Валютная система

 
 

Валютная система 

сущность, виды, элементы

СИСТЕМА — множество взаимодействующих элементов, находящихся в отношениях и связях друг с другом, составляющих целостное образование.

      Будем рассматривать экономику как  систему взаимодействующих субъектов. Определим основные типы субъектов : домохозяйства; производители и продавцы товаров и услуг; финансовые институты. Определим форму взаимодействия субъектов – купля-продажа товаров и услуг. Определим основные виды товаров : рабочая сила, потребительские товары и услуги; средства производства; финансовые инструменты. 

	Покупают	Продают
Производственная  корпорация	Средства производства, рабочая сила,  финансовые инструменты	Готовая продукция  финансовые инструменты
Домохозяйства	Потребительские товары и услуги, недвижимость, финансовые инструменты	Рабочая сила (как  товар), Финансовые инструменты)
Финансовые  институты	Средства производства, финансовые инструменты и услуги, рабочая сила	Финансовые  инструменты и услуги

 
 

 
 

Система в самом простом определении есть набор взаимосвязанных элементов, обладающих внутренней целостностью. Систему можно описать параметрами «вход»,

«выход», «состояние». 
 
 
 
 
 
 

 
 

      Определим два множества с именами: «Национальная  экономика 1» и «Национальная экономика 2», и когда будет удобно, будем использовать сокращенное Э1 и Э2.. Множество Э1 включает элементы X, Y, Z, F, множество Э2 включает элементы B, C, D, E. G. Каждый элемент в обеих множествах интерпретируется как субъект рынка. Субъект рынка может осуществлять два вида операций – купля и продажа товаров, причем  в каждом конкретном событии субъект выступает либо как продавец, либо как покупатель. В качестве товаров могут выступать: потребительские товары и услуги; средства производства; финансовые инструменты.  На обеих множествах, определим пары элементов, которые связаны друг с другом и такую связь будем интерпретировать как отношения купли продажи между субъектами рынка. В данном случае, кто из двух является продавцом, кто покупателем не важно. Обозначим на рисунке эту связь двумя стрелками, имея ввиду, разнонаправленное движение двух потоков – денег и товара.

      Каждый  субъект рынка выступает как  продавец и как покупатель. С точки  зрения кибернетики, он может рассматриваться как некая система,  принимающая в себя один поток и генерирующая другой.

      Попробуем описать эти потоки:

	Входной поток	Выходной поток
Производственная  корпорация	Средства производства, рабочая сила, акционерный капитал, денежные средства от продажи финансовых инструментов (обязательств)	Готовая продукция Дивиденды, финансовые инструменты (обязательства)
Домохозяйства	Потребительские товары и услуги, недвижимость, финансовые инструменты	Рабочая сила (как  товар), Финансовые инструменты)
Финансовые  институты	Средства производства, финансовые инструменты и услуги, рабочая сила	Финансовые  инструменты и услуги

      Вспомним, что систему можно описать  тремя характеристиками (переменными  входа, выхода и переменными состояния). Как правило, на практике деятельность субъекта рынка и описывается как система, что отражается в отчетах о доходах и расходах, структуре затрат, отчетах о денежных потоках и т.д. и балансе предприятия. Для домохозяйств это семейные бюджеты и балансы.

      Каждый  элемент множества Э1 и Э2  сам  по себе есть множество, которое 
 

     Валютная  система — это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы).

     Валютные  отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие народные отношения, называются валютой.

     Различают национальную, мировую и региональную валютные   системы. 

Национальная  валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими странами. Постепенно она обособилась от денежной системы .   

Основные элементы национальной валютной системы: 

• национальная валюта;
• национальное регулирование международной валютной ликвидности;
• режим курса национальной валюты;
• национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;
• режим национальных рынков валюты и золота; 
• национальные органы, осуществляющие валютное регулирование (законодательные органы, центральный банк, Минфин, Минэкономики, таможенный комитет и др.). 

   По  мере интернационализации хозяйственных  связей на основе национальных валютных систем формируются межгосударственного регулирования  международных отношений — мировая и региональная валютные системы, основные принципы юридически закреплены иными соглашениями. 

  валютная система

Основные элементы мировой и региональной валютных систем:

• виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства;
• межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
• межгосударственная регламентация режимов валютного курса;
• межгосударственное регулирование валютных ограничений 
  и условий валютной конвертируемости;
• режим мировых рынков валюты и золота;
• международные валютно-кредитные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Международный валютный фонд (МВФ), Европейский центральный банк).

 
 
 
 
 
 
 
 
 

Национальная  валютная система базируется на национальной валюте. Национальная валюта — денежная единица.страны. Она существует в наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских счетах). Ее эмитентами являются национальные коммерческие и центральные банки.

В послевоенный период главными формами мировых  денег стали резервные валюты и международные денежные единицы  — СПЗ и евро (до 1 января 1999 г. - ЭКЮ).

Первоначально  единственным  видом  мировых денег было золото, причем в форме слитков. Постепенно с целью снижения издержек обращения в международных расчетах стали использоваться национальные золотые монеты и кредитные орудия обращения. С 20-х гг. XX в. функции мировых денег наряду с золотом стали выполнять национальные валюты Англии и США. Они получили название резервных валют. Под этим термином понимается конвертируемая национальная валюта, выполняющая Функции международного платежного и резервного средства.

     Вначале главной резервной валютой был фунт стерлингов, но постепенно его  позиции стали ослабевать,  начала повышаться Роль доллара США. Выполнение той или иной валютой функций Между народного платежного и резервного средства' зависит от позиций, которые занимает страна — эмитент валюты на международном рынке товаров и  капиталов.  Изменение этих позиций привело к утрате фунтом стерлингов роли резервной валюты в конце  60-х  годов,   к относительному  снижению  роли  доллара США и повышению роли немецкой марки и японской иены в  80-90-х годах.

В 70-е годы МВФ  выпустил новый вид международных  ликвидных активов международную денежную единицу СПЗ (специальные права заимствования); или СДР. В рамках      ж ской валютной системы, созданной в 1979 г., стала выпус международная денежная единица экю (европейская валюта), которая в 1999 г. была заменена евро.

Международные денежные единицы являются наднациональми коллективными вачютами, особым видом мировых кредитных денег. Они отличаются от национальных валют, во-первых, по эмитенту (выпускаются не национальными банками, а международными валютно-кредитными организациями) и, во-вторых, по форме (выпускаются только в безналичной форме записей на счетах).   , ''■*'

Золото "выполняет  функцию  международного  резервно^ 
средства. 

Важный элемент валютной системы — регулирование дународной валютной ликвидности на национальном и мея сударственном уровне.  Под международной валютной ликвш стью понимается способность отдельной страны или всех своевременно погашать свои международные обязательства.

Компонентами  международной валютной ликвидности  являютсяются:

официальные золотовалютные резервы (запасы золота и 
зёрвных валют, принадлежащих государству);

счета в СПЗ  и евро;

резервная позиция  в МВФ.

Резервная позиция  в МВФ означает право страны —  МВФ на автоматическое получение у МВФ безусловных кред в иностранной валюте (в пределах 25% от квоты страны в Ml

Следующий элемент  валютной системы характеризует  пор установления курсовых соотношений  между валютами, т.е. валютного курса. Различают фиксированный, «плавающий» валют и их варианты, объединяющие в различных комбинациях ■ дельные элементы фиксированного и «плавающего» курсов:

При режиме фиксированного валютного курса централь банк устанавливает  курс национальной валюты на определен!-уровне по отношению к валюте какой-либо страны, к котор «привязана»   валюта  данной   страны,   к   «валютной   корзДО (обычно в нее входят валюты основных торгово-экономическ партнеров) или к международной денежной единице