Общее равновесие рынков и его модели

А так как в условиях полной занятости совокупное предложение  жестко фиксировано относительно уровня естественного выпуска, то единственно  возможной его реакцией на изменение  совокупного спроса будет соответствующее  изменение уровня цен. Цены же в классической концепции абсолютно гибкие, и поэтому такая реакция совокупного предложения на колебания спроса происходит моментально.

Гибкость цен распространяется не только на блага, но и на факторы  производства. Поэтому изменение  уровня цен на блага вызывает соответствующее изменение уровня цен на факторы. Так изменяется номинальная заработная плата, реальная же остается без изменений.

Следовательно, цены на блага, факторы и общий уровень цен  изменяются в одинаковой пропорции.

Для представителей классической школы был характерен микроэкономический анализ, но их взгляды и выводы достаточно верно отражают функционирование рыночной системы. Следует отметить, что классики рассматривали общеэкономического равновесия только в краткосрочном периоде для условий совершенной конкуренции. Жан-Батист Сэй впервые сформулировал так называемый «закон рынков», сущность которого сводился к следующему утверждению: предложение товаров создает свой собственный спрос, или, другими словами, произведенный объем продукции автоматически обеспечивает доход, равный стоимости всех созданных товаров, а, следовательно, сточен для ее полной реализации. Это означает что, во-первых, целью владельца дохода является не получение денег как таковых, а приобретение различных материальных благ, т.е. получаемый доход, расходуется целиком. Деньги при таком подходе играют чисто техническую функцию, упрощающую процесс обмена товарами. Во-вторых, расходуются только собственные денежные средства.

Представители классического  направления разработали достаточно стройную теорию общего экономического равновесия, автоматически обеспечивающего  равенство доходов и расходов при полной занятости, которая не вступает в противоречие с действием  закона Сэя.

Исходным моментом этой теории является анализ таких категорий, как  процентная ставка, заработная плата, уровень цен в стране. Эти ключевые переменные, которые в представлении классиков, являются гибкими величинами, обеспечивают равновесие на рынке капитала, рынке труда и денежном рынке.

Классическая концепция  макроравновесия подверглась критике  одним из самых видных экономистов 20 века Дж.М.Кейнсом. Он оспорил объективность закона рынков Сэя, поскольку с его точки зрения в рыночной экономике:1. Сбережения не превращаются автоматически в инвестиции. Это объясняется тем, что субъекты сбережений и инвесторы представляют собой различные группы, руководствуемые разными мотивами.2. Ни один из мотивов сбережений (крупные покупки, обеспечение старости, страхование от несчастного случая, получение в будущем образования и т.д.) не является особо чувствительным к колебаниям процентной ставки. Мотивация инвесторов зависит от колебания процентной ставки, но это не единственный фактор, определяющий инвестирование. Поведение инвестора определяется и другими факторами (норма прибыли и т.д.). 3. Процент уравновешивает спрос и предложение инвестиционных средств; гибкая заработная плата уравновешивает спрос и предложение на рынке труда, так что сколько-нибудь продолжительное существование вынужденной безработицы просто невозможно; гибкие цены обеспечивают «очищение» рынка от продукции, так что длительное перепроизводство также оказывается невозможным; увеличение денежной массы в обращении ничего не меняет в реальном потоке товаров и услуг, оказывая лишь влияние на номинальные стоимостные величины.

Таким образом, рыночный механизм в теории классиков сам способен исправлять дисбалансы, возникающие  в масштабах национальной экономики  и вмешательство государства  оказывается ненужным.

Принцип невмешательства  государства - это макроэкономическая политика классиков, и рекомендации современных экономистов - сторонников  неоклассического направления базируются на выводах классической школы.

Равновесное значение у' определяет функцию совокупного предложения. Функция совокупного спроса выводится  из количественного уравнения обмена: у = (Mv)/P.

Итак, формирование условий  общего экономического равновесия в  классической модели происходит по принципу саморегулирования, без вмешательства  государства, что обеспечивается тремя  встроенными стабилизаторами: гибкими  ценами, гибкой номинальной ставкой  зарплаты и гибкой ставкой процента. При этом денежный и реальный сектор независимы друг от друг.

Кейнсианская  модель

По мнению Кейнса механизм экономического развития основан не на процессе производства и получения  доходов, а на процессе их расходования. Экономическая логика рыночного  хозяйства выражается в том, что  расходы на потребление и инвестиции предопределяют объем производства продукции, и тем самым доходы предприятий, работников государства. Эта логика основана на положении, что то, что один расходует, то другой это зарабатывает.Снижение потребительских и инвестиционных расходов означает падение производства и тем самым падение прибылей. Многие предприятия тогда могут обанкротиться. Возникнет безработица.

Общество сберегает часть  своих доходов с целью их использования  в близком или далеком будущем. Эти сбережения редко хранятся дома. Обычно они аккумулируются в банковской системе, размещаются в ценных бумагах. Взамен отказа от потребления части  своих доходов, сберегающие получают процент. Хранение сбережений в течение  длительного периода дома или  на текущем счете означает отказ  от процента по долгосрочному депозиту. Процент выступает как издержки упущенных возможностей.

Экономисты различных  направлений считают, что потребление  и сбережение являются стабильными  процессами, которые во времени медленно изменяются под влиянием значительных изменений в уровне полученных доходов. Это объясняется сложившимися привычками в потреблении, а также тем, что  различные факторы, не связанные  с уровнем доходов (уровень цен, ожидания, налогообложение, задолженность  и т.д.), многообразны и изменения  в них действуют подчас в противоположных  направлениях и взаимно компенсируются. В последующем анализе, поэтому  предположим, что потребление и  сбережение выступают неизменными  частями полученных доходов, т.е. растут или снижаются вместе с ростом или снижением полученных доходов. Кейнс называет это неизменной средней  и предельной склонностью к потреблению. По-иному обстоит дело с инвестициями. Они характеризуются высокой неустойчивостью, поскольку весьма чувствительны к изменениям в ожиданиях предпринимателей (оптимистических и пессимистических), изменениям в спросе, рыночных ценах и прибылях, уровне процентной ставки по взятым кредитам и т.д. Из этого вытекает, что сбережения не превращаются автоматически в инвестиции.

В финансовой системе действительно  существует рынок капиталов, задачей  которого является гармонизация сбережений с инвестированием, но редко достигается  на практике идеальное соответствие. Предположим, что владельцы доходов  намереваются ежегодно сберегать 10 млрд. долл. Это вовсе не означает, что  предприниматели будут планировать  свои инвестиционные расходы на уровне 10 млрд. долл. Определенное совпадение решений может наблюдаться только в крупных корпорациях, где запланированная  сумма сбережений в форме нераспределенных прибылей может приблизительно соответствовать намеченным инвестиционным проектам. На уровне всего народного хозяйства размеры планируемых инвестиций в зависимости от текущей и прогнозируемой ситуации на рынке, формируются на более высоком или низком уровне по сравнению с планируемыми сбережениями. Любое такое расхождение между планируемыми инвестициями и сбережениями приводит в движение в процессе их реализации экономический механизм, который либо благоприятствует развитию конъюнктуры, либо подталкивает экономику в направлении рецессии (спада производства).

Предположим, что общество увеличило свои сбережения по отношению  к величине инвестирования со стороны  предприятий. Тогда возникает неравенство  S>I. Рост сбережений сопровождается сокращением расходов на текущее потребление, поскольку сбережения являются отказом от текущих расходов. Если общество воздержалось от расходования какой-то части своих доходов, то предприниматели очевидно, не смогут реализовать какую-то часть своей продукции. Тогда вырастут запасы нереализованной продукции, что заставит предпринимателей сократить последующее инвестирование. Тогда будет сжиматься объем производства, занятость и будут падать доходы. Это приведет к дальнейшему ограничению инвестиционных расходов и тем самым будет приведен в движение механизм депрессии, толкающий экономику в направлении спада.В случае если склонность к сбережению меньше склонности к инвестированию, возникает обратное явление: S<I. Тогда накопленных сбережений недостаточно для финансирования всех запланированных инвестиций.

Общество относительно мало сберегает, т.е. больше тратит на потребление. Это стимулирует предпринимателей расширять производство и тем  самым увеличивать размеры инвестирования. Таким образом, приводится в движение механизм экспансии, который действует  столь продолжительно, сколь предприниматели  намерены продолжать свою инвестиционную деятельность. Эта экспансия может  затормозиться возрастанием сбережений под влиянием роста доходов или  отказом от последующего кредитования со стороны банковской системы, или  же из-за других факторов, которые изменили оптимистические ожидания предпринимателей. Такие расхождения между планируемыми сбережениями и инвестициями получили в литературе название планируемых расхождений (разрыва), так как они проявляют несоответствие намерений (планов) по сбережению и инвестированию, что обусловлено разными мотивами, которыми руководствуются различные субъекты. Несмотря на постоянные расхождения между планируемыми сбережениями и инвестициями, фактические инвестиции всегда соответствуют фактическим сбережениям. Это равенство имеет тождественный характер, что проистекает из единого подхода к определению сбережений и инвестиций как к части стоимости текущего производства продукции. Если сбережения являются превышением доходов над текущим потреблением, а инвестиции выступают как часть продукции, не подвергшейся текущему потреблению населения, тогда фактические сбережения всегда будут равны фактическим инвестициям. Рост сбережений означает сокращение текущего потребления и тем самым рост запасов нереализованной продукции. Этот рост запасов включается в фактические инвестиции и поэтому фактические инвестиции (после осуществления решений о сбережениях и инвестировании) будут всегда равны фактическим сбережениям. В качестве аналогии можно привести пример купли-продажи. Фактические объемы купли и продажи всегда совпадают, хотя намерения (планы) продающих и покупающих могут существенно различаться.

Фактические инвестиции включают в себя как запланированные инвестиции, так и непредвиденные изменения  в товарно-материальных запасах. Колебания  товарно-материальных запасов выступают  как балансирующий элемент, приводящий в соответствие фактические сбережения и инвестиции. Эти колебания могут  быть с отрицательным знаком (сокращение запасов). Такая ситуация будет наблюдаться  в том случае, когда планируемые  сбережения будут меньше планируемых  инвестиций.

В кейнсианской концепции, в  которой допускается возможность  макроравновесия при неполном использовании  производственных возможностей, инвестиционные расходы связаны с колебанием реальных объемов национального  производства посредством инвестиционного  множителя. Это означает, что рост инвестиций приводит к многократному  росту объемов производства, а  их уменьшение к многократному спаду. Этот множитель (мультипликатор) может  действовать как в сторону  повышения, так и понижения ВНП.

Возникает вопрос, что приводит к мультиплицирующему эффекту? Инвестирование создает спрос на инвестиционные товары. Расширяется производство, а вместе с ним растет занятость  и растут доходы работников. Эти  доходы частично расходуются на текущее  потребление, а определенная их часть  сберегается. Расходуемая часть  доходов на текущее потребление  создает дополнительный спрос, который  влияет на рост производства потребительских благ, рост занятости и последующий рост доходов. Эти вновь возросшие доходы в свою очередь опять делятся на текущие потребительские расходы и сбережения. По мере того как вновь расширяется текущее потребление, это приводит к росту доходов и в его определенной части к увеличению расходов. Кейнсианская модель общего экономического равновесия построена на принципах, отличных от постулатов классической школы.

В кейнсианской модели отсутствует  гибкость цен, так как, во-первых, в  коротком периоде экономические  субъекты подвержены денежным иллюзиям, кроме того в экономике в силу институциональных факторов (долгосрочные контракты, монополизация и т. д.) реальная гибкость цен отсутствует. Кейнс подчеркивал, что номинальная зарплата в коротком периоде фиксирована, так как определяется долгосрочными трудовыми контрактами, кроме того, если она и меняется, то только в одну сторону - повышения в периоды экономического подъема. Снижению же ее в периоды экономического спада препятствуют профсоюзы, имеющие большое влияние в развитых странах. В силу этого рынок труда несовершенен и равновесие на нем устанавливается, как правило, в условиях неполной занятости.

Однако основная особенность  кейнсианской модели заключается в  том, что реальный и денежный сектор экономики оказываются взаимосвязанными. Указанная взаимосвязь обусловливается спецификой кейнсианской трактовки денежного спроса, согласно которой деньги являются богатством и имеют самостоятельную ценность, и выражается через трансмиссионный механизм ставки процента.В связке «совокупный спрос - совокупное предложение» ведущая роль принадлежит совокупному спросу. Но так как его величина корректируется в результате взаимодействия с денежным рынком, то определяющим параметром общего равновесия становится эффективный спрос, величина которого устанавливается в модели совместного равновесия.

Кейнсианская модель описывает  экономику как целостную систему, в которой все рынки являются взаимосвязанными, и изменение условий  равновесия на одном из рынков вызывает изменение равновесных параметров на других рынках и условий в целом.

При этом преодолевается классическая дихотомия (разделение экономики на два сектора: реальный и денежный рынки), исчезает строгое разделение переменных на реальные и номинальные, а уровень цен становится одним  из параметров общего равновесия.Объем  реального национального продукта (стоимость продукта в неизменных ценах) и темп инфляции, обеспечивающие равенство между совокупным спросом и предложением, обычно называют состоянием общего макроэкономического равновесия (сбалансированности) экономики. Это важнейшая составляющая народнохозяйственной сбалансированности.

В любой национальной экономике  всегда существует некий объем реального  валового национального продукта, превышение которого способствует ускоренному  развитию инфляционных процессов . Последнее, как известно, в значительной степени стимулирует развитие спекулятивных мотивов у производителей и различного рода посредников - в ущерб реальным потребностям экономики.

Как показывает практика, этот объем, превышать который не следует, определяется, главным образом, сложившейся  структурой национальной экономики. Причем данной структуре всегда соответствует  и определенный уровень вынужденной  безработицы. Фактически указанный  объем реального валового национального  продукта отражает потенциал роста  той или иной экономики без  угрозы быстрого раскручивания инфляционной спирали. Если текущее производство реального ВНП ниже определённого потенциала, то есть возможность заметно снизить уровень безработицы, стимулируя увеличение совокупного спроса.

Если текущее производство реального ВНП ниже определённого потенциала, то есть возможность заметно снизить уровень безработицы, стимулируя увеличение совокупного спроса.