Денежные системы. Инфляция. Денежные реформы

Тема 3. Денежные системы. Инфляция. Денежные реформы

 

1. Денежная система и ее элементы

2. Типы денежных систем

3. Современные денежные системы^*

 

 

1 Денежная система и ее элементы

 

Денежная система – это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.

Денежная система включает следующие элементы:

1. денежную единицу со всеми атрибутами (номинал, дизайн, защита и т.д.);
2. масштаб цен; – первоначально масштаб цен определялся фиксированным весом денежного материала (золота), принятого за денежную единицу. На современном этапе масштаб цен определяется через национальную денежную единицу в пересчете на сравнительную стоимость потребительских корзин разных стран;
3. виды денег, являющихся законным платежным средством (наличные деньги, безналичные деньги, векселя, кредитные карточки и т.д.);
4. эмиссионную систему – учреждения, выпускающие деньги и определяющие порядок их выпуска. В Украине эмиссионными центрами являются НБУ и Казначейство. Они определяют сроки и объемы печатания банкнот и чеканки монет, график доставки денежных знаков в областные управления НБУ, коммерческие банки, объемы обязательных банковских резервов и т.д.;
5. институты денежного обращения – государственные и негосударственные учреждения, регулирующие денежное обращение.

2 Типы денежных систем

 

Выделяют следующие типы денежных систем:

1. Система металлического обращения, которая базируется на полноценных деньгах, выполняющих все функции, а обращающиеся банкноты беспрепятственно обмениваются на золото.
2. Система обращения кредитных и бумажных денег, при которой полноценные деньги вытеснены из обращения.

В зависимости от металла, который в данной стране был принят в роли всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами (обычно за золотом и серебром), предусматривается свободная чеканка из них монет и их неограниченное обращение.

Известны три разновидности  биметаллизма:

1. Система параллельной валюты, при которой соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно.
2. Система двойной валюты, при которой государство фиксировало соотношение между металлами. А чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производились по этому соотношению.
3. Система «хромающей валюты», при которой золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях.

 

Монометаллизм – денежная система, при которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости разменны на золото или серебро.

В зависимости от характера  размена знаков стоимости на золото различаются три разновидности золотого стандарта: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный стандарт.

Золотомонетный  стандарт характеризуется следующими чертами:

• во внутреннем обращении страны находятся золотые монеты (золото выполняет все функции денег);
• разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц;
• находящиеся в обращении кредитные деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты по номиналу;
• допускаются свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.

Золотомонетный стандарт прекратил свое существование в  годы первой мировой войны (кроме США, где он продержался до 1933г.). Был прекращен размен банкнот на золото, запрещен вывоз его за границу, золотые монеты ушли из обращения в сокровище. По окончании первой мировой войны ни одно государство не смогло стабилизировать свою валюту на основе восстановления золотомонетного стандарта.

В ходе денежных реформ (1924-1929гг.) возврат  к золотому стандарту был произведен в двух урезанных формах – золотослиткового и золотодевизного.

При золотослитковом стандарте, в отличие от золотомонетного, в обращении отсутствуют золотые монеты и не разрешена их свободная их чеканка. Обмен банкнот производится на золотые слитки (Великобритания, Франция).

В Австрии, Германии, Дании, Норвегии и ряде других стран был  установлен золотодевизный (золотовалютный) стандарт, при котором также отсутствуют обращение золотых монет и свободная чеканка, обмен банкнот производится на девизы (платежные средства в иностранной валюте), разменные на валюту стран с золотослитковым стандартом. Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом.

Ямайская международная валютная система, введенная в 1976-1978 гг., полностью отменила золотой стандарт в любой форме. Была произведена демонетизация золота, отменена его официальная цена и золотое содержание денежных единиц.

 

На смену Бреттон-Вудской  системе  в 1976 г. была введена Ямайская денежная система , которая имела следующие характерные черты:

• Мировыми деньгами объявлялись специальные права заимствования в МВФ (СДР), которые становились условной международной счетной единицей;
• Доллар США сохранял важное место в международных расчетах и валютных резервах других стран, а также продолжал играть важную роль при расчетах СДР;
• Выведено из обращения золото, однако оно осталось резервом государства и используется для приобретения ключевых валют других стран.

 

На смену золотому стандарту пришла система бумажно-кредитных денег.

Современная денежная система  включает следующие основные элементы: денежную единицу, масштаб цен, виды денег, эмиссионную систему, государственный аппарат регулирования денежного обращения.

Характерными чертами современных денежных систем являются:

• отмена официального золотого содержания, обеспечения размена и размена банкнот на золото, уход золота из обращения;
• переход к неразменным на золото кредитным деньгам, которые перерождаются в бумажные деньги;
• выпуск банкнот в обращение не только в порядке банковского кредитования хозяйства, но и в значительной мере для покрытия расходов государства (эмиссионным обеспечением являются в основном государственные ценные бумаги);
• преобладание в денежном обращении безналичного оборота;
• усиление государственного монополистического регулирования денежного обращения.

3 Современные денежные системы

Классификация современных  денежных систем:

1. денежная система как элемент хозяйственного механизма:

• рыночная – регулирование денежного обращения происходит путем использования экономических методов влияния на объем, динамику и структуру денежной массы;

• нерыночная – характеризуется наличием ограничений функционирования денег (талоны, карточки). Регулирование денежного обращения осуществляется административными методами (разделение сфер наличного и безналичного обращения, запрет определенных денежных операций, осуществление контроля за денежными операциями субъектами экономических отношений, лимитирование кредитов и т.д.);

2. в соответствии с механизмом регулирования валютных отношений:

• открытые – отсутствуют ограничения на проведение валютных операций юридическими и физическими лицами. Национальная экономика органично включена в мировую;
• закрытого типа – предполагает использование валютных ограничений. Национальная денежная система изолирована от мировой;

3. в соответствии с общими законами функционирования денег:

• саморегулируемая – характерна для механизма стихийного регулирования денежного оборота. Саморегулируемыми были системы металлического обращения. Если путем изменения производства и реализации товаров потребность в денежных знаках сокращалась, то соответствующее количество денег извлекалось из оборота, превращаясь в сокровище. В случае расширения производства и товарного обращения денежные знаки извлекались из сокровищ и переходили в денежное обращение;
• регулируемая – порядок регулирования денежного обращения является отдельным элементом денежной системы.