История денег

Частный государственный  банк

К концу XVI века Англия оказалась на грани финансового краха. 50 лет почти непрерывных войн с Францией истощили экономику страны. Тогда правительственные чиновники вступили в переговоры с менялами с целью получения кредитов, необходимых для продолжения прежнего политического курса. Запрошенная менялами цена оказалась очень высокой, и с разрешения правительства, буквально из ниоткуда, возник частный банк, наделенный правом печатать деньги. Так появился первый в истории частный центральный банк. Чтобы ввести в заблуждение население, он носил обманчивое название «Банк Англии». В действительности же этот банк никогда не был государственным. Как всякий частный банк в момент учреждения он разместил на рынке свои акции.

Инвесторы, чьи  имена никогда не разглашались, должны были выложить 1,25 млн. фунтов стерлингов золотом для покупки акций. Однако на самом деле уплачено было всего 750.000 фунтов. Несмотря на это, Банк Англии был  законным образом зарегистрирован  в 1694 году и начал свою деятельность с выдачи процентных кредитов. Кредиты  в несколько раз превышали  сумму, которую банк, как предполагалось, имеет в резервах. Взамен новый  банк ссужал английским политикам столько  денег, сколько им хотелось, при условии  обеспечения долга прямым налогообложением британских граждан. Таким образом, легализация Банка Англии привела  не к чему другому, как к санкционированному законом выпуску национальной валюты, не обеспеченной резервами, во имя частных  интересов. К сожалению, сегодня  почти в каждой стране мира есть свой контролируемый частными лицами центральный банк, образцом для которого послужил Банк Англии. Мощь частных  центральных банков так велика, что  очень скоро они начинают полностью  контролировать экономику страны.

В действительности частные центральные банки - это  скрытый налог. Государство выпускает  облигации и продает их центральному банку, чтобы изыскать деньги на программы, финансировать которые за счет повышения  налогов ему не хватает политической воли. Но облигации покупаются за деньги, создаваемые центральным банком из «воздуха». Чем больше денежная масса  в обращении, тем меньше стоят  деньги в карманах. Правительство  получает столько денег, сколько  хочет для удовлетворения своих  политических амбиций, а народ расплачивается за это инфляцией. Однако красота  замысла заключается в том, что  едва ли один из 10 000 человек о чем-либо догадывается, поскольку истина скрывается за сложной для понимания псевдоэкономической риторикой.

С образованием Банка Англии страна пережила наплыв бумажных денег. Цены удвоились. Огромное количество кредитов выдавалось на реализацию любой безумной идеи. Например, одно предприятие предлагало осушить  Красное море, чтобы поднять золото, предположительно утерянное затонувшей египетской армией, преследовавшей бежавших под предводительством Моисея израильтян. К 1698 году правительственный долг вырос  с 1,25 млн. фунтов стерлингов до 16 млн. фунтов стерлингов. Чтобы заплатить за это, государственные налоги увеличивались  снова и снова. Поскольку денежное обращение находилось под жестким  контролем менял, британская экономика  начала колебаться между кризисами  и депрессиями.

Эдди Джордж, управляющий Банка Англии, говорил: «Есть две вещи, находящиеся в  ведении не столько Банка Англии, сколько центрального банка как  такового. Прежде всего, это участие  в управлении денежной политикой  преимущественно с целью достижения денежной стабильности...» Однако с  тех пор как Банк Англии взялся определять денежную политику Великобритании, английский фунт долгое время не был  стабилен.

Американская  революция и Банк Англии

В середине XVIII века Британская империя была единственной сверхдержавой мира. Однако со времени создания своего частного центрального банка - Банка Англии - страна приняла участие в четырех дорогостоящих войнах. Цена такой политики оказалась чрезмерной. Чтобы финансировать военные действия, правительство по уши залезло в долги центральному банку. В результате внутренний долг британского правительства вырос до 140 млн. фунтов стерлингов, астрономической по тем временам суммы. В конечном итоге, чтобы поддерживать процентные платежи по долгам банку, правительство ухватилось за программу увеличения доходов бюджета за счет налогообложения американских колоний.

В середине XVIII столетия дореволюционная Америка была относительно бедной страной. Катастрофически не хватало монет из драгоценных металлов для поддержания торговли. Поэтому первые колонисты были вынуждены экспериментировать с выпуском своих собственных бумажных денег. Некоторые из этих попыток оказались вполне успешными.

Бенджамин Франклин был ярым сторонником выпуска колонистами своих денег. В 1757 году его послали в Лондон. Он прожил здесь 17 лет, почти до начала Американской революции. В течение этого времени колонисты начали выпускать свои бумажные деньги – «колониальные расписки». Эксперимент удался. Он обеспечил надежное средство обмена, а также способствовал укреплению чувства единства среди колонистов. «Колониальные расписки» были всего лишь бумажными деньгами, долговыми обязательствами, выпускавшимися в общественных интересах и не обеспеченными золотом и серебром. Другими словами, они были чисто «условной» валютой.

В результате в  один прекрасный день руководство Банка  Англии спросило Бенджамина Франклина, как он объяснит необычный расцвет колоний. Безо всякого колебания он ответил: «Это просто. В колониях мы выпускаем собственную валюту. Она называется «колониальная расписка». Мы печатаем ее в строгом соответствии с потребностями торговли и промышленности, чтобы товары легко переходили от производителя к потребителю. Таким образом, выпуская для себя бумажные деньги, мы контролируем их покупательную способность и не заинтересованы в том, чтобы платить кому-либо еще».

Что было здравым  смыслом для Франклина, оказалось  невероятным открытием для Банка  Англии. Америка узнала секрет денег! Этого джинна следовало как можно  скорее затолкать обратно в лампу... В результате Парламент Великобритании в 1764 году выпустил «Закон о валюте». Этот закон запрещал администрации  колоний эмиссию своих собственных  денег и обязал их впредь платить  все налоги золотыми и серебряными  монетами. Другими словами, он насильно перевел колонии на золотой стандарт.

Бенджамин Франклин писал: «Всего за один год экономические условия ухудшились настолько, что эра процветания закончилась. Наступила такая депрессия, что улицы городов заполнились безработными». Франклин уверяет, что это оказалось основной причиной Американской революции. Или, как сказано в его автобиографии: «Колонисты бы с готовностью вытерпели небольшое повышение налогов на чай и другие вещи, если бы Банк Англии не отбирал у колоний все деньги. Это провоцировало рост безработицы и народного недовольства. Неспособность колонистов забрать обратно право на выпуск своих денег из рук Георга III и международных банкиров стало первопричиной Американской освободительной войны».

Ко времени, когда  в Лексингтоне, штат Массачуссетс, 19 апреля 1775 года прозвучали первые выстрелы этой войны, британская система налогообложения полностью выкачала из колоний все золотые и серебряные монеты.

Вчера, сегодня и завтра

Наряду с предоставлением  банковских услуг его клиентам Банк Англии управлял валютным обменом, контролировал  золотые запасы и правительственный  биржевой регистрат.

 В начале  XIX века Банк Англии столкнулся с растущей инфляцией. Чтобы побороть ее, в самой Великобритании, а не только в колониях, в 1816 году установили золотой стандарт. Соверен становится основной монетной единицей, равной по массе 7,32 грамма чистого золота. В 1917 году изготовление этих монет для внутреннего обращения прекратилась, с этого момента их чеканили лишь для продажи на международных рынках золота. После отмены стандарта и прекращения размена банкнот на золото золотого в 1932 году фунт стерлингов несколько обесценился.

Банк Англии был доступен для публики через  его банкноты и принятие процентных ставок. В течение девятнадцатого века Банк Англии создал собственный  контроль над всем денежным рынком Лондона. До 1840 года он конкурировал с  другими частными банками как в столице, так и в провинции, и выступал иногда также безответственно, как и любой другой инвестор. Но этот банк имел объемные золотые запасы и готов был монополизировать выпуск правительственных гарантий и краткосрочных займов. Наряду с Восточно-Индийской компанией и несколькими страховыми фирмами, он управлял финансированием национального долга, подписывая акции путем конкурентного предложения цен и затем, перепродавая их за маленькие суммы обычным инвесторам как премии.

Более мелкие частные  и независимые банки Сити действовали  как агенты для провинциальных инвесторов. После принятия Joint-Stock Act в 1833 году спекулятивная банковская деятельность привела к финансовой нестабильности и кризисам. В нестабильном экономическом климате в конце 1830-х британские политические лидеры, ориентированные на поддержку бизнеса, пришли к выводу о необходимости более жесткого кредитного контроля. The Bank Act oт 1844 года сохранял децентрализованную систему провинциальных банков, но позволял Банку Англии конкурировать с ними на спекулятивном рынке займов, основываясь на теории, что это стабилизирует процентные ставки.

 К сожалению,  банковская конкуренция имела  определенно противоположный эффект. Вместе с бумом акций и векселей  железнодорожных компаний 1840-х годов,  она привела к панике на  биржевом рынке и финансовому  краху 1847 года. После чего, Банк  Англии изъял деньги из спекулятивного  рынка, фиксируя минимальную дисконтную  ставку. Имея узаконенный уровень  золотых запасов для денежных  выпусков, он контролировал предел расширения и сужения кредита.

В ХХ веке Банк Англии был национализирован. С 1997 года он имеет установленную законом  ответственность для принятия официальной  процентной ставки Соединенного Королевства. Решения по процентным ставкам принимаются  the Bank's Monetary Policy Committee. Monetary Policy Committee должен определять, какая процентная ставка является необходимой для удовлетворения основных экономических требований, возникающих во время инфляции. Каждый год она устанавливается The Chancellor of the Exchequer. В этом заключается основная задача Банка по поддержанию неприкосновенности и ценности валюты, чтобы достичь стабильных цен в экономике. Банк выполняет решения по процентным ставкам через операции на финансовом рынке. Устанавливается процентная ставка, по которой Банк ссужает банки и другие финансовые институты. Банк имеет тесные связи с финансовыми рынками и другими институтами. Такие контакты делают его работу особо значительной, включая сличение и печатание денежных средств и банковскую статистику.

Банк анализирует  и продвигает инициативы для укрепления финансовой системы и делает мониторинг финансового развития, чтобы быть в состоянии предотвратить потенциальные  угрозы, направленные против финансовой стабильности. Банком также предпринимается  работа по предотвращению финансовых кризисов, которые могут иметь  место в обществе. Он является «lender of last resort» финансовой системы при исключительных обстоятельствах.

 Большая часть  работы Банка связана и скооперирована  с правительственными институтами  и другими крупнейшими банками.  Полученный Лондоном статус гигантского  интернационального финансового  центра адресует работу Банка как по внутренним, так и международным направлениям развития. Осуществляется работа также и по представлению Euro и развитию европейских финансовых центров и инфраструктур.

    С  2007 года - курс фунта составляет 2,10 доллара, что позволяет британской  валюте сохранять гордое звание  самой дорогой в мире. Великобритания  по праву гордится своей валютой.  Будучи членом Европейского Союза,  Соединенное Королевство не хочет  привязывать свою экономику к  евровалюте и всячески поддерживает  свой фунт стерлингов.

По материалам:     www.lawfirmuk.net

                                     www.premcapital.ru

                                     www.adelanta.info