Изготовление денежных знаков, защита их от подделки, выпуск новых образцов денежных знаков

2.3  Фальшивомонетничество и методы борьбы с ним 

      В последние годы изготовление фальшивых  денег приобрело весьма широкое распространение. Его главная экономическая причина - растущая инфляция и связанное с нею падение курса многих национальных денежных единиц, увеличение в обороте денежной массы валют ведущих стран, общая неустойчивость хозяйства, что ведет к обнищанию многих групп населения. Следствием всего этого является рост преступности, в том числе и такого ее вида, как фальшивомонетничество. Особый размах фальшивомонетничество получило в условиях массовой  малограмотности населения в средствах и способах защиты денежных знаков, юридической безответственности коммерческих структур, когда они не заявляют о выявленных подделках и стараются решить вопрос путем уничтожения поддельной купюры, повторного (преднамеренного) ее сбыта или вычетом из зарплаты подчиненного лица (продавца, кассира), принявшего поддельную купюру в качестве подлинной. Статистическая отчетность показывает, что динамика выявленных фактов фальшивомонетничества из года в год имеет устойчивую тенденцию роста.

      Сказываются и такие факторы, как научно-технический  прогресс, широкие возможности приобретения красок, лаков, бумаги, металлов, сплавов и прочих необходимых материалов, постоянное совершенствование полиграфического оборудования, в том числе распространение и сдача в аренду (лизинг) многоцветных копировальных устройств с программным управлением, обеспечивающих качественное и быстрое воспроизводство сложных по рисунку и цветовой гамме денежных знаков. По оценке западных экспертов, применение современной полиграфической техники позволяет преступникам за одну ночь напечатать несколько миллионов фальшивых долларов.

      В современных условиях подделка денег и ценных бумаг во всех развитых странах приняла все расширяющиеся масштабы. Это характерно и для России: в 1990 г. было выявлено 93 случая изготовления и сбыта фальшивых денег и ценных бумаг, в 1991 г. - 129, в 1992 - 317, в 1993 г. - 7061, в 1994 г. - 14884 случая. В 1994 г. правоохранительные органы предотвратили выброс в обращение поддельных отечественных денег, иностранной валюты и государственных ценных бумаг на сумму около 10 млрд. рублей[24].

      Изготовление  и сбыт фальшивых денег приобрело в настоящее время характер транснационального бизнеса. Это связано как с международным движением национальных денежных единиц различных стран, так и в связи с развитием международной специализации преступных организаций разных стран на отдельных стадиях, операциях этого преступного бизнеса - изготовлении, накоплении, реализации.

      Существует  множество способов подделки денег. Самым высококачественным до середины 90-х г. г. был способ полиграфического копирования. Банкноты, выходящие из печатного станка, отличали от гознаковских только специалисты. Но этот способ был самым трудоёмким.  Поэтому фальшивомонетчики в середине 90-х годов взяли на вооружение другой вариант - ксерокопирование. Качество подделок - хорошее,  производительность - неограниченная. Облегчили жизнь мошенникам  японские изобретатели, создав цветной ксерокс с двусторонней печатью. С этого момента в стране начался настоящий бум по изготовлению ксерокопий денежных купюр. По статистике тех лет, в России каждые 9 из 10 выявленных фальшивок были выполнены с применением копировальной техники. Однако сегодня и этот способ уже устарел. На смену ксероксам пришли струйные и лазерные принтеры, сканеры, компьютеры. В России первые случаи изготовления поддельных денежных купюр на компьютере зафиксированы в 1996-м году[18].

      Современные специалисты выделяют пять способов изготовления поддельных купюр: фотографический, полиграфический, электрографический, рисование и двукратное копирование. Одной из самых больших сложностей для фальшивомонетчиков оказывается изготовление денежной бумаги.

      Основными способами изготовления фальшивых  денег является полная и частичная подделка. Частичная подделка состоит в том, что преступники ксерокопируют крупные купюры (50-100 долл.) вырезают цифры и надписи, обозначающие номинал, раскрашивают эти вырезки в темно-зеленый цвет и наклеивают на соответствующие места подлинных купюр меньшего достоинства (1, 10 долл.). К основным способам сбыта поддельных денег относится их реализация в местах розничной торговли, где отсутствуют приборы и оборудование, позволяющее распознать подделку, а также при осуществлении противоправных сделок по реализации предметов, закрепленных к обращению (оружие, наркотики и т.п.).

      По  данным ЦБ РФ в 2007 году было выявлено 109 105 штук подделок, в 2008 году – 133864 штук, в 2009 году – 155 222  штуки [23]. Динамика выявления поддельных денежных знаков в 2009 году представлена на рисунке в Приложении А.

      Статистика  показывает, что чаще всего подделывают  купюры достоинством в 1000 рублей, например, в 2009 году их было 150597 штук, тогда как 500-рублевых поддельных купюр было изъято всего 1906 штук[23]. В 3 квартале 2010 года ситуация не изменилась. На первом месте по фальсификации находится 1000-рублевая купюра, реже всего подделывают рублевые монеты, что видно из рисунка 2.

      Рисунок 2 – Купюрное строение денежных знаков Банка России, выявленных в 3 квартале 2010 г., шт.[23]

      Данная  тенденция с подделкой 1000-рублевых денежных билетов является остаточно опасной для денежного оборота купюр этого достоинства, что изображено на рисунке 3.

      Рисунок 3 – Распределение по степени  опасности поддельных денежных знаков Банка России, выявленных в 3 квартале 2010 г. ( в процентах) [23]

      Для борьбы с фальшивомонетничеством все  шире применяется система экономических, технологических, организационных и других мер. К ним, в частности, относятся такие действия:

      Во-первых, повышается степень защиты денег от подделок (применяется свыше 25 средств защиты: металлография, водяной знак, вкрапление волокон, выпуклость отдельных мест и др.).

      Во-вторых, банкноты старого образца периодически заменяются новыми, с большей степенью защиты (такая замена ведется в нашей стране с 1995 г., в США новые долларовые банкноты будут заменять старые с 1996 г.);

      В-третьих, банки, торговые и иные учреждения оснащаются специальной техникой для выявления фальшивок;

      В-четвертых, населению разъясняется, чем фальшивые деньги отличаются от настоящих (на поддельных денежных средствах нанесены одинаковые серии и номера купюр, отсутствуют водяные знаки, применены размывающиеся красители, нечетко виден мелкий текст и др.).

      В целях борьбы с фальшивомонетничеством российским законодательством введена уголовная ответственность (ст. 186 УК РФ) за изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, металлической монеты, государственных ценных бумаг или других ценных бумаг в валюте Российской Федерации либо иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте[3]. Статья предусматривает два вида квалифицирующих признаков. Первый: совершение деяния в крупном размере либо лицом, ранее судимым за изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг. Второй: совершение деяния организованной группой[10, с.327].

      Изготовлением поддельных денег или ценных бумаг является как частичная их подделка, так и изготовление полностью поддельных денег и ценных бумаг, при которых обеспечивается их существенное сходство с подлинными денежными знаками или ценными бумагами по форме, цвету и другим параметрам.

      В июле 2009 г. по пресс-службой МВД РФ сообщено, что департаментом экономической безопасности (ДЭБ) МВД России завершена серия крупномасштабных операций, в результате которых была пресечена деятельность нескольких межрегиональных преступных сообществ фальшивомонетчиков, занимавшихся изготовлением и сбытом крупных партий поддельных денежных знаков России и США с целью финансирования экстремистских организаций, действующих на Северном Кавказе [24].

      Тенденция распространения фальшивомонетничества представляет реальную угрозу для экономической безопасности государств, в связи с чем возникла необходимость в международном сотрудничестве по борьбе с данными преступлениями. В 1929 году в Женеве была заключена Международная конвенция по борьбе с подделкой денежных знаков. В 1932 году к этой Конвенции присоединился Советский Союз. Данной Конвенцией были установлены основные принципы борьбы с фальшивомонетничеством и предусмотрены карательные меры к лицам, занимающимся изготовлением фальшивых денег, независимо от того, затрагивает ли это национальную денежную систему или денежную систему других стран[2].

      Сегодня Интерпол очерчивает 2 основных направления  борьбы с фальшивомонетничеством: ликвидация центров, которые поставляют фальшивые деньги в международный оборот, и выявление лиц, которые занимаются изготовлением и сбытом поддельных денег. Вступление в Интерпол позволило нашей стране активно включиться в борьбу с международной преступностью.

      Таким образом, основные пути повышения защищенности наличного денежного обращения следующие. Для населения это, в первую очередь, – просвещение в части визуальных признаков, пропаганда доступных средств, таких, как лупа, и простые специализированные детекторы. Для торговли и сферы услуг – введение технических средств контроля, которые сейчас применяются достаточно редко и которые отвечали бы определенным требованиям по проверке подлинности. Это могут быть приборы-визуализаторы, кассовые детекторы полуавтоматического, автоматического принципа действия. И с учетом развития автоматической торговли и платежных терминалов – это предъявление определенных требований и создание банкнотоприемников, которые также не пропускали бы подделки в обращение. Для коммерческих банков – это, видимо, регламентация процедуры обработки наличных денег с использованием соответствующего оборудования. Роль «Гознака» в этих вопросах состоит прежде всего в дальнейшем совершенствовании защитного комплекса банкнот (и визуального, и машиночитаемого) с проработкой комбинированных элементов защиты[25]. Далее, это обеспечение при производстве стабильности параметров этих защитных элементов (чтобы использовать машиночитаемые защитные элементы, нужно знать, в каких они находятся пределах, как они себя ведут при износе банкноты в обращении). Кроме того, имея достаточный опыт в контроле защитных элементов в производстве, «Гознак» планирует предложить рынку свои технические средства, которые помогли бы выявлять поддельные банкноты.

3 Перспективы выпуска образцов новых денежных знаков и повышения их защищенности 

      Образцы банкнот и монет утверждаются государственными банками, в России – Центральным Банком по согласованию с высшим представительным органом  Российской Федерации. В настоящее  время в России в денежном обращении находятся банкноты образца 1997 года, достоинство которых 5000, 1000, 500, 100, 50, 10 рублей, а также монеты — 50, 10, 5, 1 копеек и 1, 2, 5, 10 рублей.

      Выпуск  новых образцов денежных знаков может  быть вызван несколькими причинами. В целях укрепления национальной валюты и стабилизации денежной единицы может быть проведена денежная реформа путем полной или частичной замены денежных знаков с выпуском денег нового образца при сохранении их нарицательной стоимости или деноминации с одновременной заменой денежных знаков или даже с изменением денежной единицы. При необходимости повысить техническую защищенность банкнот и монет от подделок (фальшивомонетничества) время от времени осуществляется их модификация (как правило, наиболее крупных достоинств). Так, модификация банкнот достоинством 10, 50, 100 и 500 рублей была проведена в 2001 г., в 2004 году были выпушены в обращение модификации образцов банкнот достоинством 10, 50, 100, 500 и 1000 рублей, в 2010 году – модификация образца 1000-рублевой банкноты. Официальные сообщения о выпуске в обращение банкнот и монет новых образцов Банк России публикует в средствах массовой информации.

      Совершенно очевидной тенденцией в мировом наличном обращении является повышение качества и защитных свойств банкнот и монеты.

      Постоянное  совершенствование технологий защиты денежных знаков идет по всем основным направлениям: технологической, полиграфической и физико-химической защиты. Традиционно считается, что каждые 6—7 лет государство должно изменять дизайн и защитные признаки банкнот для борьбы с фальшивомонетничеством. В связи с этим центральные банки и производители денежных знаков совершенствуют бумажную (или полимерную) основу банкнот, усложняют способы печати, применяют голографические элементы защиты, специальные краски, микроперфорацию и т.д. Наиболее характерными примерами являются доллары США серии NexGen (следующего поколения) и российские рубли модификации 2004 года с уникальным защитным признаком MVC (Moire’ Variable Color)[8].

      В феврале 2011 года в обращении появится новая 100-долларовая банкнота США. Это последняя банкнота в новой серии, стартовавшей в 2003 году с 20-долларовой купюры. Главное отличие новой банкноты — два дополнительных защитных признака и обновленный дизайн. Мнения специалистов по поводу улучшенной защиты самой крупной американской купюры расходятся: одни считают, что новую банкноту действительно тяжело подделать, другие уверены, что это очень простая задача. Главные отличия новой 100 долларовой банкноты — это защитная полоса с 3D-изображением, а также новый элемент OVI, который носит название «колокол в чернильнице», созданный с помощью цветопеременных красок. Сегодня в США ведется активная работа над упрощением процесса проверки новых американских банкнот людьми с ограниченным зрением и слепых людей. Сейчас существуют три проекта, цель которых сделать банкноты распознаваемыми на ощупь[11].