Золото как всеобщий эквивалент

    В обращении имеются три вида ракушечных денежных знаков. Это, во-первых, самые распространенные белые деньги; во-вторых – самые дешевые черные деньги; и, в-третьих, самые ценные красные деньги. Цвет определяется видом сырья и способом обработки раковин.

  Эти деньги - не абстрактные номиналы стоимости, а реальные ее носители.

  Съесть  их нельзя, дом построить из них  - тоже, и этим они сродни золоту:  в них вложен большой труд, они дороги в изготовлении, что гарантирует им редкость, ценность, желанность. Мы отметили, что это не просто деньги, а целая денежная система. Действительно, стандартная единица белых ракушек, галиа, - это шнурок длиной 90см., на котором нанизано примерно 500 «монеток». В начале 80-х годов галиа соответствовала примерно 25 австралийским центам. 4 галиа образуют денежную единицу фура, равную одному австралийскому доллару и т. д.

  Итак, золотые и серебряные монеты были по сути своей надежными устойчивыми деньгами. За это на них и совершались постоянные покушения - со стороны и разбойников с большой дороги и фальшивомонетчиков, и со стороны королей. Была, конечно, и медная монета, но она оставалась мелкой вспомогательной разменной монетой, которая не могла заменить более ценные, так как не обладала достаточной реальной стоимостью.

  Отмена  золотого стандарта произошла в  два этапа. Сначала смертельный  удар по золотомонетному и золотодевизному обращению нанес разрушительный мировой экономический кризис 1929-1933гг. При колоссальном обесценении бумажных денег их было невозможно разменивать на золото. В итоге в 1931-1936 гг. обмен бумажных денег на золото был прекращен во всех странах. Пользуясь возросшей во время второй мировой войны экономической мощью, США внедрили доллар в качестве основной валюты в расчетах по платежам между странами. При этом центральные банки государств могли получать золото вместо долларов за невыполненные международные долговые обязательства. Однако США оказались не в силах поддерживать обмен долларов на золото. И вот в 1971г. был полностью отменен золотой стандарт.  
 
 
 
 
 
 

  ГЛАВА 2. ВСЕОБЩАЯ МОНЕТИЗАЦИЯ

  2.1. Золото в системе денежного обращения

  Денежная  система — это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически, закрепленное национальным законодательством. Денежная система определяет денежный знак, имеющий хождение в данном государстве.

      Различают два типа денежных систем: системы металлического обращения и системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами. Системы металлического денежного обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические системы. Биметаллические — это денежные системы, при которых государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента (то есть денег) за двумя благородными металлами золотом и серебром. При этом осуществляется свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение. При монометаллизме всеобщим эквивалентом служит один денежный металл (золото или серебро). Одновременно в денежном обращении функционируют другие денежные знаки: банкноты, казначейские билеты, разменная монета. Эти денежные знаки свободно обмениваются на денежный металл (золото или серебро).

    Денежная система, в которой всеобщим эквивалентом было золото и серебро, называлась биметаллической. Затем в XIX -начале XX вв. она сменилась монометаллической (золотоденежной). Однако хождение золота во внутреннем обращении продолжалось сравнительно недолго. Начиная, с периода первой мировой войны в условиях финансовой нестабильности возник, процесс демонетизации золота, в результате которого полноценные золотые деньги стали заменяться знаками стоимости (договорными деньгами). Выпускаемые государством наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью.

  Ликвидность - это способность какого-либо финансового актива обращаться в наличные деньги.

  При формировании национальных рынков из среды товаров-эквивалентов выделился один, так называемый всеобщий эквивалент, ставший деньгами. Повсеместно эта роль закрепилась за золотом и серебром, учитывая их потребительские свойства: сохраняемость, делимость, портативность, однородность и узнаваемость. 

  Человеческое  общество не стоит на месте, оно развивается. Увеличивается численность населения, растут объемы производства, приносит свои плоды научно-технический прогресс. Поэтому натуральный обмен достаточно быстро стал неэффективным (по скорости совершения сделки, по ее удобству, точности цены), а также недостаточно гарантированно приводящим к смене собственника 1[1].

  Так, в обществе появилась потребность  усовершенствовать процедуру обмена. Эта потребность была реализована  путем внедрения в процедуру обмена посредника. Им становился какой-нибудь наиболее ликвидный, наиболее востребованный (желанный) в данном обществе товар, чаще всего золото.

  Варианты  обмена:

  Собственник товара – собственник золота –  конечный приобретатель товара:

  Т – Золото – Т

  (собственное  имущество вначале продается  и лишь впоследствии на вырученные  средства приобретается необходимый  товар)

  Собственник товара – конечный приобретатель  товара:

  Т – Золото

  (товар  приобретается в обмен на всеобщий  эквивалент)

  Золотой эквивалент ускорил взаиморасчеты, сделал их точнее, увеличил количество участников обмена, а также облегчил и юридическую сторону процедуры смены собственника.

  Тем временем развитие истории выражалось в увеличении количества населения  и объемах производства. Золото перестало эффективно обслуживать перераспределение товаров и услуг. Поэтому опять появилась потребность в совершенствовании процедуры обмена – ее дальнейшем упрощении и ускорении. Эта потребность была реализована органами власти (причем как официально провозглашенными, так и неофициальными, в том числе банками 2[2]) путем выпуска денежных знаков. Вместо посредника в лице золота, появился посредник в лице денег 3[3]. Именно с появлением последних в обществе формируются финансовые отношения или, говоря короче – финансы – отношения, которые можно оценить в денежных знаках.

  Таким образом, не исключено, что если по каким-либо причинам количество жителей планеты  сократиться, уменьшатся объемы производства и информационные потоки, то потребность  в денежных знаках может сократиться  и общество, потеряв интерес к  денежным знакам, вновь все внимание обратится на золотой эквивалент.

  Примечательно, что если для резкого развития рыночных экономических отношений  была необходима концентрация большого количества свободного населения на относительно небольшой территории, то для возникновения финансов этот показатель далеко не главный. 

  Разница между деньгами и золотом кроется  в людских "хотениях". Золото всегда было и, возможно будет и в будущем, желанным. В обществе сложилось стойкое  убеждение в элитности (благородности) этого металла 4[4]. Меновой стоимости золота все доверяют. Не выясняя корней этого явления, лишь отметим данный факт как причину объективной уверенности людей в высокой стоимости и вечной ликвидности этого металла, то есть наличии постоянного спроса на него.

  Наибольшее  распространение в мире получил золотой монометаллизм. Различается три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

  При золотомонетном монометаллизме (существовавшем в России до 1914—1918 гг.) цены товаров исчисляются в золоте, во внутреннем обращении страны функционируют полноценные золотые монеты, золото выполняет все функции денег. Производится свободная чеканка золотых монет; все денежные знаки (банкноты, разменные монеты) свободно обмениваются на золото; допускается свободный вывоз и ввоз золота, и функционирование свободных рынков золота. После Первой мировой войны вместо золотомонетного монометаллизма были установлены золотослитковый и золотовалютный (золотодевизный) виды монометаллизма. При золотослитковом стандарте обмен банкнот и других денег осуществляется только на слитки весом 12,5 кг; при золотодевизном — обмен банкнот и других денег стал проводиться на валюту девизов стран, где разрешался обмен на золотые слитки. После 1929—1933 гг. были ликвидированы все формы золотого монометаллизма, а после Второй мировой войны на конференции в Бреттон-Вудсе (США) в 1944г. была оформлена так называемая Бреттон-Вудская денежная система, характеризующаяся следующими чертами: золото вытесняется из свободного оборота и выступает лишь средством окончательного расчета между странами; наряду с золотом международным средством и резервной валютой выступают доллар (США) и фунт стерлингов (Великобритания); на золото обмениваются только резервные валюты по установленному соотношению, а также на свободных золотых рынках; межгосударственное регулирование валютных отношений осуществляется МВФ (Международным валютным фондом). Бреттон-Вудская денежная система представляла Собой систему международного золотодевизного монометаллизма на основе доллара.

  В 70-е гг. XX в. в связи с Сокращением золотых запасов в США эта система потерпела крах. В 1976г. на смену Бреттон-Вудской денежной системе пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран — членов МВФ (о. Ямайка) в 1976г. и ратифицированная странами — членами МВФ в 1978г.

  Согласно Ямайской валютной системе мировыми деньгами были объявлены специальные права заимствования (СДР), которые стали международной единицей. При этом доллар сохранил важное место в международных расчетах и валютных резервах других стран. Кроме того, юридически была завершена демонетизация золота, то есть утрата золотом денежных функций. В то же время золото остается резервом государства, оно необходимо для приобретения валюты других стран.

  В настоящее время ни в одной  стране нет металлического обращения; основными видами денежных знаков являются кредитные банковские билеты (банкноты), государственные деньги (казначейские билеты) и разменная монета.

  Официальной денежной единицей России является рубль. Официальный курс рубля к иностранным  денежным валютам определяется Центральным  банком и публикуется в печати. На территории России функционируют  наличные деньги (банкноты и монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях). Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия на территории России обладает Банк России.

  Золото  во всем мире становится одним из самых востребованных и надежных инвестиционных инструментов, являясь альтернативой недвижимости и валютным сбережениям. В России эта функция золота издавна была традиционной: ювелирные изделия для наших соотечественников всегда служили не только украшениями, но и вложением средств. Неслучайно в советскую эпоху самыми популярными считались крупные и тяжелые украшения – побольше золота и драгоценных камней. Сегодня, когда в ювелирной моде на первое место выступил дизайн, а не стоимость металла, интересы потребителей и инвесторов разделились. Первые покупают ювелирные украшения, а вторые предпочитают вкладывать деньги в слитки и инвестиционные монеты из драгоценных металлов.

  Как показывает практика, инвестиции в золото не принесут Вам сногсшибательных прибылей, но сохранят сбережения в любом случае и при любых неблагоприятных обстоятельствах – природных. Политических. Экономических. Еще одно немаловажное достоинство: золото сохраняет и нервы владельца. В отличии от валют «скачки» цены на этот металл в течение, например. Одной недели не предполагают резких действий инвестора. Стоимость золота, даже при краткосрочном падении, неуклонно растет в долгосрочной перспективе. Это биржевой товар: как подешевел, так и подорожает.

  В среднем с 1968г. золото повышает стоимость на 4 % в год, обеспечивая своим владельцам ощутимую прибыль. По признанию аналитиков, его приобретают, чтобы «пересидеть» беспокойные времена на фондовом или валютном  рынках, а также возможные политические и экономические катаклизмы. В такие периоды резко увеличивается спрос на золото и, как следствие, взлетает цена. К примеру, сразу после терактов 11 сентября стоимость этого драгоценного металла выросла почти на 60%.

  Сложная финансовая ситуация поставила перед  россиянами вопрос: как сохранить свои рублевые сбережения? Кто-то пытается срочно перевести деньги в разные валютные корзины, кто-то ищет иные способы вложения средств.