Влияние мирового финансового кризиса на экономический потенциал Германии

Пищевая промышленность базируется на продукции  сельского хозяйства. Основными  отраслями здесь являются виноделие  и пивоварение. В Германии производится около 4000 сортов пива, одна треть общего объема пивоваренной продукции приходится на экспорт.

Германия  еще с конца XIX века зарекомендовала  себя в качестве крупнейшего экспортера электротехнического и электронного оборудования. Основными центрами электротехнической промышленности являются Мюнхен, Штутгарт, Нюрнберг, Эрланген, Франкфурт-на-Майне, и другие.

Черная  металлургия в Германии в настоящее  время уже не является ведущей  отраслью промышленности, ее конкурентоспособность  уже не выдерживает мировых стандартов. Сегодня данная отрасль базируется на импортируемом сырье, что обуславливает  географическое прибрежное расположение основных металлургических центров. Главный  район концентрации черной металлургии  – запад Рурского каменноугольного бассейна, Саарбрюкен и его окрестности, Бремен, Франкфурт-на-Майне, Бранденбург, Зальцгиттер и Оснабрюк. Большая  часть продукции ориентирована  на внутренний рынок.

Цветная металлургия, так же как и черная металлугрия, базируется на импортном  первичном сырье и на собственном  и импортном ломе цветных металлов.

Несмотря  на то, что авиакосмическая промышленность Германии не занимает ведущего положения  в экономике страны, она имеет  стратегически важное значение. Данная отрасль играет роль технологического мотора страны. В ней совмещены  почти все виды высоких технологий информационной эпохи: электроника, робототехника, измерительная и регулировочная техника, а также техника управления и материалов. Инновации в этой сфере существенно способствовали подъему производства компьютеров. Кроме того, они используются во многих других сферах: например, в мобильных системах связи, навигационных системах автомобилей, техническом обеспечении видеоконференций и др. После некоторого спада в начале 1990-х, германская авиакосмическая промышленность резко пошла в гору. В 2002г. ее оборот составил 15,3 млрд. евро, а количество занятого в ней населения оценивалось почти в 70 тыс. человек. В 2002г. доля гражданского авиастроения в общем обороте отрасли составила 68,3%, военного – 23,1%, космической промышленности – 8,6%.

Федеративная  Республика Германия, наряду с крупнейшими  развитыми европейскими государствами, является основным потребителем энергоресурсов. Однако географическое положение обуславливает  скудность собственного сырья и  необходимость импорта. Германия не обладает большими запасами каких-либо полезных ископаемых. Редкое исключение из этого правила, распространяющегося  на весь Центрально-европейский регион — уголь, как каменный (знаменитый Рурский бассейн), так и бурый. За счет импорта ФРГ вынуждена  обеспечивать около 57,5% своих потребностей в источниках энергии. Сейчас на первое место выходит более выгодное, энергоемкое и экологически безопасное потребление природного газа.

Доля  нефти в обеспечении энергией также сократилась вследствие резко  увеличившихся в 1970-е годы цен  на нефть. В 2001 г. она составила 38,5%. Тем  не менее, нефть остается важнейшим  энергоносителем в стране. Более  чем на 9/10 нефти импортируется  из Алжира, Саудовской Аравии, Ливии  и других стран. Собственная добыча составляет всего 5 млн. тонн. Старый центр  нефтепереработки – Гамбург, а новые  возникли во внутренних районах –  Рейнско-Рурском, на юго-западе и в  Баварии. Что касается природного газа, то его запасы в 2001 г. оценивались  в 342 млрд. кубометров. Доля потребления газа в том же году – 21,5%, причем эта цифра постоянно возрастает.

На фоне нехватки сырья и необходимости  учитывать экологические требования, ФРГ предпринимает активные действия по экономии и рациональному использовании  энергии. Сюда же следует добавить использование  возобновляемых источников энергии (ВИЭ), благодаря которым, согласно планам, в долгосрочной перспективе должна покрываться пятая часть потребностей в электроэнергии.

Большие территории страны используются для  занятия сельским хозяйством. Несмотря на это, в сельском хозяйстве заняты лишь 2—3 % от общего числа работоспособного населения. Высокая производительность труда достигается за счет механизации, применения современных агропромышленных технологий.

Около 70% товарной продукции сельского  хозяйства дает животноводство. Скотоводство дает более 2/5 всей товарной продукции  сельского хозяйства, причем основная часть приходится на молоко (около 1/4). Второе место занимает свиноводство. Самообеспеченность страны по молоку и говядине превышает 100%, по свинине  менее 4/5.

На Германию приходится несколько более 1/5 общего производства зерна в Европейском  союзе, ржи - 3/4 сбора, овса - около 2/5, ячменя - более 1/4. Значительные объемы производства кормов для животноводства, особенно ячменя, который также используется при производстве пива, считающегося в Германии национальным напитком (потребление  на душу населения – около 145 л  в год). В районах с высоким  естественным плодородием почв выращивается пшеница, ячмень, кукуруза и сахарная свекла. Более бедные почвы используются под посевы ржи, овса, картофеля и  естественные кормовые культуры. Виноградарство превосходит по товарной продукции  плодоводство и овощеводство, вместе взятые. Сельское хозяйство в основном базируется на мелком семейном фермерстве. Широко применяется труд сезонных работников.

В начале XXI века в Германии наблюдается высокий  уровень безработицы и относительно низкие показатели роста экономики. Особенно остро проблема безработицы  стоит в восточных землях. Поиск  причин экономического упадка разделил общество на две части. Одни считают, что причиной экономического кризиса  является обилие социальных выплат и  их размеры. Другие винят в этом растущую разницу доходов среди населения, которая привела к снижению внутреннего  спроса.

Глава 2. Анализ влияния  международного финансового  кризиса на экономику  Германии

2.1 Понятие и особенности  международного финансового  кризиса в Европе

Экономический кризис (др.-греч. κρίσις — поворотный пункт) — серьезные нарушения  в обычной экономической деятельности. Одной из форм проявления кризиса  является систематическое, массовое накопление долгов и невозможность их погашения  в разумные сроки.

Мировой финансовый кризис 2008 года — это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре - октябре 2008 года в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Предшественником  финансового кризиса 2008 года был  ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме  снижения числа продаж домов и  в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов (англ. subprime). Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Летом 2007 года постепенно кризис из ипотечного начал трансформироваться в финансовый и затронул не только США. Начались банкротства крупных банков, спасение банков со стороны национальных правительств. Котировки на фондовых рынках резко снизились в течение 2008 года и в начале 2009 года. Для компаний существенно сократились возможности получения капиталов при размещении ценных бумаг. В 2008 году кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

Возникновение кризиса связывают со следующими факторами:

• дисбалансы международной торговли и движения капиталов.
• обесценение доллара США на протяжении 2002—2008 годов породило уменьшение его использования рядом стран в качестве резервной валюты, и даже попытки перехода на другие валюты в международных расчетах, что привело к возникновению кризисных явлений в отдельных сферах экономики США, перегреву экономик в других странах и аномальному ценообразованию на товарных рынках.
• общей цикличностью экономического развития;
• перегревом кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;
• высокими ценами на сырьевые товары (в том числе, нефть);
• перегревом фондового рынка.

В январе 2008 года Жером Кервьель, трейдер  Французского банка Societe General  открыл позиции на европейских фондовых биржах, в результате, которых банк понес убытки  в размере 5 млрд. евро, после закрытия этих позиций  на сумму 50 млрд. евро последовала волна  распродаж и падение биржевых индексов. Это событие стало предвестником  начинающегося кризиса в Европе.

Далее кризис расползается по Европе. В самой тяжелой ситуации оказалась Исландия, которой потребовались кредиты, за которыми страна обратилась к МВФ. Финансовый кризис в Европе распространился на все страны Еврозоны и Европы в целом.

Финансовый  кризис в Европе стал отражаться на промышленном производстве.  К примеру, в 2008 году продажи автомобилей сократилось на 7,8% по сравнению с 2007 годом. В Испании стала расти безработица, достигнув 10%. В Испании, где в прежние годы был строительный бум, цены на недвижимость упали на 20%, продажи автомобилей в июне упали на 27,5%, также снизился уровень розничных продаж. Кризис в Европе распространился и на Ирландию, был зафиксирован рекордный спад ВНП на 1,5%, а Ирландия стала первой страной Европы, вошедшей в рецессию. В Италии сокращается производство на заводе Fiat и временно увольняется часть персонала.

В 2008 году в разные время фиксировался спад промышленного производства и сокращение ВВП стран Еврозоны. Первое полугодие  показало начинающийся экономический  кризис. Одной из первых стран в  рецессию вошла Эстония, сокращение ВВП, в которой составило 0,5 и 0,9 %  в первом и втором квартале соответственно. Экономика Латвии сократилась на 0,3 и 0,2 %, Дании на 0,6% в первом, ВВП  Италии сократился на 0,3% во втором квартале, в это же время из-за кризиса  экономика Франции сократилась  на 0,3%, а Финляндии на 0,2. Во втором полугодии стали все четче  прослеживаться признаки финансового  кризиса в Европе. Германия единственная страна  Евросоюза, которая во время, когда все падали показывала небольшой  рост, но во втором полугодии присоединилась к жертвам кризиса.

В начале декабря 2008 года стало понятно, что финансовый кризис в Европе впервые за 15 лет вылился в рецессию экономики Еврозоны, а ее ВВП сокращался на 0,2% в течение второго и третьего квартала. 12 декабря в Брюсселе прошел саммит стран участниц Евросоюза, где было принято решение выделить 200 млрд. евро на борьбу с финансовым кризисом в Европе.

Особенность европейской банковской модели —  универсализм банков, их исторически  активная роль в экономике своих  и чужих стран. Развитие деловой активности европейских банков, чрезмерное увлечение предпринимательством, консолидация банков и высокий уровень монополизации финансовых рынков поставили весь банковский сектор Европы в трудное положение. Поэтому корни финансового кризиса в Европе растут, в отличие от США, из банковского сектора.

Современная финансовая система Европы и мира в целом фактически не выполняет свои прямые функции — обеспечивать стабильное денежное обращение, формировать потоки инвестиций и страховать их от финансовых рисков. Она сама больше производит эти риски, чем спасает от них. Основные институты этой отрасли — крупные банки и финансовые корпорации — это универсальные финансовые концерны, которые увлеклись предпринимательством и игрой на финансовых рынках и забыли о своей главной задаче: формировать и направлять потоки капитала и финансовых ресурсов в нужном для общества направлении. Значительная часть этих ресурсов либо вообще не попадает в реальный сектор экономики, а кочует от одной финансовой компании к другой, наращивая по дороге объемы их доходов до невообразимых размеров, либо оказывается в тех отраслях, которые удовлетворяют искусственно раздутый с помощью финансов спрос и потребительские инстинкты наиболее состоятельной части общества.

Значительная часть финансовых активов не имеет реального подтверждения, т.е. наполнена виртуальной, а не экономической стоимостью. Крупные европейские банки “помогли” скатиться в рецессию своей экономике, наполнив в погоне за прибылью свои активы сомнительными ценными бумагами США, и тем самым ослабили евро как одну из самых стабильных, в принципе, валют мира. Таким образом, в сложной цепи причин и движущих сил мирового финансового кризиса в качестве важнейшего звена, особенно в Европе, выступают крупные универсальные банки. Поскольку они составляют инфраструктуру денежного обращения, дерегулирование и диверсификация их коммерческой деятельности, консолидация и укрупнение банковского капитала, активный выход на все финансовые рынки — все это создает прямую угрозу устойчивости денег и денежного обращения в целом.

2.2 Анализ влияния  международного финансового  кризиса на экономический  потенциал Германии

Экономика Германии не избежала отрицательных  последствий международного финансового кризиса. Прежде всего, это отразилось на уровне ВВП страны.

 Валовой Внутренний Продукт Германии (%)                  Диаграмма 1

Источник: Федеральное статистическое бюро Германии с сайта http://quote.rbc.ru/macro/indicator/26/219.shtml

Как видно  из диаграммы 1, Валовой Внутренний Продукт Германии достиг своего пика в первом квартале 2008 года со значением 111,55%, а затем опустился до уровня 101,78% в первом квартале 2009 года. В последующие годы наблюдается рост ВВП страны, и по состоянию на второй квартал 2011 года ВВП составил 109,17%, что говорит, о постепенном выходе из кризиса экономики Германии.