Автор: Пользователь скрыл имя, 05 Декабря 2010 в 21:19, курсовая работа
Валютный рынок России как часть финансового рынка.
Понятие валютных операций. Валютные операции коммерческих банков.
Законодательная база, регулирующая валютные операции.
Классификация валютных операций. Основные операции коммерческих банков РФ с иностранной валютой.
Валютные счета и порядок их открытия клиентам банка.
Ведение валютных операций по счетам предприятий, открытым в уполномоченных коммерческих банках.
СТАТЬЯ 7. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.
7.1. ЗАЕМЩИК. Место нахождения:236700, Калининградская обл., г. Калининград, Московский проспект, 173. Расчетный счет: 40702810400000000005 в ФАБ «Энерготрансбанк» (ЗАО), БИК 04727718, к/с 301018105, ИНН 7713018211. Руководитель: Мулин Г.В. Телефон: 79-40-80.
7.2. БАНК.
Место нахождения: 115093, г. Москва,
ул. Щипок,д.4,стр.1 в Отделении № 5 Московского
ГТУ Банка России. Корреспондентский
счет в рублях РФ№: 30101810600000000568
Банка России. БИК
044552568, ИНН 7718084338, КПП
775001001, ОКПО 17543905, ОКВЭД
65.12, Телефон:
(095)956-18-88, 961-38-88,956-18-89.
БАНК
|
ЗАЕМЩИК
|
Условия для выдачи кредита в валюте:
ООО «БалтАвтоТрейд»
находится по адресу: г. Калининград, Московский
проспект, 173, ИНН 7713018211 заключает внешнеторговый
контракт на поставку оборотных средств
№ 219 от 11.09.2007 г. С фирмой ООО «Берлин»,
находящейся в Германии. По договору поставка
производится в количестве 200 ед. по 1000
$ и 100 ед. по 800 $. По условиям ООО «БалтАвтоТрейд»
должно оплатить 100% суммы до 25.12. 2007 г. После
чего ООО «Берлин» начнёт поставку. Для
оплаты контракта поставщика взят кредит
№ 219 в сумме 530 000 $ в АКБ «ФОРПОСТ» (ЗАО)
в г. Москва сроком на 3месяца и 14 дней.
Кредит взят 11.09.2007 г. Под 10 % годовых под
залог административного здания площадью
200 кв.м. балансовой стоимостью 900 000 руб.,
застрахованного страховой компанией
«АЙНИ» в г. Москва, страховой полис №1306
от 24.12.2004 г. ООО «Берлин» поставила товар
20.10. По условию внешнеторгового контракта
ООО «БалтАвтоТрейд» должно погасить
кредит единовременно. По условию кредитного
договора ООО «БалтАвтоТрейд» должно
погасить всю сумму кредита вместе с %
- ми сразу по истечению срока. ООО «БалтАвтоТрейд»
имеет расчётный счёт № 4070281040000000005 в ФАБ
«Энерготрансбанк» (ЗАО) в г. Советск.
Расчёт
суммы платежа в форме простых % - в.
| Выдан кредит | Погашение кредита | Задолженность на 1-е число | Плата | |||
| дата | сумма | дата | сумма | дата | сумма | сумма |
| 11.09.07. | 530000 | 1.10.07. | 530000 | 3180 | ||
| 1.11.07. | 4770 | |||||
| 1.12.07. | 530000 | 4770 | ||||
| 25.12.07. | 2226 | |||||
| 544946 | ||||||
Ежедневная % - я ставка = 10/12/30 = 0,03 %.
Ставка за месяц: 0,03* 30 = 0,9 %, плата за кредит = 530000*0,9 = 4770.
Ставка за 20 дней: 0,03*20 =0,6 %, плата за кредит = 530000* 0,6 = 3180.
Ставка за 14 дней:
0,03*14 = 0,42 %, плата за кредит = 2226.
Расчёт
суммы платежа в форме сложных % - в.
| Выдан кредит | Погашение кредита | Задолженность на 1-е число | Плата | |||
| дата | сумма | дата | сумма | дата | сумма | сумма |
| 11.09.07. | 530000 | 1.10.07. | 530000 | 3180 | ||
| 1.11.07. | 533180 | 4798 | ||||
| 1.12.07. | 537978 | 4841 | ||||
| 25.12.07. | 2280 | |||||
| 545099 | ||||||
(530000+3180)*0,9 %= 4798.
(533180+4798)*0,9 % = 4841.
(537978+4841)*0,42 = 2280.
530000+3180+4798+4841+2280
= 545099.
Информация о работе Обслуживание банками внешнеэкономической деятельности