Современный финансово-экономический кризис: сущность, истоки, проявления

Но кризис способствует отмиранию устаревших экономических элементов и дает возможность осуществлять технологическое обновление производства и структурную перестройку.

3.2 Теории экономических циклов

Со времен зарождения основ экономики, многие ученные выдвигали различные теории о причинах возникновения кризиса.

      Марксистская теория

Маркс первым научно обосновал общий методологический принцип, в соответствии с которым кризисы в экономике рассматриваются как отклонение от равновесия. Эти взгляды были развиты в работах Кондратьева, Хикса, Эрроу.

Возможность кризиса обнаруживается еще при простом товарном производстве. Главная причина – это обострение основного противоречия товарного производства – между общественным характером производства и частным присвоением его результатов. Это противоречие проявляется в противоречиях между трудом и капиталом, производством и потреблением, между организацией производства на отдельном предприятии и в обществе в целом.

      Денежная теория (Фридмен, Шварц, Хайек)

Объясняет причину кризиса расширением и сужением банковского кредита с изменением денежной массы в обращении.

      Теория недопотребления

Сисмонди признавал возможность и неизбежность перепроизводства товаров. Причина кризисов – недостаточное потребление, сокращение спроса (товаров производится больше, чем необходимо). Поддерживали его Туган- Барановский, Каутский. Родбертус рассматривал не производство, а распределение. Считал, что кризисы появляются вследствие недопотребления, вызванного неравномерным распределением национального дохода.

      Психологическая теория Кейнса

Смена подъема кризисами зависит от смены оптимистического настроения пессимистическим у капиталистов, недопотребления из-за склонности рабочих и капиталистов к сбережению средств при возрастании их доходов и заработной платы.

      Самуэльсон все теории разделил на:

  а) экстернальные (внешние) – причины кризисов видят в факторах, которые находятся вне экономической системы: войны, революции, темпы роста населения, научные открытия, открытие золотых приисков;

б) интернальные (внутренние) – причины кризисов - в самой системе.

3.3 Длинные волны Кондратьева

Кондратьев выделил 3 вида экономических циклов:

                       Краткосрочные (3-3,5г.) – отклонение от равновесия І порядка – от равновесия между спросом и предложением. Отражаются на деятельности отдельных предприятий. Возникают в результате внутриотраслевой конкуренции. Материальная основа – процесс обновления потребительских свойств товара (жизненный цикл товара). Методы регулирования – маркетинг, планирование на предприятии.

                       Среднесрочные – возникают в результате межотраслевой конкуренции. Отклонение от равновесия ІІ порядка, то есть от равновесия цен производства Колебания отражаются на состоянии экономики в целом. Материальная основа – обновление орудий труда. Методы регулирования – государственное централизованное регулирование (налоговое, кредитное, инвестиционное, инновационное).

                       Долгосрочные – “длинные волны”, циклы Кондратьева. "Есть основания думать, что существуют также большие циклы динамики капиталистического хозяйства - со средней продолжительностью около 50 лет[1]". Возникают в результате нарастания общеэкономических противоречий национальной экономики. Отклонение от равновесия Ш порядка, то есть от оптимальной структуры экономики. Колебания отражаются на экономической структуре общества. Материальная основа – изменения в технологиях. Методы регулирования – развитие международного сотрудничества, кооперации труда. Также он выделил причины длинных волн. Причинами являются внутренние факторы экономического роста. Они связаны с цикличностью в развитии производительных сил общества, прежде всего их наиболее революционной части – средств производства. Материальная основа – структурное обновление технологического способа производства. Оно осуществляется эволюционно, если улучшаются и совершенствуются существующие технологии, и революционно, если происходят качественные изменения в материализации научных знаний, технические революции. Эти пути дополняют и усиливают друг друга. Эволюционный путь позволяет использовать потенциал существующих технологий и подготовить условия для прыжка в их развития. Революционный – переход к новым технологическим принципам, которые потом распространяются эволюционно.

Также в своих работах он выявил несколько длинных волн в истории и прогнозировал последующие волны[2]:

1. 1793 – 1847 гг. (волна паровых двигателей). Начало технического переворота во Франции, Германии (1840 г.).

2.  1848 – 1895 гг. (литейная волна). Промышленный переворот в США (1870 г.), в Японии (1868 г.).

3.  1896 – 1937 гг. (волна электричества). Монополизация.

4.  1938 – 1974 гг. (волна химизации). Перекачивание интеллекта в США.

5. 1975 – 2016 гг. (волна информатики). Внедрение компьютеров, роботов, развитие коммуникаций, структурная перестройка производства.

Существует огромное количество теорий экономических циклов, с примерами который вы ознакомились в данной главе. Так или иначе, они объясняют предпосылки возникновения кризисов в экономической системе. Но автор считает, что именно теория экономических циклов Н. Кондратьева в полной мере проясняет вопрос возникновения кризисов.

Глава четвертая

Проявление кризиса на практике стран

В данной главе мы выясним, как мировой финансово-экономический кризис повлиял на экономику США, стран Европы и Азии.

4.1 Обзор мировой экономики - март 2010 года

      Экономика США

ВВП США в реальном выражении в IV квартале 2009 года, согласно окончательной оценке, вырос на 5,6% по сравнению с третьим кварталом. Об этом говорится в пресс-релизе Бюро экономического анализа Министерства торговли США.

Повышение ВВП было, в первую очередь, вызвано положительными показателями, связанными с частным внутренним инвестированием, экспортом, личными расходами потребителей и вложениями в основной капитал нежилых фондов. Импорт в пересчете на ВВП также вырос. Несмотря на пересмотр данных по ВВП, темпы роста американской экономики оказались самыми значительными за последние шесть лет.

Потребительские цены в США за февраль, по данным Министерства труда страны, не изменились, что позволяет говорить о нулевой инфляции впервые с марта 2009 года. По сравнению с февралем 2009 года потребительские цены выросли на 2,1%. Цены на товары без учета стоимости топлива и продуктов питания (базовый индекс потребительских цен) в феврале выросли на 0,1% в месячном исчислении.

В начале марта были опубликованы данные по безработице в США за февраль 2010 года. Уровень безработицы остался на уровне 9,7%. Число рабочих мест без учета сельскохозяйственного снизилось на 36 тыс. Число рабочих мест в январе уменьшилось на 26 тыс.

В середине марта был опубликован доклад «тройки» американских экономических ведомств – группы экономических советников президента США, административно-бюджетного управления при президенте и Минфина, в котором рост ВВП страны в 2010 году прогнозируется на уровне 3%, а в 2011 и 2012 годах – на уровне 4,3%. В докладе отмечается, что период кризиса для американской экономики фактически закончился, и теперь стране предстоит долгий и трудный период восстановления.

      Экономика Еврозоны

В IV квартале 2009 года ВВП Еврозоны показал рост, согласно уточненным данным, на 0,1% по сравнению с предыдущим кварталом. Такой же рост был зафиксирован в европейском союзе (ЕС) в целом. Об этом говорится в пресс-релизе европейского статистического агентства Eurostat. В годовом исчислении ВВП Еврозоны и ЕС снизился в октябре-декабре прошлого года на 2,1% и 2,3% соответственно. В июле-сентябре 2009 года экономический рост в Еврозоне составил 0,4%, а в ЕС - 0,3% в сравнении с предыдущим кварталом. В годовом исчислении спад экономики в третьем квартале составил в Еврозоне 4,1% и 4,3% в Евросоюзе.

Уровень безработицы в странах Еврозоны в феврале вырос до 10% по сравнению с 9,9% в предыдущем месяце. Об этом сообщил Eurostat. Следует подчеркнуть, что этот показатель выражается двузначным числом впервые с 1998 года. Аналитики также ожидали увеличения безработицы до 10%.

Как сообщается, наиболее значительная безработица была отмечена в Испании - 19%, в этой стране безработица среди людей младше 25 лет достигла 40,7%. В Германии февральский уровень безработицы составил 9,5%, во Франции - 10,1%. В настоящее время, многие европейские компании продолжают сокращать рабочие места, стремясь улучшить показатели прибыли, и это негативно сказывается на потребительском спросе.

Индекс потребительских цен в Еврозоне в марте 2010 года вырос на 1,5% по сравнению с мартом прошлого года. Таковы предварительные данные, опубликованные Eurostat. В феврале 2010 года инфляция в Еврозоне, по окончательным данным, составила 0,9%.

Несмотря на в целом неплохое состояние в экономике Европейского союза в целом, краеугольным камнем в настоящее время является экономическое положение в Греции, где наблюдается беспрецедентный финансовый кризис. Объем госдолга страны приближается к 130% от ВВП. Дефицит греческого бюджета в 2009 году составил 12,7%, что в 4 раза больше предельно допустимой нормы в 3% от ВВП, установленной для стран ЕС Пактом стабильности и роста.

Греция составляет всего 2% экономики ЕС, но ее затруднения ложатся тяжелым бременем на единую европейскую валюту. С начала 2010 года евро опустился по отношению к доллару уже на 7%.

      Экономика Японии и Китая

ВВП Японии в IV квартале 2009 года, по окончательным данным, вырос на 0,9% по сравнению со III кварталом 2009 года. Такие данные опубликовал Институт экономических и социальных исследований правительства страны. В годовом исчислении рост этого показателя составил 3,8%. Аналитики ожидали, что рост ВВП составит около 4,0% в годовом исчислении, однако негативную роль сыграл тот факт, что частный бизнес отказался от более заметного увеличения инвестиций. Более того, окончательные данные оказались заметно хуже предварительных, опубликованных в феврале (1,1% по сравнению с предыдущим кварталом и 4,6% в годовом исчислении). На пересмотр показателя ВВП повлияли, в частности, невысокие темпы роста инвестиций – всего на 0,9%, согласно новым данным. Главным фактором роста экономики Японии является расширение экспорта, внутренний же спрос остается слабым.

Потребительские цены в Японии в феврале 2010 года снизились на 1,1% в годовом исчислении. Такие данные опубликовало статистическое бюро МВД Японии. При этом по сравнению с предыдущим месяцем потребительские цены снизились на 0,1%. Базовые потребительские цены в стране (в расчет которых не входит стоимость продуктов питания) снизились в годовом исчислении на 1,2%. Последний раз инфляция в Японии наблюдалась в 2008 году.

Уровень безработицы в Японии в феврале 2010 года не изменился по сравнению с предыдущим месяцем и составил 4,9%. Такие данные опубликовало статистическое бюро МВД Японии. Эти данные совпали с прогнозами аналитиков. В январе 2010 года уровень безработицы составил 4,9%, а в декабре 2009 года – 5,2%. Абсолютное число безработных в стране в феврале 2010 года составило 3,24 млн. человек.

По предварительным оценкам Центра исследований и развития при Государственном совете Китая, рост ВВП страны в I квартале 2010 года достиг 12%. Между тем, во II квартале рост экономики КНР может столкнуться с довольно сильным понижательным давлением. Эксперты Центра исследований прогнозируют вероятное сокращение темпов роста ВВП до 10,8% во II квартале, и до 9 или менее % – в III и IV кварталах.

Исходя из последних данных, мы можем сказать, что страны мира постепенно преодолевают финансово-экономический кризис. Всемирная торговая организация ожидает роста объема мировой торговли на 9,5% в 2010 году. Она прогнозирует, учитывая текущие прогнозы по росту мирового ВВП, а также стабильность цен на нефть и курс основных валют, что экспорт развивающихся стран вырастет на 11%, при этом экспорт развитых стран возрастет на 7,5% в 2010 году.

Глава пятая

Республика Коми на общероссийском фоне и в сравнении с другими

регионами Северо-Западного федерального округа России

по итогам 2009 года

      Инвестиции

За 2009 год в Республике Коми объем инвестиций в основной капитал составил 108,4 млрд. рублей, или 123,5% к уровню 2008 года, в целом по России – 7930,3 млрд. рублей, или 83,8%.

На долю Республики Коми в 2009 году приходилось 1,4% инвестиций в основной капитал от общероссийского объема и 11,9% от объема инвестиций по Северо-Западу России. Среди регионов Северо-Западного федерального округа России по объему инвестиций в основной капитал Республика Коми занимала 3 место после Санкт-Петербурга и Ленинградской области. 

В 2009 году Республика Коми занимала 1 место среди регионов Северо-Запада по темпам роста инвестиций в основной капитал. Тенденция увеличения объемов инвестиций наблюдалась еще в двух регионах округа: Ленинградской (на 7,1%) и Новгородской (на 1,7%) областях, в остальных регионах Северо-Запада отмечено снижение объемов инвестиций. (см. Приложение 1 Диаграмма 1)

Объем иностранных инвестиций в экономику республики в 2009 году составил 904,0 млн. долларов США (97,0% к уровню 2008 года), что составляет 1,1% всех иностранных инвестиций, поступивших в экономику России (81,9 млрд. долларов США (79,0% к уровню 2008 года)).

Среди регионов Северо-Запада по объему иностранных инвестиций Республика Коми занимала в 2009 году 3 место после Санкт-Петербурга и Ленинградской области.