Банк развития Казахстана

Осуществление заимствований предусматривается Банком в объемах, необходимых для кредитования конкретных инвестиционных проектов и экспортных операций. Согласно кредитной политике Банка, отраженной в Меморандуме, объем привлеченных заемных средств по отношению к собственному капиталу Банка, включая условные обязательства, не должен превышать соотношение 6:1, при этом лимит по условным обязательствам устанавливается 2:1, а по прямому заимствованию - 4:1. Условия заимствования по срокам погашения, выплаты вознаграждения определяются с учетом сроков предоставления Банком кредитов.

1.2 Кредитование инвестиционных проектов и экспортных операций Банка развития Казахстана

Объем долгосрочного кредитного портфеля БВУ (кредиты сроком более 1 года) на конец 3-го квартала 2012 года вырос по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 2 раза, составив 5 607,8 млрд. тенге. При этом, доля долгосрочных кредитов в общем объеме кредитов, выданных экономике, увеличилась с 74% до 79%.

На несырьевые отрасли экономики, в которых присутствует Банк, пришлось 614,3 млрд. тенге долгосрочных кредитных ресурсов банковского сектора или 11% от общего объема долгосрочных кредитов (13% в прошлом году).

Доля Банка на 1 октября 2012 года в текстильной промышленности составила 45,3%, в производстве прочих неметаллических минеральных продуктов - 50,4%, в металлургической промышленности - 46,7%.

Согласно данным НБ РК на 1 октября 2012 года только 26,1% долгосрочных кредитов, выданных экономике БВУ можно связывать с инвестиционными, т.е. направленными на приобретение основных фондов, а также новое строительство и реконструкцию. На приобретение основных фондов, новое строительство и реконструкцию в совокупности по всем отраслям экономики пришлось 1468,7 млрд. тенге.

Доля Банка в объеме инвестиционного кредитования банковским сектором обрабатывающей промышленности достигает 38,7%. По таким отраслям обрабатывающей промышленности как производство пищевых продуктов доля Банка составляет 5,4%, в текстильной и швейной промышленности - 78,4%, в целлюлозно-бумажной промышленности -59,6%, в химической промышленности - 81,4%, в производстве прочих неметаллических минеральных продуктов - 34,2%, в производстве машин и оборудования - 70%, в производстве электрооборудования - 51,4%.

По уровню ставок вознаграждения БВУ пока не в состоянии осуществлять финансирование проектов на равных условиях с зарубежными / международными финансовыми институтами и Банком. Так, средневзвешенная ставка БВУ по долгосрочным (свыше 1 года) кредитам в секторах, в которых присутствует Банк, на 1 октября 2012 года составляет 14,9% в тенге и 13,5% в иностранной валюте. Тогда как средневзвешенная ставка Банка составляет 9,1%.

Банком созданы новые и модернизированы существующие производства в результате реализации профинансированных Банком 23 инвестиционных проектов на сумму более 53 млрд. тенге (участие Банка в объеме 39 млрд. тенге), в том числе в 1-ом полугодии 2012 года - 2 инвестиционных проекта на сумму 4,0 млрд. тенге с объемом кредитования в 2,8 млрд. тенге: «Восстановление и расширение текстильного производства на комбинате шелковых тканей в г. Усть-Каменогорске» (сумма кредита -2,2 млн. тенге) и «Швейное трикотажное производство по выпуску готового хлопчатобумажного трикотажного белья» (сумма кредита - 0,6 млрд. тенге).

На 1 июля 2012 года доля среднесрочных (до 10 лет) кредитов на реализацию инвестиционных проектов составляет почти 24% от объема инвестиционных проектов, долгосрочных (от 10 лет и более) - 76%.

По данным исследований, проведенных Банком, по итогам 1-го полугодия 2012 года совокупный объем произведенной продукции и услуг на введенных в строй предприятиях, профинансированных с участием Банка, составил свыше 14,5 млрд. тенге, на экспорт поставляется продукции более чем на 3,5 млрд. тенге.

Налоговые и иные отчисления профинансированных Банком предприятий в бюджет за 1-е полугодие 2012 года составили около 1 млрд. тенге. На 1 июля 2012 года создано более 12,5 тыс. рабочих мест, из них 3,8 тыс. постоянных, 8,6 тыс. на сопутствующих и обеспечивающих производствах. Среднемесячная заработная плата работников на предприятиях-заемщиках на основном производстве составила 51 тыс. тенге.

Следуя политике диверсификации отраслевых и региональных рисков, Банк имеет на 1 октября 2012 года следующие отраслевую и региональную структуры кредитования Банком одобренных к финансированию инвестиционных проектов.

Детали находящихся на различных стадиях реализации экспортных операций кредитуемых Банком следующие (в соответствии с кредитными соглашениями):

При финансировании экспортных операций Банк предлагает: - конкурентные условия финансирования;

- различные схемы финансирования (кредит покупателя, кредит поставщика, механизмы консорциального кредитования, секьюритизация экспортной выручки и т.д.).

Отчет по ключевым показателям эффективности за 2008-2010 годы

Для организации финансового лизинга техники и оборудования для выращивания хлопчатника, развития текстильной и швейной промышленности в рамках пилотного кластера «Текстильная промышленность» в 2011 году Банку предоставлен бюджетный кредит на 15 лет в сумме 5,08 млрд. тенге.

В целях увеличения совокупного объема кредитования реального сектора экономики в 2010-2012 годах Правительством РК, местными исполнительными органами и Фондом «Казына» был увеличен уставный капитал за счет средств республиканского и местного бюджетов совокупно на 42,6 млрд. тенге.

На сегодняшний день тремя ведущими рейтинговыми агентствами Standard&Poor's, Moody's и Fitch рейтинги установлены на уровне ВВВ-/А2/ВВВ соответственно.

Анализ рынка долговых обязательств показал, что спрэд к Казначейским обязательствам США по выпущенным еврооблигациям Банка со сроком погашения в 2020 г. сейчас составляет 141 б.п., тогда как при их выпуске в июне 2010 года спрэды составляли 238 б.п. соответственно. Это свидетельствует о снижении кредитного риска Банка на международных рынках капитала и высоком интересе инвесторов к долговым ценным бумагам Банка.

На фондовом рынке Банк проводил операции по размещению 3-го и 4-го транша еврооблигаций в рамках программы среднесрочных евронот (далее - EMTN Programme).

26 мая 2010 года Банк разместил еврооблигации третьего транша в рамках EMTN Programme на сумму 100 млн. долларов США со сроком обращения 15 лет и купоном 6,5% годовых.

15 марта 2011 года Банк разместил еврооблигации четвертого транша в рамках EMTN Programme с датой начала обращения 23 марта 2011 года на сумму 150 млн. долларов США со сроком обращения 20 лет и купоном 6% годовых. Указанный выпуск стал новым индикативным ориентиром для всех казахстанских корпоративных эмитентов и эмитентов стран СНГ по долгосрочному заимствованию.

На 1 октября 2012 года штатная численность Банка составляла 235 человек (в том числе, фронт-офис - 58, мидл-офис - 80 и бэк-офис - 74), а фактическая - 214. Менеджмент Банка сформирован из высококвалифицированных специалистов, имеющих высшее образование и практику работы, в том числе в зарубежных финансовых институтах.

Из числа сотрудников Банка, согласно штатному расписанию, высшее образование имеют 209 работников, в том числе 44 человека получивших образование за рубежом, 4 сотрудников имеют степень кандидата наук и 32 - магистра.

Ежегодно сотрудники Банка проходят курсы повышения квалификации в Казахстане и за рубежом, разработана и совершенствуется система мотивации сотрудников, обеспечивается социальная поддержка и медицинское обслуживание. Кроме того, в Банке осуществляется внедрение государственного языка путем его преподавания. Также ведутся занятия по изучению английского языка.