Мировые деньги и их роль в организации внешнеэкономических связей

Содержание 

Введение

     На  протяжении всей эволюции денежной системы  ведутся оживленные дискуссии вокруг природы денег, их функций, роли в  финансовой стабилизации. Современные тенденции к глобализации, открытости и взаимозависимости стран усиливают действие общих экономических законов в экономике.

     Деньги  – огромное  достижение человеческой  культуры  в  ее  самом  широком  понимании.  Человек пытается познать  сущность денег на протяжении многих столетий. В последнее  десятилетие  в  связи  с  капитализацией  экономических отношений общества  интерес к проблеме  значительно возрос. В современных условиях участившиеся глобальные финансовые кризисы ставят под сомнение соответствие теоретических концепций развития финансовой системы экономической реальности.

     Данные обстоятельства указывает на актуальность контрольной работы и предполагает необходимость исследования мировых денег.

     Цель  контрольной работы изучение мировых  денег и их роли в организации  внешнеэкономических связей.

     Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

• рассмотреть сущность и функции мировых денег;
• раскрыть роль мировых денег в организации внешнеэкономических связей.

1. Сущность и функции мировых денег

     Появление мировых денег было вызвано возникновением внешнеторговых связей, международных займов, оказанием услуг внешнему партнеру. Сегодня мировые деньги  функционируют как всеобщее платежное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщая материализация общественного богатства.

     Многообразные экономические связи между странами порождают денежные платежи и поступления. Деньги, применяемые в международных расчетах, принято называть мировыми деньгами. Роль мировых денег не является отдельной функцией денег.

     На  первых этапах мировые деньги применялись  в виде золота. В современных условиях в качестве мировых денег могут выступать стабильные валюты ряда государств либо мировые кредитные деньги. Мировые деньги – функция денег, заключающаяся в том, что деньги используются в качестве средства расчетов в международном платежном обороте между странами [5, с. 89].

     Выделение функции мировых денег обусловлено  особенностями движения стоимости  на мировом рынке, которые определяются делением этого рынка государственными границами. Благодаря такому разделению здесь появляется специфический субъект экономических отношений - государство, которое представляет и защищает интересы страны в целом. Поэтому на мировом рынке возникают экономические противоречия более высокого уровня, чем на внутреннем, которые влияют и на отношения непосредственных покупателей и продавцов [1, с. 137].

     Прежде  у иностранных контрагентов возникает  недоверие к тем регалий, которыми наделила государство свои национальные деньги, в частности к удостоверению  монетного веса или обязательности приема денежных знаков во всех видах платежей. Особенно остро это ощущалось в начале формирования мирового рынка, через который деньги могли появиться там только в форме слитков благородных металлов, сняв, по выражению К. Маркса, свои «национальные мундира». Поэтому в тех условиях функцию мировых денег выполняли только полноценные деньги. Их прием в платежи осуществлялись по весу, а не по количеству монет.

     В международных расчетах деньги выполняют  те же функции, что и в национальном хозяйстве, за исключением функции  средства обращения, которая не может осуществляться за пределами национальных границ.

     Деньги  на мировом рынке выполняют функции  общего платежного средства, общего покупательского  средства и средства перенесения  богатства из одной страны в другую, табл. 1.

     Таблица 1.

     Функции мировых денег

2. Роль мировых денег  в организации

внешнеэкономических связей

     Деньги  в качестве мировых денег обслуживают  внешнеэкономические отношения. В современных условиях на роль мировых денег выделились национальные денежные единицы тех стран, которые имеют приоритеты в мировой торговле. Деньги используются для оценки и определения выгодности операций по экспорту и импорту товаров, а также для денежных расчетов по таким операциям [4, с. 275].

     Деньги  применяются также при проведении расчетов между странами в связи  с кредитными и другими нетоварными  операциями. Для характеристики роли денег во внешнеэкономических отношениях важно и следующее. В каждой стране периодически составляется торговый баланс, в котором сопоставляются выраженные в деньгах операции по экспорту и импорту товаров. В результате сопоставления объема экспорта и импорта за определенный период подводятся итоги таких операций в виде активного (превышение экспорта над импортом) либо пассивного (превышение импорта над экспортом) торговых балансов.

     Не  следует сводить роль денег во внешнеэкономических взаимоотношениях к оценке складывающегося положения в области экспорта-импорта, а также других нетоварных расчетов. Такие расчеты с зарубежными контрагентами происходят в свободно конвертируемых валютах (СКВ), курсы которых (отношение валюты данной страны к валютам других стран) подвержены изменениям, что оказывает немалое влияние на выгодность или невыгодность экспортно-импортных операций.

     При применении различными странами полноценных  денег, обладавших собственной стоимостью, не возникали сколько-нибудь серьезные  осложнения с их использованием в международных отношениях. Здесь деньги отдельных стран могли применяться для расчетов с другими странами, исходя из действительной стоимости денежной единицы каждой страны. Когда же был совершен переход к неполноценным деньгам, прежняя практика оказалась недостаточно приемлемой. В новых условиях расчеты между странами стали производиться с помощью свободно конвертируемых валют либо в таких международных единицах, как ЭКЮ или евро [3, с. 119].

     Если  же плательщик, находящийся в России, располагает неконвертируемой валютой, он может ее обменять на свободно конвертируемую валюту по применяемому курсу и при наличии разрешений осуществить перечисление в другие страны. Напротив, при поступлении из-за рубежа свободно конвертируемой валюты она зачисляется на транзитный счет. С этого счета может быть проведена реализация части поступившей конвертируемой валюты на местную валюту по применяемому курсу, а при наличии разрешения можно использовать часть валюты для расчетов с зарубежными корреспондентами. Это означает, что функцию мировых денег могут выполнять денежные единицы свободно конвертируемых валют. Неконвертируемые денежные единицы такую функцию выполнять не могут.

     В течение длительных исторических эпох в роли мировых денег действовало золото в виде слитков или монет. В докапиталистический период, несмотря на постепенное развитие международной торговли, отдельные страны были все еще сильно разобщены. Собственная ценность денег из благородных металлов служила единственной гарантией и механизмом обеспечения эквивалентности обмена между ними. Это условие действовало и внутри национальных хозяйств. Но если во внутреннем обращении уже распространяются национальные монеты, то в международных расчетах золото и серебро принимались главным образом по весу. Внутреннее и внешнее обращение составляло фактически единую систему с непрерывным движением золотых и серебряных денег из одной страны в другую [2, с. 138].

     С развитием капитализма происходит укрепление единства и обособление  национальных хозяйств. Складываются суверенные национальные денежные системы, в рамках которых становится возможным заменить золотые монеты в обращении банкнотами и бумажными деньгами. Появляются и быстро развиваются кредитные деньги, которые вступают в тесное взаимодействие с металлической денежной системой, и на этой основе формируются единые национальные денежные хозяйства. Надежность и устойчивость их действия обеспечивается благодаря распространению золотого стандарта в качестве принципа их построения.

     Распространение капиталистических отношений за пределы национальных границ укрепляет  экономические связи между странами и приводит к тому, что международная  торговля в преобладающей своей части становится движением торгового капитала и составной частью его общего кругооборота. Это создает основания для введения в международную торговлю расчетов с помощью национальных векселей, действующих как мировые кредитные деньги. Возникает вексельный курс - предтеча современного валютного курса - и когда его конъюнктурные колебания превосходят определенные пределы вверх или вниз (так называемые "золотые точки"), происходит перемещение золота из страны в страну, поскольку золотом становится выгоднее расплачиваться, чем векселями. Золотом погашается также сальдо расчетов между странами (сальдо платежного баланса), которое возникает после расчетов векселями. Таким образом и на сферу международных расчетов капитализм распространяет действие смешанной денежной системы, построенной на взаимодействии металлических и кредитных денег [5, с. 92].

     После прекращения действия золотого стандарта  в национальных денежных хозяйствах во время первой мировой войны (за исключением США, где он оставался в силе до 1933 г.) в международных расчетах до начала 70-х годов XX в. продолжала действовать двойная денежная система, основанная на применении кредитных денег в форме национальных валют и погашении сальдо платежного баланса золотом в форме стандартных слитков. Наряду с этим, для упорядочения международных расчетов и преодоления трудностей и противоречий, вызванных экономическими и политическими причинами, в международной сфере уже с начала XX в. предпринимались последовательные шаги по созданию устойчиво действующей международной валютной системы. Ее устройство и принципы действия закреплялись специальными международными валютными соглашениями и становились мировым стандартом.

     Первое  международное валютное соглашение было заключено на Генуэзской конференции в 1922 г. В условиях кризиса международной торговли и расчетов после войны многие страны не располагали достаточными резервами золота, а их национальные валюты были слишком слабы, чтобы приниматься в качестве международного средства платежа. Поэтому данным соглашением роль международного расчетного и резервного средства была признана наравне с золотом за валютами наиболее сильных стран - долларом США и английским фунтом стерлингов. Они были фактически узаконены в качестве мировых денег.

     В 1944 г. на международной конференции ООН в американском городке Бреттон-Вудс было подписано соглашение о создании международной валютной системы, которая действовала до начала 70-х годов. Основными принципами бреттонвудсской системы стало признание доллара наравне с золотом в качестве эталона ценности и международного расчетного и резервного средства; установление паритета валют в долларах; обеспечение для центральных банков размена доллара на золото по паритету 1$=0,888671 г. и поддержание соответствующей официальной фиксированной цены золота 35 долларов за одну тройскую унцию (31,1 г.), официально установленной в США в 1933 г.; установление и поддержание фиксированных валютных курсов, допускающее их конъюнктурные колебания только в пределах 1% вверх и вниз от паритета; сотрудничество стран с Международным валютным Фондом в соблюдении этих правил и обеспечении устойчивости международной валютной системы.

     В начале 70-х годов в результате сближения уровней экономического развития промышленных стран и укрепления экономического взаимодействия между ними бреттонвудсская система, основанная на исключительной роли доллара, в обстановке кризиса прекратила свое существование, и на смену ей пришла новая система. 15 августа 1971 г. была отменена обратимость доллара в золото, что означало окончательное прекращение выполнения золотом денежных функций.

     После ратификации ямайских соглашений большинством членов МВФ в 1978 г. они официально вступили в силу и действуют в  настоящее время. В соответствии с этими соглашениями, в качестве эталона ценности была принята международная счетная единица СДР; золото было объявлено утратившим эту роль и больше не применялось в качестве средства расчетов; были узаконены плавающие валютные курсы и принят ряд других правил действия валютной системы [2, с. 315].

     Важным  феноменом в международной валютной системе во второй половине XX в. стало  появление и распространение  сферы действия международных композитных  денежных единиц. Первой такой единицей стали СДР, затем в Европейском  союзе появилась ЭКЮ, которую теперь заменяют "евро".