежности.

Управление  деятельностью Центрального банка  РФ направлено на реализацию его целей  как общественного института, общенационального  органа, а управление деятельностью  коммерческого банка преимущественно  как частного института сосредоточено  на достижении его локальных целей. Механизм достижения целей делового банка при этом прямо совмещен с интересами его клиентов.

Если  клиентами Центрального банка является по существу каждый член общества (выпущенными  им деньгами в товарно-денежном хозяйстве  пользуется каждый субъект экономики), то клиентами коммерческого банка  является ограниченный круг юридических  и физических лиц. Следовательно, управление Центрального банка затрагивает  интересы всех членов общества, в то время как управление коммерческого  банка опосредует интересы отдельных  участников хозяйственного оборота.

Наконец, различная среда деятельности Центрального и коммерческого банков сказывается и на показателях  оценки управления их деятельностью. Если деятельность Центрального банка РФ и управление ею оценивается главным  образом по показателям инфляции, соотношению валютного курса  рубля по отношению к валютам  других стран, то деятельность коммерческого  банка оценивается по стабильности получения им дохода, надёжности функционирования в целом.

Одна из ключевых задач  ЦБ по управлению денежно-кредитными отношениями  – обеспечение надежности и поддержание  стабильности банковской системы,  позволяющие избежать разрушительных для экономики банкротств банков.