Исследование  закономерностей формирования мирохозяйственных  связей и перспектив их развития показывает, что генеральной тенденцией развития мирового хозяйства является движение к созданию единого планетарного рынка капиталов, товаров и услуг, экономическому сближению и объединению  отдельных стран в единый международный  хозяйственный комплекс.

     Формирование глобальной экономики — это важный признак того, что прежняя мировая экономика, основанная на самодостаточности национальных культур и устойчивости сугубо специфических хозяйственных укладов, начинает подходить к этапу своего логического завершения. На наших глазах появляется новая структура и форма организации мировой экономики. Глобальная международная экономика становится новой реальностью, подчиняющейся новым закономерностям, которые предстоит изучать и осознанно использовать.

     В частности, в системе управления мировым  сообществом и мировой экономикой утрачивается прежняя роль ООН. Ее функции  переходят к правительствам стран  "большой семерки". Управление мировой экономикой начинает концентрироваться в новой триаде: Всемирной торговой организации - Международном валютном фонде - Всемирном банке.

     И это  не окончание процесса, а лишь его  начало. Глобальная мировая экономика  становится новой реальностью, подчиняющейся  новым законам, которые предстоит  изучать и осознанно использовать. Глобальная мировая экономика (международная  экономика) становится уже не просто внешней сферой мирового хозяйства, но приобретает черты системы. Она  основывается на технико-экономическом  базисе интернационализированного  производства, общих согласованных  между многими странами торговых и валютно-финансовых режимах. Вместе с тем, не следует забывать, что  глобализация - это процесс, который  не приобрел еще глобального характера. Около половины населения развивающихся  стран живут в замкнутой экономике, не затронутой ростом международных  экономических отношений. Параллельно  существуют два мира: международная  и самодостаточная экономика, один из которых (самодостаточная экономика) постепенно сокращается в размерах и значимости в мировом хозяйстве.

Глобализация  и социально-экономические  изменения

     Основной  сферой глобализации является международная  экономическая система (мировая  экономика), т.е. глобальные производство, обмен и потребление, осуществляемые предприятиями в национальных экономиках и на всемирном рынке.

      Глобализация  оказывает большое влияние на экономику всех стран, носящее многоаспектный характер. Она затрагивает производство товаров и услуг, использование  рабочей силы, инвестиции в "физический" и человеческий капитал, технологии и их распространение из одних  стран в другие. Все это в  конечном счете отражается на эффективности  производства, производительности труда  и конкурентоспособности.

      Производство  и потребление во многих странах  решающим образом зависят от того, смогут ли они обеспечить импорт сырья  и энергоносителей. Ряд стран  для поддержания экономического роста остро нуждается в импорте  капитала и потребительских товаров, а иногда и квалифицированной  рабочей силы. Ряд стран для поддержания экономического роста остро нуждается в импорте капитала и потребительских товаров, а иногда и квалифицированной рабочей силы. Подобные международные взаимосвязи требуют активизации финансовых потоков и услуг, сети международных грузовых перевозок и коммуникаций.

      Сектор  услуг в США и ЕС составляет около 70-75%  в валовом национальном продукте, в восточноевропейских  странах 

      Основные  силы глобализационного процесса –  международные компании, транснациональные  корпорации и финансовые институты  – для своей экспансии нуждаются  в “глобальном пространстве”. Типичная ТНК владеет или контролирует ряд иностранных филиалов, связана  деловыми союзами (благодаря прямым инвестициям) на всех континентах, прибегает  к стратегическим методам управления своей деятельностью за рубежом. Такая корпорация не упустит случая, чтобы воспользоваться деловыми идеями, изделиями, кадрами, капиталом, источниками сырья в любом месте, где это выгодно. Аналогичным образом строится ее политика в области сбыта. Подобная активность позволяет этим корпорациям завязывать новые связи далеко за пределами своих национальных границ.

      Некоторые аспекты влияния глобализации на национальную экономику заслуживают  особого упоминания:

      Первое. Отметим чрезвычайно высокие темпы роста прямых иностранных инвестиций, намного превосходящие темпы роста мировой торговли. Эти капиталовложения играют ключевую роль в трансферте технологий, промышленной реструктуризации, образовании глобальных предприятий, что оказывает непосредственное воздействие на национальную экономику.

      Второе. Важный аспект это - технологические инновации. Новые технологии, как уже отмечалось, являются одной из движущих сил глобализации, но она, в свою очередь, усиливая конкуренцию, стимулирует их дальнейшее развитие и распространение среди стран.

      Наконец, в результате глобализации происходит рост торговли услугами, включая финансовые, юридические, управленческие, информационные и все виды "невидимых" услуг, которые превращаются в основной фактор международных торговых отношений. Если в 1970 г. с экспортом услуг  было связано менее 1/3 прямых иностранных  инвестиций, то в настоящее время(2008 г.)⁵  эта доля возросла до 60%, причем интеллектуальный капитал стал наиболее важным товаром на мировом рынке. Процесс глобализации протекает в условиях сильно поляризованной мировой системы в плане экономической мощи и возможностей. Такое положение является потенциальным источником рисков, проблем и конфликтов. Несколько ведущих стран контролируют значительную часть производства и потребления, даже не прибегая к политическому или экономическому давлению. Их внутренние приоритеты и ценностные ориентиры накладывают отпечаток на все крупнейшие сферы интернационализации.

     О степени  неравномерности распределения  выпускаемой продукции, потребления, инвестиций и экспорта свидетельствуют  данные таблицы, в которой страны мира разделены на три категории по уровню дохода на душу населения (по состоянию на 2004 г.). 
 
 
 
 
 

Таблица 1 Распределение валового мирового продукта по группам стран в 2004 г.

Глобализация  финансов

      Это самый сложный и наиболее продвинутый  в плане интернационализации  процесс, являющийся результатом углубления финансовых связей стран, либерализации  цен и инвестиционных потоков, создания глобальных транснациональных финансовых групп. По темпам прироста объем займов на международном рынке капитала в предшествующие 10-15 лет превысил на 60% объем внешней торговли и  на 130% валовой мировой продукт. Увеличивается  количество международных организаций-инвесторов. В глобализации финансов часто усматривают  причину роста спекуляций и отвлечения со спекулятивными целями капитала от производства и создания новых рабочих  мест.

      Процесс финансовой глобализации сконцентрирован  прежде всего в трех основных центрах  мировой экономики – США, Западной Европе и Японии, финансовая же спекуляция выходит далеко за границы этой триады. Глобальный оборот на рынке валют  ежесуточно достигает 0,9-1,1 трлн. долл. Приток спекулятивного капитала может не только превысить нужды той или иной страны, но и дестабилизировать ее положение.

    В чем  же основа финансовой составляющей процесса глобализации? Обозначим в этой связи  три основных аспекта.

    Во-первых, новые информационные технологии обеспечили создание системы финансовых центров. Благодаря этому значительно снизились не только трансакционные затраты по реализации финансовых сделок, но и необходимое для них время.

    Во-вторых, произошло формирование нового инструментария финансового рынка - механизмов хеджирования и управления рисками. Характеризуя данный параметр, отметим: на финансовом рынке, как известно, высока степень неопределенности (прежде всего - в отношении курсов валют и ценных бумаг). Повышенная рискованность стала основой введения новых инструментов - так называемых производных ценных бумаг - деривативов (derivatives).

    Данный  вид бумаг принадлежит ко "второму  поколению", имеющему более высокую "самостоятельность" по отношению  к материальной сфере экономики. Это и позволило использовать их для более масштабных спекулятивных  операций. Как отмечают некоторые  западные аналитики, спекуляция на курсах валют превратилась в наиболее выгодную рыночную операцию. В итоге валютно-финансовая сфера все больше стала отделяться от реальной (т.е. производственной) экономики, а финансовый рынок получил возможность, по сути, самостоятельного существования. К примеру: за последние 20 лет ежедневный объем сделок на мировых валютных рынках возрос с 1 млрд. долл. до 1 200 млрд. долл. (увеличение в 1200 раз!), в то время  как объем торговли товарами и  услугами увеличился за этот же период всего на 50%⁶

    В-третьих, финансовые институты получили возможность более широкой деятельности, что в значительной степени обусловлено наблюдаемым в мире процессом дерегулирования банковской деятельности. Он выразился в расширенной приватизации активов, в снижении налогов и комиссионных сборов с финансовых трансакций, в формировании сети оффшорных банков, функционирующих в льготном режиме.

      Также существует два направления развития финансовой глобализации:

      С одной стороны финансовая глобализация в определенной степени позволяет финансовым  субъектам защитить себя от риска неожиданных и резких изменений курса валют и ставок процента посредством использования инновационных финансовых инструментов.

      С другой стороны, финансовая глобализация порождает международную валютную, кредитную и финансовую нестабильность, требующую соответствующих механизмов для уравновешивания.

      В действительности же имеется лишь несколько  примеров по-настоящему глобальных финансовых операций, не поддававшихся контролю заинтересованных стран.

      В мире насчитывается только 15-20 финансовых рынков, которые реально являются глобальными в том смысле, что  на них осуществляются крупные сделки с облигациями, акциями и валютой  в международном масштабе на товарных и фондовых биржах, а также предоставляется  широкая гамма универсальных  услуг. Лондон, например, завоевал прочную  ведущую позицию в мире прежде всего благодаря финансовой мощи и международным связям своих  институтов, а также в результате концентрации контроля над товарными, валютными, фондовыми и страховыми рынками.

      Количество  глобальных финансовых групп еще  невелико, но оно быстро увеличивается  в результате слияния банков, страховых  компаний, ипотечных кредитных учреждений, роста инвестиционной активности пенсионных фондов и фондов взаимной поддержки. Эти институты являются основным рычагом глобализации на финансовом рынке. Распределение активов идет главным образом по линии институциональных  инвесторов, число которых постоянно  увеличивается. В связи с возрастанием их фондов и ослаблением ограничений  на инвестиции возникла новая дисциплина – управление глобальным портфелем. Ее задача заключается в поиске возможности  выгодных капиталовложений, повышении  их отдачи, оптимальном распределении  рисков.

      Из  примерно 40 тыс. ТНК лишь немногие оперируют  на глобальном рынке акционерного капитала. Включение в список зарубежных фондовых бирж для большинства компаний служит зачастую для поддержания престижа на биржах своей страны.