Модель равновесия "доходы-расходы"

МОДЕЛЬ  РАВНОВЕСИЯ «ДОХОДЫ - РАСХОДЫ»

 

1.Модель равновесия инвестиций и сбережений

Проблема взаимозависимости  между доходами и расходами является весьма актуальной как для микроэкономики, так и для макроэкономики. Полученные хозяйствующими субъектами доходы идут либо на потребление, либо на сбережения. В свою очередь, потребление может  быть производственным и непроизводственным. Производственное потребление представляет собой инвестиции в производство товаров, работ и услуг, а непроизводственное потребление -потребительские расходы, в том числе налоги.

Инвестиции и сбережения являются двумя сторонами одной медали. Здесь следует отметить одну важную деталь. Лицо, осуществляющее сбережения, и инвестор не всегда совпадают. К примеру, некое домохозяйство вкладывает деньги в банк, собирая их на приобретение какого-либо товара или пытаясь увеличить располагаемые финансовые ресурсы. Таких домохозяйств может быть весьма много. А распоряжается их деньгами и осуществляет инвестирование банк. Так сбережения превращаются в инвестиции, хотя сбережения предоставляют домохозяйства, а инвестором выступает банк.

С точки зрения классиков, на инвестиции и сбережения сильное влияние оказывает уровень банковской процентной 
ставки. Инвестор, пытаясь максимизировать доходность своих вложений, выбирает наиболее прибыльный инвестиционный проект. Обычно выбор происходит между реальным и банковским секторами экономики. В случае более высокой Доходности от вложений денег в банк инвестор изымает средства из реального сектора и направляет их в банковский сектор.                                

                              

Пo вертикальной оси отложим величину банковской процентной ставки (г - rale), а по горизонтальной - величину инвестиций и сбережений (I - investments,  S - savings). График показывает, что по мере уменьшения банковского процента сбережения перетекают из банковского сектора экономики в реальный, то есть сбережения изымаются из банков и в виде инвестиций вкладываются в производство товаров, работ, услуг.

Это объясняет отрицательный  наклон кривой инвестиций

Кривая сбережений имеет  положительный наклон, так как  сбережения являются источником вложений как в банковский, гак и в  реальный секторы экономики. В точке Е в экономике уровни инвестиций и сбережений совпадают, определяя ставку банковского процента, равную г0.

Кейнсианцы, как и классики, ставят величину инвестиций в зависимость от процентной ставки. Однако изменение объема сбережений     они     связывают с  изменением величины национального дохода.                                         

По вертикальной оси отложим  величину инвестиций и сбережений, а по горизонтальной величину национального  дохода (NI- national income). Вертикальная пунктирная линия показывает ситуацию полной занятости (FE - full employment). Горизонтальные линии (I0I0 и I1I1) характеризуют объем инвестиций. Кривая с положительным наклоном (S) показывает динамику сбережений.

Инвестиции (горизонтальные кривые I0I0 и I1I1 ) в данном случае являются автономными, то есть не зависят от уровня национального дохода, тогда как сбережения находятся в прямой зависимости от нею.

Кейнс утверждает, что возможно достижение равновесного состояния экономики при использовании не всех имеющихся факторов производства. На графике мы видим, что равновесие установилось в точке Е0 при наличии определенной безработицы.       Являясь       сторонником       государственного регулирования экономики. Кейнс считает, что именно государство должно регулировать уровень инвестиций и тем самым сокращать безработицу. 

В нашем примере безработица  будет устранена, когда линия  инвестиций переместится из положения I0I0  в положение I1I1 до пересечения с кривой сбережений в точке Е1.

Мы рассмотрели модель «инвестиции - сбережения». Однако равновесный  уровень национального дохода можно  определить не только на ее основе. Рассмотрим другую модель «национальный доход  совокупные расходы». Она носит название «Кейнсианский крест». Для более  полною понимания модели «Кейнсианского креста» необходимо ввести понятие предельной склонности к потреблению и предельной склонности к сбережению. 

 

Предельная  склонность к потреблению и сбережению

Предположим, что в экономике некой страны домохозяйства расходуют на потребление не весь располагаемый доход, а только его часть и пропорция потребления и сбережения одинакова для всех них, независимо от величины дохода. Тогда потребительские расходы одного домохозяйства вызовам пропорционально такие же расходы всех тех домохозяйств, для которых расходы первого домохозяйства превратились в доходы для них.

Отношение между объемом  потребления и величиной располагаемого дохода определяется как средняя  склонность к потреблению (АРС - average propensity to consume), а отношение между объемом сбережения и величиной располагаемого дохода - как средняя склонность к сбережению (APS - average propensity to save).                                                            

где С   расходы на потребление (С   consumption),

DI  -  величина  располагаемого  дохода  (DI  - disposable income).                                                              

где S    расходы на сбережения (S    savings).     

 Данные средние величины  показывают пропорцию между потреблением  и сбережением в рамках национальной  экономики при фиксированном  доходе. Если мы хотим оценить,  как будут изменяться объемы  потребления и сбережения при  изменении дохода, нам необходимо  ввести предельные величины.

Отношение между изменением объема потребления и величины располагаемого дохода определяется как предельная склонность к потреблению (МРС - marginal propensity to consume) (рис. 6.3).

Отношение между изменением объема сбережения и величины располагаемого дохода определяется как предельная склонность к сбережению (MPS - marginal propensity to save).                                                         

где   - изменение потребления,

 - изменение располагаемого  дохода.                                                                

 

 

 

 где  - изменение сбережений.

Величина предельной склонности и к потреблению, и к сбережению изменяется в интервале от нуля до единицы. Если мы примем располагаемый  доход за 100%, то осуществлять расходы  и сбережения можно только в рамках данных 100%. Доход можно целиком  потратить, целиком сберечь, или  одну часть потратить, а другую сберечь. Иными словами.                                                    

 

 

 

                               

По вертикальной оси отложим  объем потребления (С), а по горизонтальной - величину располагаемого дохода (DI). Биссектриса показывает равенство доходов и расходов (C=DI). Такое равенство в экономике поддерживается не всегда. Иногда расходы опережают доходы. На графике такая ситуация характеризуется превышением кривой МРС над прямой С (слева от пунктирной линии HG).  Когда доходы превышают расходы, это отражается превышением прямой С над кривой МРС (справа от пунктирной линии HG).

Так, в первом случае отрезок BF обозначает величину потребления. Однако не все потребление оплачивается за счет дохода. Доход составляет величину FD, a DB - величину долга или используемых сбережений. То есть люди живут в долг или на сбережения, сделанные ранее. Во втором случае отрезок Е₁Е₂ представляет собой величину дохода. То есть доход превышает объем потребления (Е₀) на величину, которая не тратится, а сберегается (Е₀Е₂). Только в точке Н наблюдается равенство располагаемого дохода (совокупных доходов) и потребления (совокупных расходов).

Графическая   интерпретации   MPS   является   зеркальным отражением МРС (рис. 6.4).                                     

По вертикальной оси отложим  объем сбережений (S), а по горизонтальной - опять-таки величину располагаемого дохода (DI). На этом графике величина сбережений может быть как положительной, так и отрицательной (отрицательное сбережение - это долги). Горизонтальная ось DI представляет собой биссектрису из предыдущего графика.

Восходящая кривая предельной склонности к сбережению отражает действие «основного психологического закона»  Кейнса, согласно которому психология общества такова, что с ростом совокупного реального дохода увеличивается и совокупное потребление, однако не в такой же мере, в какой растет доход. То есть при увеличении дохода домохозяйства его Доля, идущая на сбережения, увеличивается больше, чем доля, идущая на потребление.

В точке А сбережения равны нулю, то есть весь доход тратится на потребление. Отрезок АВ и выше показывает накопление сбережений, а часть кривой, находящейся под горизонтальной осью, - отрицательное сбережение, или долги, а возможно, взятые кредиты. 

 

Модель  «национальный доход - совокупные расходы»

«Кейнсианский крест») 

«Кейнсианский крест» иллюстрирует влияние совокупных расходов, в том числе и государственных, на изменение валового производства и национального дохода. Для упрощения предположим, что амортизационные отчисления, налоги и чистый экспорт равны нулю. Тогда ВВП по величине равен национальному доходу, а функция потребления"- задастся следующим образом:                                                      

 С  = С + МРС * DI. 

где С - автономное потребление, то есть потребление, не зависящее от величины дохода (например, потребитель использует свои сбережения, распродает ранее приобретенные ценности и недвижимость), функция потребления указывает на прогрессивное расширение потребительских расходов (рис. 6.5).                                          

Но вертикальной оси отложим  величину совокупных расходов (АЕ - aggregate expenditure), а по горизонтальной -величину национального дохода (N! - national income). Биссектриса показывает равенство совокупных расходов и национального дохода. Сплошные кривые С, C+I, С+I+G отражают разные уровни совокупных расходов. Вертикальная сплошная линия FE показывает ситуацию полной занятости.

Совокупные расходы включают в себя расходы всех хозяйствующих  субъектов, в том числе потребительские, инвестиционные и государственные  расходы, а также чистый экспорт (который мы считаем равным нулю).

В начале занятия мы установили, что национальный доход страны распределяется в основном между потреблением и  инвестициями. Для наглядной иллюстрации  «кейнсианского креста» приведем пример страны, выходящей из экономического кризиса. Когда экономика страны находится на спаде, объем потребления  довольно низкий. Величина национального  дохода, при которой наблюдается  равновесие сбережений и инвестиций, будет соответствовать S₀ или NI₀. На данном этапе совокупные расходы складываются исключительно из потребления. Сбережения равны нулю, гак как доходы довольно низкие из-за большой безработицы. Затем, когда в экономике начинается оживление, к потребительским расходам добавляются инвестиции. Национальный доход увеличивается до NI_l (безработица сокращается, совокупные доходы растут). Увеличение совокупных расходов будет поднимать кривую совокупных расходов все ближе к уровню полной занятости. Когда правительство кроме стимулирования инвестиций перейдет к осуществлению государственных расходов, произойдет еще большее увеличение совокупных расходов, а вместе с ними и объема национального дохода.

Модель «национальный  доход совокупные расходы» .(«Кейнсианский      крест») иллюстрирует           значение государственных расходов и поощрения частных инвестиций. Именно государственным расходам Кейнс отводил важную роль в деле регулирования экономики.

Известно, что увеличение инвестиций ведет к росту производства и увеличению ВВП и национального  дохода. Однако, как видно из графика, изменение национального дохода ( ) и валовых инвестиций ( ) происходит в разных пропорциях, что связано с действием так называемого «эффекта мультипликатора». 

 

Эффект  мультипликатора

Мультипликатор выражает влияние величины потока на величину запаса (напомним, что под запасом  подразумевается набор накопленных  благ, а под потоком - перемещение  запасов). Суть действия мультипликативного эффекта сводится к прогрессивному возрастанию или к прогрессивному уменьшению расходов в рамках всей экономики.

Рассмотрим пример (рис. 6.6). Пусть доход некоего домохозяйства  составляет 1000 условных единиц, а соотношение  потребления (предельная склонность к  потреблению) и сбережения (предельная склонность к сбережению) в экономике  составляет 60% и 40% соответственно. Значит, из каждой следующей 1000 единиц дохода на потребление будет потрачено 600. Причем на следующем этапе другое домохозяйство, для которого 600 единиц стали доходом, потратит 360 единиц и  т.д. 

Общую сумму расходов в  экономике можно представить  в виде геометрической прогрессии: