Основы рыночной экономики

Но все-таки выделенные  теории можно  вполне  определенно разделить на:

а) экстернальные (внешние), усматривающие главные причины экономического цикла в колебаниях экзогенных факторов цикличности, лежащих за пределами экономической системы: солнечные пятна, войны, политические события,  золотые месторождения,  миграция, динамика населения, научно-технические открытия, психологические мотивы;

б) интернальные (внутренние),  отражающие механизмы, расположенные внутри экономической системы и придающие  циклам  силу  самовоспроизводства, бесконечного повторения. К числу эндогенных факторов цикличности следует прежде всего отнести  колебания  спроса на потребительские и  - более всего - инвестиционные товары.

     Очевидно, однако,  что истина здесь, как и везде, где-то посредине -   на   стыке   экстернальных   и   интернальных  теорий. Экономический цикл подобен игрушечной лошадке -  качалке, которая раскачивается случайными внешними толчками, но частота и амплитуда колебаний в решающей мере зависит от факторов внутреннего  характера, а именно - от ее размера и веса. Большинство современных исследователей склоняются к мысли,  что цикл  есть  синтетический результат действия экзогенных и эндогенных факторов. Причем внешние (экзогенные) факторы - это производители  первоначальных  импульсов цикличности, а внутренние (эндогенные) причины преобразуют эти импульсы в фазные колебания.

     Та или   другая  комбинация  внутренних  и  внешних  факторов порождает специфичность циклов в различные периоды (периодичность циклов, доли отдельных их фаз, размеры абсолютного сокращения ВНП в фазе спада,  темпы роста ВНП в фазе подъема). Так, циклы 30-х и 50-х г.г. отличались исключительной остротой (а в 40-е г.г. их во многих странах в связи с войной вообще не наблюдалось), циклы 60-х г.г. характеризовались продолжительными   подъемами,  70-х  г.г.  - стагфляцией, переплетением циклических  и  структурных  кризисов. Цикл, начавшийся после спада 1980-1982 г.г. завершился самым продолжительным в ХХ веке подъемом.

2.4.3.Фазы экономического цикла. Механизм выхода из   кризиса.

Экономический цикл - идущие один за другим  подъемы  и  спады уровней экономической активности в течение определенного времени.

К фазам идеализированного экономического цикла относятся:

1)              спад, кризис, сжатие;

2)              нижняя точка спада, депрессия;

3)              оживление;

4)              подъем,  экспансия,  завершающиеся пиком цикла или вершиной процветания.

Кризис (спад) начинается с того,  что предложение товаров оказывается большим, чем платежеспособный спрос на них. Накапливаются товарные запасы. Показателем состояния рыночной конъюнктуры на Западе является соотношение величины товарно-материальных запасов и месячного объема продаж.  Если он равен 1,7 в обрабатывающей  промышленности;  1,2 - в оптовой торговле и 1,4 - в розничной торговле, то налицо кризис перепроизводства.  Так, в кризисный, 1982 г. эти показатели составляли в США соответственно 1,73;  1,24;  1,40.  Для сравнения в СССР в 1985 г.  они составляли в производстве 2,4,  в торговле - 3,6. Сокращаются темпы роста инфляции, а иногда и вовсе падают цены.  Сокращается портфель заказов  в  промышленности, торговле, сфере услуг и других отраслях экономики. Предприниматели получают относительно меньшие прибыли, что отражается в снижении курсов акций большинства фирм. Свертывается производство и ВНП. Происходит банкротство слабейших предприятий, сначала торговых, а затем и промышленных. Сокращается заработная плата, растет безработица, снижается коэффициент загрузки производственных мощностей.  Как следствие, происходит огромная растрата материальных и трудовых ресурсов. Замедляется чистый прирост основного капитала.

Но сокращение производства в различных отраслях и сферах экономики происходит  далеко  не  одинаково.  Более  всего  от спада страдают отрасли промышленности, производящие средства производства и потребительские товары длительного пользования.  Особо уязвимы строительство, а также тяжелое машиностроение, производство сельскохозяйственных орудий, автомобилей. Причины:

1)              существует возможность отсрочки их покупки. Производители отдаляют во  времени  реновацию и расширение производства (средства производства служат до полного их физического износа). Вместо реновации производится  ремонт.  В результате инвестиции в средства производства резко сокращаются. В свою очередь, домохозяйства откладывают покупки  товаров длительного пользования до лучших времен. В то же время  покупки пищи,  одежды, обуви сокращаются намного медленнее.

2)              большинство отраслей,  производящих средства  производства  и товары длительного пользования,  отличаются высокой концентрацией производства, а значит, здесь намного выше степень его монополизации. По  законам  монопольного  рынка  во  время  спада падают не столько цены, сколько объем производства и занятость. Наоборот, в потребительском секторе,  производящем  товары  кратковременного пользования (в том числе  в  сельскохозяйственном  производстве), уровень концентрации ниже, выше конкуренция, а потому цены падают заметнее, что тормозит сокращение объема производства - он сокращается в основном из-за банкротств мелких фирм.  Происходит неуклонный рост числа банкротств и слияний.

В фазе  сжатия наступает кредитное перенапряжение экономики: налицо невозможность погашения кредитов в срок и высокий спрос на кредит (в том числе из-за угрозы банкротства многих предпринимателей) -  и  это резко поднимает ставку процента за кредит.  Рост же процентной ставки сокращает денежную массу в обращении, и цены сокращаются поэтому тоже.

В фазе депрессии достигается низшая точка спада,  когда производство и  занятость  скатываются до своего минимального уровня и временно застывают на нем.  Эта остановка спада обусловлена  тем, что к  концу кризиса «излишние» товары постепенно рассасываются - вследствие сокращения производства,  непрекращающегося их потребления, уничтожения  ряда товаров,  сбыта их за границей и т.п.  В результате на нижней точке спада совокупный  спрос  и  совокупное предложение уравновешиваются в точке, достаточно далеко отстоящей от состояния полной занятости.

Во время депрессии цены на инвестиционные товары и заработная плата находятся на наиболее низком уровне.  Но это означает,  что издержки производства тоже невелики.  Поскольку спрос на инвестиции невысок, постольку ставка процента за кредит достигает весьма низкой отметки. В результате к концу депрессии производство на некоторых выживших в кризисный период предприятиях становится  прибыльным.  Располагая собственным и привлекая под низкий процент заемный капитал,  данные предприниматели начинают обновлять технику, оборудование и другие элементы основного капитала. Постепенно начинают расти показатели чистых инвестиций. Через определенный лаг это проявляется в  повышении  производительности труда  и  дальнейшем  удешевлении продукции - параллельно с наращиванием прибыли.  Обновление основного капитала «передовиками» усиливает его моральный износ на всех остальных предприятиях, побуждая их собственников к ответным действиям по  модернизации и технической реконструкции производства. Неуклонный рост заказов в сфере инвестиционного  оборудования  создает предпосылки перехода воспроизводства в фазу оживления. Таким образом, в ходе классической депрессии, как отмечал Й. Шумпетер, происходит созидательное разрушение сложившейся технологической структуры, ее модернизация на основе расширения нового технологического уклада и за счет этого - повышение эффективности производства и последующий экономический рост.

Следует подчеркнуть,  что массовое обновление основного капитала в ходе расширения нового технологического уклада не только знаменует собой начало оживления, но и предопределяет дальнейшее  циклическое  развитие  воспроизводства  и в этом смысле является одной из материальных основ его цикличности. И забегая вперед,  можно отметить, что в сокращении срока службы основного капитала под воздействием НТР оправданно видеть  одну  из главных причин сокращения продолжительности делового цикла в послевоенный период.

          Если в  конце  депрессии  при постоянстве валовых инвестиций происходит рост инвестиций чистых (сокращаются затраты на  амортизацию морально устаревшего оборудования), то для стадии оживления характерен рост и совокупных валовых капиталовложений. Растущий  спрос на средства производства стимулирует расширение производства в 1 подразделении. Это позволяет собственникам горнодобывающих,   металлургических,  энергетических  и  т.п.  предприятий медленно (кейнсианский и промежуточный отрезки кривой AS)  увеличивать  заработную  плату своим работникам и собственную прибыль. Как следствие,  повышается спрос на продукцию  11  подразделения, толкая и потребительский сектор экономики вверх.  При этом наиболее быстрые темпы роста здесь,  наоборот,  у  производителей  средств производства и  потребительских  товаров  длительного пользования (включая жилье).В соответствии с кейнсианской функцией  потребления  рост  доходов  населения сопровождается повышением предельной склонности к сбережению,  что сопровождается расширением доли доходов  населения,  направляемых на покупку холодильников, компьютеров, автомобилей и т.п. Раз нарастает спрос,  то монополисты рассматриваемых отраслей рано  или поздно  реагируют на него и увеличивают коэффициент загрузки производственных мощностей, расширяют занятость на своих предприятиях. А пока происходит их раскачка,  накопленный за период спада и депрессии объем товарных запасов достигает  нормы.  Растет  объем продаж в промышленности, оптовой и розничной торговле. Увеличивается внешний спрос страны,  прежде всего в сфере  инвестиционного оборудования. В  результате  расширения кредита (и роста процента по ссудам) высокими темпами растет денежная  масса  в  обращении. Расширение спроса на потребительские товары побуждает фирмы,  занятые во 11 подразделении, производить дополнительные заказы на  инвестиционные товары, и подобное взаимодействие двух секторов толкает экономику вперед.  Когда же производство  достигает  докризисного максимального уровня, оживление перерастает в подъем.

     Подъем характеризуется высокими  ценами,  высокими  прибылями фирм (намечается переход на классический отрезок кривой AS). Курсы акций и процентные ставки растут  до  максимального  в  данном цикле уровня. Из-за интенсивного роста потребительского, инвестиционного и государственного спроса темпы роста ВНП стабилизируются на высоком уровне.  Достигаемый со временем пик цикла характеризуется  полной  занятостью,  работой  производства  на   полную мощность.

Но завершающая стадия подъема существенно отличается от начальной и зрелой его стадий. Появляются симптомы перелома в динамике совокупной деловой активности, предоставляемые опережающими индикаторами рыночной конъюнктуры: сокращаются средняя продолжительность рабочей   недели,   темпы  роста  заказов  на  товары длительного пользования, приостанавливается чистый прирост основного капитала,  динамика индекса курсов акций становится исключительно нестабильной, на ряде рынков из-за обострения противоречия между производством  и потреблением начинают снижаться цены.  Перепроизводству товаров во многом способствует оптовая и розничная торговля, которая  в  погоне  за товарооборотом делает чрезмерные заказы у производителей.  Из-за этого подъем на своей завершающей стадии носит  спекулятивный  характер.  Но он неминуемо сменяется новым спадом.

     Но не следует однозначно негативно оценивать падение  воспроизводства. Дело в том, что кризис наряду со своими разрушительными последствиями выполняет важные позитивные функции:

1)              во время кризисов, пусть на короткий период времени, но приводятся в соответствие структура производства и структура  платежеспособных потребностей,   т.е.  достигается  сбалансированность воспроизводства;

2)              выход из кризиса обеспечивается за счет обновления основного капитала на основе использования  научно-технических  достижений. Тем самым  кризис как бы «провоцирует» ускорение научно-технического прогресса;

3)              кризис  «вычищает» из народного хозяйства слабые в техническом отношении, неконкурентоспособные предприятия, что содействует повышению  общего  уровня  производительности труда,  снижению стоимости товаров и стабилизации цен;

4)              кризис обеспечивает рассасывание товарных излишков. Обусловленное этим снижение цен приводит к  расширению  сбыта  (особенно товаров высокоэластичного спроса),  повышению стимулов внешнеторговой экспансии.

Эти функции  кризисов особенно интенсивно проявляются в послевоенный период.

2.4.4.Особенности современных кризисов и циклов.

Опасность кризисов перепроизводства сохраняется и в настоящее время.  однако  она становится реальностью прежде всего в тех странах, где рыночное хозяйство находится еще в стадии  становления. В развитой же рыночной экономике, которая несет в себе больше управляемости, чем стихийности, данную опасность научились парировать с помощью:

1)              отлаженной системы маркетинга;

2)              долгосрочного   стратегического  планирования  хозяйственной деятельности крупных предприятий;

3)              государственного  регулирования  экономической конъюнктуры - прежде всего средствами  бюджетно-налоговой  и  кредитно-денежной политики;

4)              использования новейших информационных технологий,  позволяющих предугадывать вероятные изменения спроса,  предложения,  цен, процентных ставок,  курсов акций и т.п. Так, с 1977 г. на Западе действует межбанковская   система  компьютерных  телекоммуникаций SWIFT, являющаяся совместным предприятием нескольких тысяч крупнейших банков мира. Банки не только пользуются ею сами, но и сдают телекоммуникационные каналы в аренду нескольким тысячам корпораций. Система   SWIFT   работает  7  дней  в  неделю,  передавая круглосуточно более 1,5 млн.  сообщений в любую точку земного шара. Она охватывает все разновидности банковской информации, сегодня ставится задача охвата и передачи данных об операциях с ценными бумагами. Систем, подобных SWIFT, множество. Признак свободного рынка - абсолютная полнота информации - становится не абстрактным.

5)              повсеместного перехода на длительные контракты между поставщиками и потребителями.  Формируется - в западных терминах -  так называемая «контрактная», «организованная» экономика (а не рыночная). Главный принцип современного западного рынка; потенциальный производитель сначала находит покупателя продукции,  которую он в принципе может произвести,  и лишь затем организует производство. Это - в противоположность рынку-ярмарке, где сначала производится продукция, и лишь затем начинается поиск покупателя.  Контракт со взаимными обязательствами  сторон радикально меняет положение дел в сфере рыночных отношений. Заранее оговариваются вопросы качества, цены, сроков поставки и т.п. Практически исчезает риск произвести и не продать.  На смену ему приходит риск остаться с незагруженными производственными  мощностями.  При  этом  прямые связи формируются не только между крупными корпорациями, но и между ними и малым бизнесом - на основе отношений субподряда.

До 70-х г.г.  в мире сохранялась асинхронность  экономических кризисов, т.е.  несовпадение  во  времени  фаз  цикла в различных странах. Причиной являлась прежде всего  послевоенная замкнутость экономик. Франция  и  другие  победители  оторвались от Германии, Италии, Японии.  Однако постепенно в мире начала проявляться синхронизация циклических колебаний, чему способствовали: интернационализация хозяйственной жизни (в связи с образованием  ЕЭС); возросшая зависимость всех стран от внешней торговли;  деятельность транснациональных корпораций как главных носителей интернационализации;  почти  полная  ликвидация таможенных ограничений в торговле между странами ЕЭС,  существенное снижение пошлин в торговле между Западной Европой, США и Японией, отмена количественных ограничений импорта большинства товаров (хотя торговые войны и поныне периодически  вспыхивают  между отдельными странами).