Инфляция: сущность, виды, причины и социально-экономические последствия

Прямые методы регулирования покупательной способности денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя:

• прямое регулирование кредитов и их распределения государством.
• государственное регулирование цен.
• государственное регулирование пределов заработной платы.
• государственное регулирование внешней торговли.
• государственное регулирование валютного курса.

Из года в год Центральный  банк провозглашает цели, которые тут же ставит в зависимость от множества других факторов и участников рынка. Применение ограниченного числа инструментов денежно-кредитного регулирования и нежелание их увеличивать и диверсифицировать позволяет сделать выводы о пассивном характере проведения денежно-кредитной политики. Данное поведение может быть названо политикой «следования за инфляцией» или политикой «устойчивой слабой номинальной девальвации рубля», но никак не методом целевой инфляции. Использование (или неиспользование) Банком России операционных инструментов в целях достижения запланированных показателей не всегда логично и оправдано.

- Операции по эмиссии денег посредством скупки валютной выручки на валютном рынке, позволяющие наращивать валютные резервы ЦБ РФ, носят спонтанный характер, не проводится подробной анализ достаточности обеспечения экономики деньгами, не анализируется и не обосновывается рост резервов. Объемы денежной эмиссии не планируются, в результате чего экономика требует проведения стерилизации, что сопряжено с дополнительными издержками по выпуску собственных облигаций Банка России. Об избытке денежной массы свидетельствуют избыток и невостребованность денежных средств, находящихся на счетах в коммерческих банках. Кроме того, нет анализа верхнего порога эмиссии собственных облигаций, что недопустимо с точки зрения стратегии управления рисками в экономике в целом

- Другой инструмент  регулирования объемов денежной массы (основной элемент увязки бюджетного планирования и денежно-кредитной политики, широко используемый во всем мире) - покупка государственных ценных бумаг — после кризиса 1998 г. практически не используется. Основная часть портфеля принадлежащих Банку России государственных ценных бумаг неликвидна.

- Рефинансирование банков как источник денежного предложения (кредитор последней инстанции), являющийся первоочередным среди других инструментов денежно-кредитной политики во всем мире, в России не работает. Установление ставок по кредитам и ставки рефинансирования на уровне, недопустимом для инвесторов (коммерческих банков) не позволяет использовать данный механизм кредитования коммерческих банков как источник увеличения денежной массы, что недопустимо, поскольку развитие финансового рынка напрямую зависит от финансирования коммерческих банков Центральным Банком. (11, с.7).

Главной задачей для Банка России в среднесрочной перспективе остается плавное снижение инфляции. Такая постановка задачи будет способствовать осуществлению последовательных шагов в направлении снижения макроэкономических рисков, закрепления позитивных тенденций, сформированных в предшествующие периоды, улучшения ожиданий, обеспечения роста сбережений и инвестиций и поддержания тем самым условий для долговременного экономического роста. Снижение инфляции во многом зависит и от того, насколько Правительству Российской Федерации удастся не допустить превышения запланированного уровня непроцентных бюджетных расходов и неравномерности в осуществлении мер структурной политики и расходовании бюджетных средств.

Поскольку будет продолжаться активное проведение структурных реформ, которые приведут к повышению цен и тарифов на товары и услуги, эта тенденция в краткосрочном аспекте требует активного участия Правительства Российской Федерации в действиях по ограничению инфляции, включая формирование финансового резерва за счет части дополнительных доходов федерального бюджета, обеспечение равномерности расходования средств федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов до конца текущего года и в следующем году, а также сдерживание роста не процентных бюджетных расходов с учетом складывающихся доходов федерального бюджета (в том числе доходов, зависящих от результатов внешнеэкономической деятельности).

Денежно-кредитная политика проводиться на основе двух базовых принципов. Первый — это действительное применения элементов метода целевой инфляции. Второй - использование денежного агрегата М2 в качестве промежуточного ориентира денежно-кредитной политики. Банк России для достижения конечных целей денежно-кредитной политики будет анализировать, и учитывать широкий спектр показателей и их влияние на инфляцию (параметры выполнения фискальной политики, уровень оптовых цен и тарифов, инфляционные ожидания, динамика доходов населения, состояние платежного баланса, денежных рынков и рынков капиталов). В российских экономических условиях в настоящее время наиболее целесообразно использование именно этих принципов. (11, с.33).

Для решения этих задач  необходимо осуществить комплекс мер, направленных на сдерживание и регулирование всех трех компонентов инфляции: спроса, издержек и ожиданий:

- Следует регулярно  устанавливать ориентиры инфляции  и денежной массы с разбивкой  по кварталам, разработать систему  действий, направленных против отраслей и предприятий, нарушающих установленные ориентиры.

- Целесообразно ввести  прямые ограничительные меры, направленные  против роста цен в отраслях-монополистах.

- Важно поддерживать  бездефицитность бюджета. Наращивание  государственных инвестиций должно происходить параллельно с расширением доходной базы бюджета.

- Необходимо поддерживать  процентные ставки на уровне, незначительно превышающем темп  инфляции, при этом стимулировать  их дифференциацию с целью  замедления оборота денежной  массы. Следует отладить механизмы проводки централизованных субсидий и кредитов и субсидий через уполномоченные банки для предотвращения перекачки средств в спекулятивные операции на денежных рынках.

- Ужесточение мер против  роста просроченной дебиторско-кредиторской  задолженности (стимулирующего инфляционные процессы) помогает нормализовать кругооборот оборотного капитала в промышленности и развития вексельного обращения.

- Для связывания денежных  доходов населения и сокращения  доли наличных денег в совокупной  денежной массе необходимо расширять систему государственных, ценных бумаг для населения и государственного страхования депозитов физических лиц. Важно ограничение доли доходов посредников в конечных ценах потребительских товаров.

- С целью регулирования  доходов важно усилить контроль над отнесением оплаты труда на себестоимость продукции, блокировать сокрытие доходов, перечисление заработной платы на депозиты и выплату ее в валюте;

- Для борьбы с сезонными  всплесками инфляции следует  стимулировать фьючерсную торговлю сезонными товарами. (7, с.33).

Необходимо создать  условия для перелива избыточного  капитала сырьевого сектора в  обрабатывающие отрасли и их эффективного развития. Требуется сохранение низкоинфляционного фона в экономике, что необходимо для стабилизации рубля, снижения процентных ставок и роста привлекательности долгосрочных кредитов, сохранения роста реальных доходов населения, ускорение роста производительности труда, в том числе по отношению к росту заработной платы, ослабление зависимости российской экономики от внешнеэкономической ситуации, последовательный переход к факторам роста, преодоление тенденции снижения инвестиций в основной капитал. (13, с. 11).

В будущий период целью  антиинфляционной политики должно стать  сокращение инфляции до социально-безопасного уровня: 1% в месяц. Решение этой задачи требует радикального сокращения инфляционного потенциала экономики, изменение ценовых пропорций, структурных сдвигов в пользу отраслей инвестиционного и потребительского комплексов. Стабилизация динамики производства и инвестиций делает возможным усиление дефляционной монетарной политики, ориентированной на реальный сектор и повышение качества жизни населения.

 

Заключение

В настоящее время  инфляция - один из самых болезненных  и опасных процессов, негативно  воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций. В итоге процесс инфляции  в различных его проявлениях носит не случайный характер, а весьма устойчивый. К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с фиксированными доходами.

В странах с развитой рыночной экономикой инфляция может рассматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. Однако она не представляет серьезной угрозы, поскольку отработаны и достаточно широко используются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов. В последние годы в США, Японии, странах Западной Европы преобладает тенденция замедления темпов инфляции.

Управление инфляцией  представляет важнейшую проблему денежно-кредитной  и в целом экономической политики. Необходимо учитывать при этом многосложный, многофакторный характер инфляции. В ее основе лежат не только монетарные, но и другие факторы. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры,  повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, изменение обменного курса рубля, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.

Преодоление инфляции остается одной из главных задач антикризисной стратегии в Российской Федерации. При ее решении необходимо учитывать причины и последствия инфляции, кто при этом несет основные тяготы и потери, а также влияние разрабатываемых мер на другие элементы антикризисной стратегии, прежде всего на производство и занятость.

Нормализация  денежного обращения и противодействие  инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.

 

Список использованной литературы

1. Сементюга, О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ. Учебное пособие. - М.: «Контур»,2008.
2. Усов, И.П. Деньги. Денежное обращение. Инфляция: Учебное пособие для вузов. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2007.
3. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2008.
4. Добрынин, А.И. Экономика: уч. пособие – М.: Юрайт,2008.
5. Жуков, Е.Ф. Общая теория денег и кредита. М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, 2008.
6. Видяпин, В.И. Экономическая теория. – М.: Российская экономическая академия, 2009.
7. Красавина, Л.Н. Инфляция и антиинфляционная политика в России. – М.: Финансы и статистика, 2007.
8. Финансы, денежное обращение, кредит / Под ред. Романовского М.Р. – М.: ЮРАЙТ-М, 2008.

9.Российские экономисты об инфляции // Финансы. – 2008. - №9.

10.Волков, В.Н. Российская экономика: основные итоги 2008 года // Деньги и кредит. – 2009. - №2.

11. Гнездовский, Ю. Ю. Сравнительный анализ инфляционных процессов в странах на постсоветском пространстве/Ю. Ю. Гнездовский, В. Н. Тамашевич // Вопросы экономики. - 2008. - №1.
12. Марьясин, М.Ш. Инфляция в России в 2008 г // Банки и деньги. – 2009. - №2. - С. 16-18
13. Бескова, И.А. Анализ управления государственным внутренним долгом РФ // Финансы. – 2008. - №1.
14. Плыщевский, Б. Факторы послекризисного восстановления экономики // Экономист. – 2009. - №4.
15. Плышевский ,Б. Показатели результативности рыночных реформ.– 2008 г. - №7
16. Захаров В.А. Эконмичекая теория : Часть 2 Макроэкономика. Учебное пособие .Волгоград ИПК ФГОУ ВГСХА «Нива»-2009-388с