Конвертируемость национальной валюты, ее виды, роль и значение

Содержание

Введение

     Развитие  внешней торговли, миграция капиталов  и рабочей силы выводят экономические  связи за пределы страны. За границей теряют силу законы и национальная денежная единица данной страны.

     Эффективное развитие современной экономики  невозможно без широкого внешнеэкономического сотрудничества с другими странами. При организации системы денежного обращения каждое государство объявляет национальную денежную единицу законным платежным средством на своей территории. Поэтому при осуществлении внешнеторговых операций, вывозе доходов от иностранных инвестиций и операций трансграничного движения капитала происходит конвертируемость национальной валюты в другие.

     Валютная  конвертируемость (обратимость) – это возможность обмена валюты данной страны на валюты других стран.

     Конвертируемость  валюты - показатель степени открытости экономики, необходимое условие  интеграции страны во всемирное хозяйство, так как интернационализация  хозяйственных связей требует взаимосвязи  рынков товаров, услуг, капиталов, валют. Для России в настоящее время одной из основных целей является укрепление экономики и повышение международной роли национальной валюты на основе расширения степени конвертируемости рубля.

     Тема  данной работы является: «Конвертируемость  национальной валюты, ее виды, роль и значение».

Понятие валюты

     Валюта - денежная единица отдельной страны или группы стран, выполняющая функции масштаба цен, средства обращения и платежа во внешнеэкономических связях.

     Существует  различные виды валют:

• национальная валюта;
• иностранная валюта;
• международная (региональная) валюта;
• резервная валюта т.д. 

     Национальная  валюта - это денежные знаки в виде банкнот и монеты, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории данной страны, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки, а так же средства на банковских счетах и в банковских вкладах. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г.  № 173-ФЗ ст.1 п.1. Например, валюта России - это рубль, валюта США - доллар, валюта Бразилии - крузейро.

     Иностранная валюта - это денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки, а также средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ ст.1 п.1. В международном обороте обычно используются иностранные валюты. Это обусловлено тем, что в мировом хозяйстве пока ещё отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех стран. В их качестве функционируют свободно конвертируемые валюты, прежде всего доллар США, евро, а также иена (в азиатском регионе).

     Резервная валюта - особый статус национальной валюты ведущей страны, а именно валюта, выполняющая функции международного платёжного и резервного средства и являющаяся базой определения валютного паритета и валютного курса для национальных валют других стран, валюта с помощью, которой образуют золотовалютные резервы стран. Объективными предпосылками приобретения статуса резервной валюты являются: господствующие позиции страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в золоте - валютных резервах; развитая сеть кредитно-банковских учреждений, в том числе за рубежом; организованный и емкий рынок ссудных капиталов, либерализация валютных операций, свободная обратимость валюты, что обеспечивает спрос на неё других стран.

     Международная (региональная) денежная расчетная единица - платежное средство, которое используется как в рамках определенной интеграционной группировки, так и повсеместно в мировом финансовом обороте. В 12 странах ЕС с 1999 г. (в Греции с 2001 г.) функционирует денежная единица - евро, которая одновременно выполняет функции национальной и единой европейской валюты.

Понятие и виды валютных ограничений

     Определяющим  принципом при оценке характера обратимости валют является степень валютных ограничений или их полное отсутствие.

     Валютные  ограничения - система нормативных правил, устанавливаемых в административном либо законодательном порядке. Они направлены на ограничение операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями: государственный контроль над валютными операциями, ограничение валютных переводов за границу, блокирование валютной выручки. Предусматривается организация и осуществление валютного контроля главным образом в целях уравновешивания платежных балансов и поддержания курсов национальных валют.

     К наиболее распространенным формам валютных ограничений относятся:

1. Множественность валютных курсов, когда правительство устанавливает несколько разных обменных курсов национальной денежной единицы к зависимости от типов внешнеэкономических сделок. Например, торговля товарами осуществляется по одному курсу, чаше всего фиксированному, а вывоз капиталов - по другому, рыночному. Целью такой политики является предотвращение роста внутренних цен на импортируемые важные потребительские товары, и изолирование своей экономики от дестабилизирующих внешних факторов, сохранение инвалютных резервов.
2. Использование клиринговых расчетов — двусторонних платежных соглашений. Ограничительная роль этого фактора заключается в гам, что платежи, полученные от иностранного партнера, не могут использоваться для приобретения товаров в другой стране.
3. Рационирование иностранной валюты.
4. Лицензирование экспорта и импорта.
5. Специальные  правила  и  нормы  в области движения капиталов  и кредита — регламентирование иностранных инвестиций, вывоза прибылей иностранными вкладчиками капитала и т. п.

     В центральноуправаяемой экономике предприятия-товаропроизводители не выходят самостоятельно на мировой рынок, здесь существует принцип государственной валютной монополии, который предполагает, что вся валютная выручка поступает государству и затем распределяется в соответствии с единым планом.

Понятие конвертируемости

     Для нашей экономики, перестраивающей свою внешнеэкомическую деятельность на рыночные отношения, остро встала проблема обратимости национальной денежной единицы. Обратимость валюты, или ее конвертируемость, - это категория международных денежных отношений.

     Конвертируемость (обратимость) означает способность национальной валюты свободно обмениваться на иностранные валюты во всех видах денежных операций по действующему валютному курсу.

    Конвертируемость  валюты нужна для повышения эффективности и гибкости национальной экономики, усиления открытости, взаимосвязи с мировым рынком. При этом предприятия-фирмы получают свободный доступ к иностранной валюте, они могут выбирать между закупками товаров и услуг внутри страны и за рубежом. В свою очередь иностранные фирмы, получая возможность обменять свою валюту на рубли, могут покупать на нашем рынке товары и услуги.

    Режим обратимости валют может различаться  для резидентов и нерезидентов, может  распространяться на текущие операции, связанные с повседневной внешнеэкономической деятельностью, и операции, отражающие движение капиталов.

    К резидентам в сфере валютных отношений  относятся:

• физические лица, постоянно проживающие в России, независимо от гражданства, и граждане России, временно находящиеся вне её территории в течение срока менее одного года;
• юридические лица, созданные в соответствии с российским законодательством, с местонахождением в России (включая их филиалы и представительства);
• предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с российским законодательством, с местонахождением в России (включая их филиалы и представительства);
• дипломатические и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за ее пределами.

    Нерезидентами с точки зрения валютного законодательства являются:

• физические лица, постоянно проживающие за границей, независимо от гражданства, и иностранные граждане, находящиеся на территории России менее одного года;
• юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами России (включая их филиалы и представительства);
• предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами России (включая их филиалы и представительства);
• находящиеся в России иностранные дипломатические и иные официальные представительства, а также международные организации, их филиалы и представительства.

Виды  валютной конвертируемости

    В зависимости от допускаемой свободы  выбора и действий для участников внешнеэкономического оборота существует множество разновидностей и вариантов  режима обратимости.

    Наиболее популярная классификация валютной конвертируемости представлена на рисунке 1.

    Под полной конвертируемостью понимается отсутствие ограничений на свободный обмен национальной валюты на иностранные и, наоборот, иностранных валют на национальную.  

    Рис.1. Классификация валют по режиму конвертируемости.

    Главное преимущество – возможность для резидентов страны-эмитента использовать национальную валюту в целях проведения международных расчетов без дополнительных трансакционных издержек. Это повышает конкурентоспособность ее экспортеров.

    Частично  конвертируемая валюта - это национальная валюта стран, конвертируемость которых в той или иной степени ограничена для определенных держателей, а также и по отдельным видам обменных операций. Обычно частично конвертируемая валюта обменивается только на некоторые иностранные валюты и функционирует как средство платежа по отдельным видам международного платежного оборота.

     В эту группу входят валюты большинства  развитых и развивающихся стран. Степень конвертируемости определяется государством в специальных законодательных  актах. Законом устанавливается порядок и перечень иностранных валют, на которые может обмениваться национальная валюта, а также количественное выражение такого обмена, разрешается купля-продажа валюты на валютных рынках, указывается круг субъектов таких сделок (т.е. резиденты, нерезиденты, те или другие предприятия, банки, международные организации и т.п.). Закон регулирует также круг и степень ограничения валютно-обменных операций, условия и порядок их осуществления. Прежде всего это касается внешнеторговых сделок, купли-продажи валюты, открытия валютных счетов и т.п.

     В свою очередь, в зависимости от места  постоянного проживания и деятельности владельца валюты, обратимость может  быть внешней или внутренней.

     При внешней конвертируемости полная свобода обмена заработанных в данной стране денег для расчетов с заграницей предоставляется только иностранцам (нерезидентам), тогда как граждане и юридические лица этой страны (резиденты) подобной свободой не обладают.

     Как показывает мировой опыт, переход  к конвертируемости обычно начинается с внешней обратимости. Потому что, как правило, внешняя обратимость стимулирует активность иностранных инвесторов, снимая проблему репатриации ввезенных капиталов и вывоза полученных прибылей; складывается более или менее устойчивый спрос на данную валюту с соответствующим благоприятным воздействием на валютный курс и валютное положение страны; создается и укрепляется престиж валюты в глазах деловой мировой общественности. Вместе с тем установление и поддержание подобной ограниченной формы обратимости требует значительно меньших экономических и финансовых преобразований и валютных издержек, поскольку контингент нерезидентов обычно невелик по сравнению с отечественными собственниками валюты.