Причины и последствия росийского финансового кризиса 2008 года

     4. Стадия: острый не  преодолимый кризис. Если не удается обуздать острый кризис, то предприятие вступает в последнюю стадию развития кризисного процесса, которая заканчивается ликвидацией предприятия. На этом этапе требования для преодоления кризиса значительно превышают имеющийся потенциал. Преодоление кризисного процесса не возможно, в особенности из-за отсутствия или неудачных мероприятий, действий, из-за экстремально сильного давления времени и из-за усиливающейся интенсивности направленных против предприятия деструктивных воздействий.

     Длительность  этих периодов, как и самого кризиса, неодинакова, исход нельзя считать  заранее точно предопределенным. Как и во всякой борьбе, возможны варианты, - но на общем пути прогресса.

     Кризисы всеобщи, они присущи любой системе  в живой и неживой природе, в обществе, ибо без циклов нет  развития, а без развития система  мертва (абсолютно мертвых, стационарно неизменных систем практически нет). И в то же время нет двух абсолютно идентичных кризисов: каждый из них индивидуален, неповторим, имеет свой набор причин и факторов, свои ни с чем не схожие черты. Но это положение не абсолютно, не найти двух кризисов, в которых не обнаруживается сходство тех или иных черт. Это дает основание для типологии кризисов, их классификации по тому или иному основанию (критерию). 
 
 

§ 1.2. Пути выхода из кризиса 

     Государственная политика по выходу из экономического кризиса. Ниже в общих чертах дается характеристика трех вариантов социально-экономического развития в зависимости от выбранной стратегии экономической политики.

     Первый - инерционный сценарий(использованный в недавнем прошлом) исходит из того, что основные направления экономической политики остаются неизменными. Прежде всего, это касается макроэкономической и институциональной политики, так как при их сохранении невозможна активная промышленная, научно-техническая, социальная политика и другие направления экономической политики. Этот сценарий следует рекомендациям МВФ.

     Реализация  такого сценария означает сохранение ограничений реализуемой макроэкономической политики, которые не позволяют устранить  главные барьеры на пути подъема  инвестиционной активности и экономического роста. Ее продолжение закрепит сложившиеся тенденции ухудшения финансового положения производственной сферы, сокращения производства и инвестиций.

     Сохранение  крайне низкого уровня производственных инвестиций (в 5 раз меньше докризисного уровня и вдвое меньше уровня, минимально необходимого для поддержания простого воспроизводства) означает неизбежное ускорение процессов деградации производственного потенциала страны, дальнейшего старения основных фондов, износ которых в промышленности уже составляет около 50%.

     Как указывается в Материалах Центра экономической конъюнктуры при  Правительстве, "по оценкам специалистов, сегодня рынком реально востребовано только 50-55% всего основного капитала промышленности, остальная часть  по степени изношенности не отвечает спросовой конъюнктуре и требует замены. При этом коэффициент выбытия неиспользуемого и устаревшего оборудования в России в 4-5 раз ниже, чем в промышленно развитых странах". Это, в свою очередь, означает продолжение тенденций быстрого роста безработицы (темпы которого устойчиво держатся на уровне около 40 % в год) и снижения уровня жизни.

     Второй - мобилизационный сценарий (входит в государственную программу  по выходу из кризиса)исходит из того, что под влиянием растущего социального  напряжения власти будут вынуждены принять административные меры по распределению жизненно обеспечивающих ресурсов, а также установить административный контроль над монополизированными секторами экономики в целях предотвращения массового обнищания населения. Этот вариант предполагает также, что меры инфляционной "накачки" экономики деньгами применяться не будут и денежную политику удастся удержать под контролем. Этот сценарий соответствует требованиям левой оппозиции и многих представителей местных органов власти.

     Отмеченный сценарий экономической политики предполагает, прежде всего, мобилизацию бюджетных доходов в целях преодоления бюджетного кризиса за счет:

     - принуждения привилегированных  сырьевых супермонополий к внесению  положенных обязательных платежей  в бюджет (которые уже не первый год вносятся не более чем в половинном размере) и возвращения в страну сокрытой валютной выручки;

     - установления контроля за естественными  монополиями, использующими разнообразные  ухищрения для завышения издержек  в целях завышения цен и ухода от налогообложения;

     - введения в соответствии с  принятым в 1996 году законом  госмонополии на оборот и импорт  спирта и алкогольной продукции;

     - пресечения хорошо известных  способов уклонения от налогообложения  в торговле и финансовом секторе;

     - ликвидации неорганизованной торговли;

     - ликвидации льгот по импорту,  в том числе для иностранных  инвесторов;

     - пресечения массовой контрабанды; 

     - ужесточения налоговой дисциплины  за счет компьютеризации и  использования современных информационных  технологий надзора над крупнейшими налогоплательщиками;

     - отмены необоснованных решений  по увеличению государственных  расходов, непредусмотренных в бюджете;

     - введения государственного финансового  планирования с усилением ответственности  соответствующих государственных  ведомств, расширение сферы контроля  налоговых органов надзором за  платежеспособностью хозяйствующих  субъектов;

     - ограничения мер государственной поддержки только предприятиями, неукоснительно соблюдающими налоговую дисциплину;

     - ограничения расчетов наличными  деньгами;

     - решительной борьбы с коррупцией  и заменой скомпрометировавших  себя кадров.

     В рамках данного сценария могут быть приняты меры по укреплению платежной дисциплины:

     - переход на учет реализации  продукции по методу начислений, а затрат на производство - по  мере постановки приобретенных  ценностей на учет;

     - расширение форм расчетов, гарантирующих  их своевременность и полноту  (аккредитивные, с использованием банковских гарантий, пр.);

     - создание на неплатежеспособных  предприятиях комитетов кредиторов  с передачей им прав контроля  над управлением предприятием;

     - установление ограничений на  расходование средств на потребление  в отношении неплатежеспособных предприятий;

     - формирование государственно-общественной  системы мониторинга неплатежеспособности  предприятий.

     Дополнительно в рамках данного сценария с большой  вероятностью будут приняты меры по существенному усилению защиты внутреннего  рынка, что даст дополнительные доходы от расширения внутреннего производства и повышения импортных пошлин.

     Потенциально  принятие мер по перечисленным направлениям позволяет увеличить доходы бюджета  не менее чем на треть. Дополнительные доходы может дать изъятие природной ренты от экспортируемой части природных ресурсов через введение госмонополии на экспорт природного газа и сырой нефти, а также улучшение эффективности управления госсобственностью в сырьевом секторе.

     Третий - реанимационный сценарий (предложенный Институтом Экономики РАН) предполагает применение комплекса мер экономической политики, ориентированных на стремительный подъем инвестиционной активности и экономический рост, повышение конкурентоспособности отечественной экономики. Этот сценарий соответствует долгосрочным интересам развития страны, интересам подавляющей части населения.

     Отмеченный  сценарий включает часть мер, направленных на улучшение платежной дисциплины и мобилизацию доходов бюджета, охарактеризованных в мобилизационном  сценарии, и в дополнение к ним, меры по изменению денежно-кредитной, налогово-бюджетной, внешнеторговой, институциональной и структурной политики, позволяющие кардинально переломить сложившиеся тенденции углубления кризиса. Реализация такого сценария позволит в конечном итоге гарантированно реализовать цели сформулированные в среднесрочной Программе, гарантированно вывести экономику страны на траекторию динамичного экономического роста, позволяющего развязать затягивающийся узел социальных проблем.

     Целевые параметры этого сценария: устойчивый экономический рост не менее 5-7% в год (а при благоприятном стечении обстоятельств до 10% в год), в том числе увеличение инвестиций не менее чем на 25% в год, включая инвестиции в наукоемкую промышленность и новые технологии до 40% в год при ограничении инфляции до 15-25% в год. В рамках этого сценария в 2000 году обеспечивается восстановление докризисного уровня производства, а в 2005 году - его превышение на 20-25%, что позволяет решить официально поставленные задачи социальной политики и обеспечить поддержание необходимого уровня национальной безопасности. Достигается это, прежде всего, за счет быстрого роста инвестиционной активности и "структурного поворота" в сторону высокотехнологических отраслей. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

глава 2

§2.1.  Основные причины  современного экономического кризиса

     Основной  причиной финансового кризиса 2008 года в России, также как и причиной мирового кризиса, явилась интеграция российской экономики в мировую  экономику. Общеизвестным является факт, что события за рубежом влияют на стоимость российских облигаций, акций, на развитие экономики, на доходы населения.

     Если  говорить о причине экономического кризиса в мире, то можно назвать  несколько причин.

     Первой  причиной кризиса можно назвать  финансовый крах в США.

     Второй  причиной финансового кризиса является обвал цен на нефть.

     Третьей причиной современного финансового  кризиса являются политические конфликты  последнего времени, в частности  конфликт с Грузией. Именно после  этого конфликта, причины экономического кризиса стали особенно сильно ощущаться, так как произошло самое существенное падение котировок.

     Днем  начала финансового кризиса в  России можно с уверенностью считать  тот день, когда биржевые индексы  России стали катастрофически падать. Произошло это 19 мая 2008 года. А уже к концу июля месяца их падение стало равносильно полному обвалу. Можно сказать это послужило первой причиной современного финансового кризиса в России.

     Но  было бы неверным говорить только лишь об этих причинах кризиса в России. К примеру, Украина с Грузией не воевала, но там результат фондовых индексов хуже российского, хоть и приобретает она нефть задешево. Значит, дело не только в фондовом индексе.

     Российские  аналитики первостепенной причиной мирового кризиса считают отток  капитала, а также кризис ликвидности. Кризис кредитов в США тоже является причиной российского финансового кризиса. После прихода к власти Дмитрия Медведева в Россию потекли рекой инвестиции. Нападение на британскую сторону в совместном предприятии ТНК-BP, слова Владимира Путина в адрес директора компании "Мечел" посеяли в рядах инвесторов панику. И в завершение - осетина - грузинский конфликт и позиция России в этом вопросе.

     И все это накладывается на нестабильность рынка, все это происходит на фоне продолжающегося падения цен  на "черное золото".А. Кудрин 16 сентября уже открыто говорит о том, что если нефть будет стоить меньше, чем 70 долларов за баррель, то образуется дефицит федерального бюджета.