Банк развития Казахстана

Банк  развития Казахстана 

Выполнил:  Шамалганов Арман,

студент группы Ф10Р3С.

Проверила: Бекмурзаева Ж.А.,

преподаватель кафедры «Финансы».

Банк  развития Казахстана — Қазақстанның даму банкі

• Тип - Акционерное общество
• Лицензия - Закон Республики Казахстан от 25 апреля 2001 г. № 178-II «О Банке развития Казахстана»
• Участие в ССВ - Не привлекает депозиты
• Листинг на биржеКФБ, LuxSE
• Деятельность - Кредитование средне- и долгосрочных проектов, направленных на развитие несырьевого сектора экономики страны
• Год основания - 2001
• Расположение - Казахстан: Астана
• Ключевые фигуры - Искалиев, Гали Нажмеденович  
  (председатель правления), 
  Исекешев, Асет Орентаевич  
  (председатель совета директоров)
• Уставный капитал - ▲ 255 млрд тг. (2009)^[1]
• Собственный капитал - ▲ 269 млрд тг. (2009)^[1]
• Активы - ▲ 849 млрд тг. (2009)^[1]
• Чистая прибыль - ▼ 39 млрд тг. (2009)^[1]
• Число сотрудников235 человек (2007)^[2]
• Материнское общество - АО «ФНБ „Самрук-Казына“» (100 %)^[1]
• Дочерние общества - АО «БРК-Лизинг»
• АудиторKPMG
• Сайтkdb.kz

Общие положения 

   О Банке

Миссия  Банка - содействие государству в развитии конкурентоспособного несырьевого сектора экономики Казахстана  
Статус Банка - инвестиционный институт Правительства РК по финансированию несырьевого сектора экономики Казахстана

Задачи  Банка:

привлечение прямых инвестиций в экономику  
- кредитные рейтинги БРК: привлечение «длинных» и «дешевых» денег;  
- надежный партнер: качественная экспертиза и административная поддержка;  
- значительный опыт: агент государственных программ.

финансирование  проектов в приоритетных секторах экономики  
- фокус на проектах приносящих ощутимый экономический эффект;  
- финансирование проектов, получивших одобрение Правительства в рамках ПФИИР.  

Реализация  крупных проектов в приоритетных отраслях: энергетика, транспорт, металлургия, химия и фармацевтика, нефтехимия, нефтепереработка, машиностроение, прочие отрасли (стройматериалы, туризм, АПК  и др).  

  Кредитные инструменты Банка  развития Казахстана

  Займы для  инвестиционных проектов: от 5 до 20 лет, минимальная сумма $5 млн.;

  Финансовый  лизинг: от 3 до 20 лет, минимальная сумма $1 млн.;

  Займы для  экспортных сделок: от 1 года до 3 лет, минимальная  сумма $1 млн.;

  Проектное финансирование;

  Выпуск  гарантий;

  Агентское обслуживание государственных проектов .  

  Новые инструменты 2009-2010 года

  Участие в капитале;

  Мезонинное  финансирование;

  Межбанковское кредитование;

  Финансирование  оборотного капитала.  

  Система управления рисками  и внутреннего  контроля в Банке Развития является неотъемлемой частью корпоративной культуры Банка и играет важную роль при принятии стратегических решений, бизнес-процессов. Управление рисками  и осуществляется на всех уровнях в соответствии с рекомендациями соглашения Базель II и требованиями национального регулятора. 

  Совет Директоров Банка Развития утверждает основные политики и положения, регламентирующие процесс оценки и управления рисками и внутреннего контроля в Банке, а Комитет по управлению рисками, созданный при Совете директоров, оказывает содействие Совету Директоров в осуществлении его надзорных функций за функционированием адекватной системы риск-менеджмента в Банке. 
 

Операции Банка  развития Казахстана 

Услуги  Банка

На сегодняшний  день Банк предлагает широкий спектр услуг по долгосрочному финансированию проектов, направленных на создание конкурентоспособных  и экспортоориентированных производств в несырьевых отраслях промышленности, а также на создание и модернизацию объектов промышленной, энергетической, транспортной и телекоммуникационной инфраструктуры в Казахстане.

Наряду с  предоставлением услуг долгосрочного (сроком от 5 лет) кредитования инвестиционных проектов и экспортных операций, агентскому обслуживанию проектов и предоставлению банковских гарантий, Банк оказывает  клиентам целый ряд дополнительных услуг, позволяющих:

       - снизить стоимость привлеченного  капитала за счет эффективной  структуризации проектов;  
- дифференцировать источники их финансирования;  
- распределить риски по проекту между софинансирующими сторонами;  
- упростить процесс финансирования проектов,

а также оказывает  услуги инвестиционного банкинга при выходе клиентов на внешние и внутренние рынки капитала.  

    Следуя  практике ведущих мировых банков развития, Банк непрерывно работает над  расширением линейки используемых финансовых инструментов за счет внедрения  инновационных механизмов финансирования, таких как выпуск проектных облигаций, мезонинное финансирование и др.

    Основные  принципы и приоритеты кредитной  политики Банка, инвестиционные приоритеты, количественные ограничения на привлечение  заемных средств, лимиты, направления, возможные условия, порядок и  сроки кредитования, размещения собственного капитала, софинансирования, предоставления гарантий, выполнения функций агента установлены в Меморандуме о кредитной политике Банка, утвержденном национальной управляющей компанией.  

Кредитование 

  С начала деятельности Банком одобрены и находятся  на разных стадиях реализации 154 инвестиционных проекта и экспортных операций на сумму 6 586,8 млн. долларов США с  участием Банка на сумму 2 680,7 млн. долларов США.

  Рис. 1 
 
 
 
 
 
 
 
 

  В отчетном периоде доля участия Банка в одобренных к финансированию инвестиционных проектах, как и прежде, остается на высоком уровне - 76% от общего объема, что свидетельствует об инвестиционной направленности деятельности Банка (рис.2). 

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

  Ссудный портфель Банка на 1 апреля 2008 года составляет 1 184,7 млн. долларов США, увеличившись с начала года на 447,2 млн. долларов США (более 60%). В структуре ссудного портфеля преобладает доля кредитов на реализацию инвестиционных проектов - 62%.

  В обеспечение  кредитов приняты высоколиквидные  активы в виде гарантий банков второго  уровня, денег, залогов недвижимого  и движимого имущества. 

  2.1. Кредитование инвестиционных  проектов

  С начала своей деятельности Банком одобрены к финансированию 78 инвестиционных кредита на сумму 5 334,9 млн. долларов США с участием Банка 2 037,2 млн. долларов США.

  В 1-ом квартале были одобрены 3 инвестиционных проекта  на сумму 729,3 млн. долларов США с участием Банка – 240,8 млн. долларов США.

  Всего по состоянию на 1 апреля 2008 года освоение по одобренным с начала деятельности Банка инвестиционным проектам составило  порядка 892,2 млн. долларов США, в том  числе в 1-ом квартале текущего года порядка 208,5 млн. долларов США.

  По состоянию  на 1 апреля ссудная задолженность  по инвестиционным проектам составила 736,4 млн. долларов США.

  В целях  комплексного развития территорий Казахстана и их вовлечения в реализацию Стратегии  индустриально-инновационного развития Банком осуществляется кредитование практически  во всех регионах Казахстана. Наибольший удельный вес в региональной структуре  принадлежит г. Астане (14%), Павлодарской области (13%), межрегиональным проектам (12%) (рис.3). 

  Отраслевая  структура инвестиционных проектов, одобренных Банком к финансированию, представлена на рисунке №4. Наибольший удельный вес занимают проекты в химической отрасли (22%). На проекты в области транспорта и связи приходится 17%, в металлургической отрасли – 13%, в электроэнергетике – 11%, производство строительных материалов - 9%. 
Рис. 4  
 

  По состоянию  на 1 апреля 2007 года в Банке находятся:

• - на реализации 51 инвестиционный проект на общую сумму 3 669,1 млн. долларов США с объемом кредитования Банком 1 305,7 млн. долларов США;
• - на стадии заключения 15 кредитных соглашений на сумму 630,8 млн. долларов США;
• - на рассмотрении 91 заявка на финансирование инвестиционных проектов на сумму 5 374,9 млн. долларов США с предполагаемым участием Банка в размере      4 640,5 млн. долларов США.
• Доля среднесрочных (до 10 лет) кредитов на реализацию инвестиционных проектов составляет 37,5% от объема инвестиционных проектов, долгосрочных (от 10 лет и более) – 62,5%. Средневзвешенная ставка по инвестиционным проектам составила 11,17% годовых, средневзвешенный срок предоставления кредитов – 12,7 года.

  2.2. Кредитование экспортных  операций

  С начала деятельности Банком одобрены 76 экспортных операций на сумму 1 251,8 млн. долларов США с участием Банка в размере 643,5 млн. долларов США.

  В первом квартале 2008 года одобрено 4 экспортных операции на сумму 335,8 млн. долларов США  с долей участия Банка в  сумме 305 млн. долларов США.

  Освоение  по одобренным с начала деятельности Банка экспортным операциям составило 544,6 млн. долларов США, в том числе  за 1 квартал 2008 года – 236,5 млн. долларов США.

  По состоянию  на 1 апреля ссудная задолженность  по экспортным операциям составила 356,4 млн. долларов США.

  Заемщиками  в полном объеме выполнены обязательства  по 36 кредитам на общую сумму 194,2 млн. долларов США.

  На 1 апреля 2008 года в Банке находятся:

  - на реализации  35 экспортных операций на общую сумму 966 млн. долларов США с объемом кредитования Банком 446,2 млн. долларов США;

  - на стадии  заключения 2 кредитных соглашений;

  - на рассмотрении 13 заявок на финансирование экспортных  операций на сумму 135,3 млн. долларов  США с предполагаемым 100%-ным участием  Банка.

  В отраслевой структуре участия Банка в  одобренных к финансированию экспортных операциях на 1 апреля 2008 года преобладает  доля операций по экспорту продукции  сельского хозяйства (67%), химической промышленности (12%) и текстильной  и швейной промышленности (11%). 

  В региональной структуре объемов участия Банка  в финансировании одобренных экспортных операций более половины занимают межрегиональные  проекты и Южно-Казахстанская  область.

  Средневзвешенная  ставка по кредитам для осуществления  экспортных операций на 1 апреля 2007 года составляет 13,29% годовых, средневзвешенный срок предоставления кредитов более 2 лет.

   

  2.3. Обслуживание инвестиционных  проектов Банком  на агентской основе

  По состоянию  на 1 апреля 2008 года Банк осуществляет обслуживание на агентской основе 13 инвестиционных проектов, реализуемых  за счет средств 3 государственных и 10 гарантированных государством займов, на сумму, эквивалентную 713,4 млн. долларов США. 
 

      Рис.5

Список использованных источников