Отчет по практике в АО «ФНБ «Самрук-Қазына»

«Об эффективности деятельности институтов развития группы «Самрук-Казына»»

В Послании Президента РК Н.А.Назарбаева народу Казахстана «Новое десятилетие  – новый экономический подъем – новые возможности Казахстана»  дано поручение «добиться устойчивого роста экономики за счет форсированной индустриализации и развития инфраструктуры». Основными источниками финансирования индустриальных и инфраструктурных проектов сегодня являются институты развития.

Институты развития Казахстана были созданы с учетом мировой практики. Основная цель институтов развития – перераспределение инвестиционных ресурсов в сектора, куда затруднен приток частного капитала (исправление «провалов рынка»).

Мировой опыт показывает, что многие страны - Германия, Япония, Китай, Южная  Корея - создавали институты развития в форме банков, агентств, корпораций и фондов развития.

При этом признается, что получение  прибыли – не основная цель ИР, хотя институты развития не работают себе в убыток.

Задача институтов развития – долгосрочное финансирование общественно-значимых проектов, способствующих экономическому росту, развитию новых отраслей и решению социально-экономических задач.

В Казахстане институты развития были сформированы в соответствии со Стратегией индустриально-инновационного развития на 2003-2015 гг. В 2006 году принято решение об объединении ИР в холдинг – АО «Фонд устойчивого развития «Казына» (в 2008 году объединен с холдингом «Самрук» в Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына»).

На сегодняшний день в стране действует восемь институтов развития, из которых пять входят в группу «Самрук-Казына»:

1) Фонд развития предпринимательства  «Даму» - создан в 1997 году,

2) Банк Развития Казахстана (БРК)  – создан в 2001 году,

3) Инвестиционный фонд Казахстана (ИФК) – создан в 2003 году,

4) Kazyna Capital Managment (КСМ) – создан в 2007 году,

5) Государственная корпорация по  страхованию экспорта (ГСК) –  создана в 2003 году.

Справка: Еще три института развития – Национальный инновационный фонд, Центр инжиниринга и трансферта технологий и Корпорация по продвижению экспорта KAZNEX с июля 2009 года переданы в Министерство индустрии и торговли (ныне – Министерство индустрии и инноваций).

Как известно, одной из задач АО «Самрук-Қазына» является содействие диверсификации и модернизации экономики путем увеличения прироста ВВП в несырьевом секторе.  
Решение данной задачи осуществляется в следующих направлениях:

1. поддержка проектов в промышленности;
2. содействие развитию инфраструктуры;
3. созданию новых производств,
4. поддержка малого и среднего бизнеса.

Фонд «Самрук-Қазына», а также входящие в его состав институты развития и компании предлагают 2 комплекса мер: меры поддержки предложения (кредитование, предоставление гарантий, лизинг, участие в капитале, страхование экспортных кредитов и инвестиций) и меры поддержки спроса (информационная и организационная поддержка для закупок товаров казахстанских производителей компаниями, входящими в группу Фонда).

АО  «Банк Развития Казахстана» предлагает следующие финансовые инструменты: 
- среднесрочное и долгосрочное кредитование, включая софинансирование инвестиционных проектов стоимостью от 5 млн.долларов США, для проектов в сфере АПК – 20 млн. долл. США;  
- кредитование экспортных операций стоимостью от 1 млн. долларов США.

Дочерняя компания АО «БРК» - АО «БРК – лизинг» осуществляет среднесрочное и долгосрочное финансирование лизинговых операций проектов стоимостью от 1 млн.долларов США .

АО «Инвестиционный  фонд Казахстана» осуществляет финансирование путем: 
- долевого участия в финансировании проектов через уставные капиталы; 
- предоставления займов организациям, в уставных капиталах которых фонд принимает участие.

АО «Фонд  развития предпринимательства Даму»  осуществляет: 
- кредитование субъектов малого и среднего бизнеса через банки второго уровня (обусловленное размещение); микрокредитование; информационно-консультационную поддержку субъектов малого и среднего бизнеса.  
Базовые условия: срок кредитования - до 7 лет, сумма кредита– 750 млн.тенге на 1 заемщика.

АО «Kazyna Capital Management» осуществляет деятельность в следующих направлениях:

1. создание совместных фондов, в том числе фондов прямых инвестиций, инфраструктурных фондов, фондов портфельных инвестиций, венчурных фондов;
2. финансирование проектов через совместные фонды.

АО «Государственная страховая компания по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» применяет следующие инструменты:

1. Страхование экспорта несырьевых услуг товаров и услуг,
2. Страхование (перестрахование) инвестиций за рубеж.

Тарифы определяются с учетом: страновых рисков и срока страхования.

Вопросами развития казахстанского содержания в проектах Группы Фонда занимается ТОО «Самрук-Казына Контракт». Основные задачи компании включают:

1. Мониторинг доли казахстанского содержания в закупках компаний группы АО «Самрук-Қазына»;
2. Осуществление маркетинга цен закупаемых компаниями группы АО «Самрук-Қазына» товаров, работ и услуг;
3. Осуществление контрольных мероприятий по закупкам компаний группы АО «Самрук-Қазына».

А если в общем, то значительную поддержку  получили и представители малого и среднего бизнеса во всех регионах страны. За счет программ институтов развития созданы пекарни, небольшие производства продуктов питания, строительных материалов, пошиву одежды, полиграфической продукции, ну и разумеется, торговые точки, салоны красоты, станции технического обслуживания, мастерские, частные медицинские центры, места отдыха, частные детские сады и мини-центры и т.д.

По состоянию на 1 января 2009 года, такими институтами развития как  БРК, ИФК и БРК-лизинг финансируется146 инвестиционных проектов, введено в  эксплуатацию 96 инвестиционных проекта.

Текущий ссудный портфель БРК составляет – 292,4 млрд.тенге, фонда «Даму» - 246 млрд.тенге, инвестиционный портфель ИФК – 30,5 млрд.тенге,. объем принятых обязательств КСМ  – 26,2 млрд.тенге, страховой портфель ГСК – 7,5 млрд.тенге.

Социально-экономический  эффект деятельности институтов развития

в 2006-2009 гг.:

Решение о централизации управления институтами развития было принято  в связи с существованием на тот  момент следующих проблем в их деятельности:

• Неполная реализация государством прав акционера.

• Низкая эффективность деятельности ИР.

• Непрозрачность деятельности.

• Недостаточная координация и  наличие конкуренции между ИР.

• Недостаточное взаимодействие с  бизнесом.

Задача Фонда «Самрук-Казына», как  акционера и управляющего холдинга состоит в достижении следующих целей:

• Повышение эффективности деятельности через систему корпоративного управления.

• Улучшение координации деятельности ИР.

• Активизация инвестиционной деятельности ИР.

Справка: С 2006 года управляющим холдингом проведена активная работа по совершенствованию деятельности ИР:

В результате принятых Фондом мер  по совершенствованию деятельности институтов развития удалось существенно увеличить эффективность работы по кредитованию экономики. Так в 2009 году на 1 сотрудника института развития приходится:

- в ссудном портфеле БРК 1,5млрд. тенге (в 2006 году - 250 млн.тенге),

- в ссудном портфеле Даму  – 1 млрд. тенге (в 2006 году – не более 10 млн.тенге),

- в инвестиционном портфеле  ИФК – 600 млн.тенге (в 2006 –  100 млн.тенге),

- в страховом портфеле ГСК  – 300 млн.тенге (в 2006 – 50 млн.тенге).

(Примечание: исходя из  функции финансовых институтов  – предоставление кредитов экономике, одним из показателей эффективности работы таких институтов является объем выданных кредитов, которые приходятся на одного сотрудника финансового учреждения).

При этом, снижаются административные расходы институтов развития: например в БРК в 2009 году до 2,5 млрд.тенге в сравнении с 3 млрд.тенге в 2008 году.

Институты развития в своей деятельности придерживаются принципов обеспечения  прозрачности деятельности. В «Исследовании  информационной прозрачности казахстанских  компаний», проведенном агентством Standard&Poor’s в октябре 2009 года, АО «Банк Развития Казахстана» было признано лучшим среди непубличных компаний группы Фонда (БРК, КТЖ, КМГ, Фонд «Даму», Казатомпром, KEGOC, Самрук-Энерго).

Проекты институтов развития, реализуемые в Западно-Казахстанской области:  
Через АО «ФРП «Даму» в рамках финансовой поддержки МСБ через БВУ в ЗКО в рамках всех таншей и программы «Даму-Регионы» было профинансировано 397 заемщиков по 2103 займам на общую сумму 20,329 млрд. тенге. Создано и поддержано 162 рабочих места.

В рамках нефинансовой поддержки МСБ основным механизмом является реализация Программы «Бизнес-Советник», которая заключается в организации предоставления услуг краткосрочного тренинг-обучения населения с предпринимательской инициативой и действующих предпринимателей во всех 209 районах и густонаселенных административно-территориальных единицах Казахстана. Так, по данной Программе от Западно-Казахстанской – прошли обучение 854 человека.

В рамках финансирования инвестиционных проектов АО "Банк Развития Казахстана" одобрен и находится на стадии финансирования 1 проект, строительство ГТЭС мощностью 54 МВт в г. Уральск.

В рамках финансирования инвестиционных проектов АО «ИФК» финансируется 2 проекта: Расширение объемов производства извести и силикатного кирпича и создание новых производств по выпуску строительных материалов на АО "Западно-Казахстанская корпорация стройматериалов" и проект АО «Уральский завод металлоконструкций и цинкования» «Создание производства, нанесения антикоррозийной защиты методом горячего цинкования на строительные металлоконструкции». Создано и поддержано 521 рабочее место.