Инфляция, её сущность и формы проявления. Причины и особенности инфляции в России (1991-2007 г.)

     Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности в государстве и социальной активности населения, связанной с забастовками в базовых отраслях экономики. В России политический фактор сыграл важную роль в развитии инфляции.

     В процессе преобразования планово-распределительной системы в рыночную в российской экономике в наибольшей степени проявилась корректирующая инфляция, обусловленная объективными процессами трансформации структуры внутренних цен. В новых условиях хозяйствования нельзя было оставить старую систему ценообразования, фактически регулирующую прибыль и рентабельность, доходы и расходы бюджета, спрос и предложение продукции, занятость, состояние экспорта и импорта, платежного баланса, валютного курса.

     При закрытой экономики государственное регулирование цен создавало относительно стабильное макроэкономическое равновесие. Либерализация всех сфер хозяйственной жизни резко нарушило это равновесие, а результатом отпуска цен была трансформация стоимостных пропорции в хозяйстве. Это вызвало сильную корректирующую инфляцию. Рост цен в потребительском секторе к концу 1992 г. увеличился в 26 раз, в производственном секторе в 34 раза, что связано с существовавшими неоправданно низкими ценами на сырьевые ресурсы и энергоносители.

     Инфляция классифицируется в зависимости от темпов роста цен. Она подразделяется на ползущую со среднегодовыми темпами прироста цен от 5 до 10%, характерную для развитых стран, где происходит небольшое умеренное обесценение денег из года в год, и это признается неизбежным моментом нормального развития рыночной экономики и рассматривается в качестве фактора экономического роста.

     Галопирующая инфляция (прирост цен 10 — 50%) и гиперинфляция характерны для развивающихся стран, переходящих от планово- распределительной системы к рыночной. Она рассматривается как негативное явление, вызывающее социально-экономическое и политическое напряжение в обществе.

     Галопирующая инфляция делает бессмысленным денежные накопления с целью приобретения товаров не только длительного пользования и отдаленного спроса, но и непродовольственных товаров повседневного спроса. В результате усиливаются инфляционные ожидания и происходит переориентация покупательского спроса практически полностью на продовольственные товары.

     В рамках гиперинфляции следует выделить супергиперинфляцию, при которой рост цен составляет свыше 50% и более в месяц. В России в 1992 г. цены возросли более чем в 26 раз. Общий индекс цен за четыре года к концу 1995 г. повысился в 4500 раз. Примером гиперинфляции может служить состояние денежного обращения после войны. В Германии после первой мировой войны цены в 1923 г. возросли в 1,3 трлн. раз (при проведении денежной реформы в 1923 г. одна новая марка обменивалась на 1 трлн. старых марок).

     В зависимости от продолжительности различают хроническую инфляцию и стагфляцию, когда инфляция сопровождается падением производства, что также характерно для современной России.

     Рассмотрим  изменение абсолютных и относительных  цен на разные группы потребительских  товаров за весь период реформ. Точкой отсчета в нашем исследовании является начало 1991 года. В апреле 1991 года было объявлено первое 40 %-ное повышение цен премьер-министром В.С. Павловым, с января 1992 года была запущена широкомасштабная гайдаровская либерализация цен. В ожидании отпуска цен уже с конца 1991 года наблюдался их несанкционированный рост. В дальнейшем происходил постепенный отказ от государственного регулирования цен в пользу их рыночной саморегуляции. Исключением является период действия режима управляемого валютного курса – «валютного коридора», июль 1995 – август 1998 годы. Валютное регулирование равнозначно регулированию цены импорта на внутреннем рынке. А поскольку равновесные цены товаров отечественного производства зависят от цен субститутов – товаров импортного производства, режим управляемого валютного курса оказывается тождественным косвенному регулированию внутренних цен.

     В 1991–2007 годах цены на разные группы товаров и услуг изменялись крайне неравномерно, при этом можно обнаружить как общую тенденцию их движения, так и малые тренды со своими собственными циклическими колебаниями. Первые попытки подобных исследований предпринимались нами ранее и привели к весьма интересным заключениям [1].

     Из  таблицы 1 следует, что наибольшими темпами за период 1992–2007 гг. выросли цены на платные услуги населению. На 2-м месте находится рост цен на продовольствие. Наконец в наименьшей степени повышались цены на непродовольственные товары. Даже с учетом 1000-кратной деноминации 1998 года цены потребительских товаров в конце 2007 года были в 44 раза выше, чем в начале 1991 года. При этом продовольственные товары в начале 2008 года стоили в 32 раза дороже, непродовольственные товары – в 26,7 раз дороже, а услуги – в 332,8 раз дороже, чем 17 лет назад. Если цены продовольствия за рассматриваемый период выросли относительно цен непродовольственных товаров только на 20 %, то цены платных услуг – почти в 12,5 раз. Опережающий рост цен на платные услуги можно объяснить разными причинами: их изначальной заниженностью по сравнению с ценами других потребительских благ, меньшей конкурентностью рынков услуг по сравнению с рынком товаров, в том числе по причине отнесения большинства из них к разряду благ, не участвующих во внешнеторговом обороте. Наименьший рост цен на непродовольственные товары объясняется именно большей конкурентностью их рынков и большим вытеснением со стороны импорта. 

     1.2. Заключение

     Таким образом, факторы инфляции действуют как при производстве и реализации товаров, так и при изменении массы и скорости обращения денег.

     В современных условиях инфляция во всем мире носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер, вызываемый не только денежными, но и неденежными факторами, часто политическими. Полностью исключить инфляцию даже в рыночных условиях хозяйствования невозможно, речь может идти только об управляемой инфляции.

     Инфляция  отрицательно влияет на все стороны  жизни общества и поэтому рассматривается как социальное зло. Негативные последствия инфляции очевидны каждому взрослому человеку. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения физических и юридических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту, провоцирует бегство национального капитала за границу и т. д. Однако кроме явных издержек многие последствия инфляции носят неявный характер, социальный вред которых не менее опасен.

     Поскольку инфляция, как и безработица, относится  к разряду макроэкономических явлений, то борьба с ней возможна только в масштабах всей экономики, силами государства. Однако к антиинфляционным нельзя относить те действия государства, которые касаются не причин, а последствий инфляции (индексация доходов населения, выплаты социальных пособий, административный контроль над ценами и т. п.). Эти и подобные меры не решают проблему инфляции, а откладывают, часто усугубляя, ее на потом. Антиинфляционные меры можно применять только к открытой инфляции, подавленная, как уже отмечалось, не поддается лечению, поскольку ее нельзя измерить. Подавленную инфляцию сначала необходимо превратить в открытую, и лишь после этого вырабатывать меры борьбы с ней.

     Бороться  с инфляцией — это значит ограничивать ее, удерживать на стабильном уровне цены, но не устранить полностью. Инфляцию нельзя ликвидировать раз и навсегда, поскольку глубинной основой ее существования является циклический характер развития рыночной экономики. Поэтому инфляция и безработица — постоянные спутники рыночного хозяйствования, и государственная политика поддержания - полной занятости и стабильности цен — важнейшая цель макроэкономического регулирования.

     Вместе  с тем рост денежной массы сверх  потребностей товарного оборота  может вызываться рядом причин: дополнительной эмиссией денег, бюджетным дефицитом, кредитной политикой ЦБ, неэффективной налоговой системой. Поэтому первоочередные меры правительства должны быть направлены на:

     а)  уменьшение денежной эмиссии;

     б) повышение учетной ставки (ставки рефинансирования);

     в)  повышение нормы обязательных резервов;

     г)  сокращение государственных расходов;

     д) совершенствование налоговой системы  и  увеличение налоговых поступлений в бюджет.

     Однако  проведение в жизнь этих мероприятий  не всегда может дать желаемый результат. Это относится прежде всего к сокращению предложения денег. Неизбежное следствие снижения темпов прироста денежной массы — падение уровня производства и занятости. Хотя эта компромиссная теория инфляции, опирающаяся на кривую Филлипса некоторыми экономистами подвергается критике, тем не менее она подтверждается практикой. Поэтому правительство имеет возможность осуществлять выбор только в отношении того, как сокращать темп роста денежной массы — резко (шоковая терапия) или постепенно (градуирование).

     Примером  удачной шоковой терапии могут служить Польша и Эстония. В частности, в Польше благодаря решительным действиям властей инфляция была снижена с 585,5% в 1990 г. до 27,8% в 1995 г. Это позволило стране быстро преодолеть спад в экономике и перейти с 1994 г. к активному экономическому росту.  
 
 
 

     ПРИЛОЖЕНИЕ 1

     Таблица 1.Абсолютный и относительный рост цен на разные группы потребительских товаров в 1991–2007 гг.

     Источник  данных для расчета: Федеральное  агентство по статистике РФ.

     1.3. Задача

     Спекулянт купил два 10 000 долларовых контрактов на поставку валюты за рубли через месяц по курсу 31,1820 за доллар. Через неделю спекулянт позицию, продав контракт, когда цена на него сложилась на уровне 31,2570 рублей за доллар. Определить доход.

     Решение:

     2 ∙ 10 000 ∙ (31,2570-31,1820) = 1500 руб. – за месяц доход спекулянта (обменивает доллары на рубли).

     Ответ: 1 550 руб. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Контрольная работа №2

Введение

     Банки - одно из центральных звеньев системы  рыночных структур. Развитие их деятельности - необходимое условие реального создания рыночного механизма. Процесс экономических преобразований начался с реформирования банковской системы. Эта сфера динамично развивается и сегодня.

     Система коммерческих банков в ее современном  виде стала формироваться с 1988 года.

     Развитие системы коммерческих банков в России все более настоятельно требует вмешательства регулирующих органов. Следует иметь в виду, что банки не просто хранилища денег и кассы для их выдачи и предоставления в кредит. Они представляют собой мощный инструмент структурной политики и регуляции экономики, осуществляемой путем перераспределения финансов, капитала в форме банковского кредитования инвестиций, необходимых для предпринимательской деятельности, создания и развития производственных и социальных объектов. Банки могут направлять денежные средства, финансовые ресурсы в виде кредитов в те отрасли, сферы, регионы, где капитал найдет лучшее, полезное, эффективное применение.

     Функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны возложены на Центральный Банк Российской Федерации. При этом ЦБР используются в первую очередь экономические методы управления и только при их исчерпании административные.

     В последние годы, как в нашей стране, так и в мировой банковской практике эксперты отмечают наличие двух, на первый взгляд взаимоисключающих тенденций: универсализацию и специализацию банковской деятельности, подчеркивая, что со специализацией банков усиливаются тенденции к универсализации их деятельности. Традиционно занимавшиеся в большей степени тем или иным кругом операций, коммерческие банки вторгаются в смежные сферы деятельности. Следовательно, вид коммерческого банка (универсальный, отраслевой, специального назначения, региональный и т. п.) определяется наряду с содержанием его операций, также степенью развития экономики страны, кредитных отношений, денежного и финансового рынков. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     2.1. Операции коммерческих банков

     Современные коммерческие банки - банки, непосредственно обслуживающие предприятия и организации, а также население -своих клиентов. Коммерческие банки выступают основным звеном банковской системы. Независимо от формы собственности коммерческие банки являются самостоятельными субъектами экономики. Их отношения с клиентами носят коммерческий характер. Основная цель функционирования коммерческих банков - получение максимальной прибыли.