Денежная система металлического обращения

Оглавление

 

ВВЕДЕНИЕ

Философия экономики рассматривает философские основания экономической  науки. Включает в себя философию хозяйства, собственности, товара и денег, экономической политики, принципов распределения, потребительского выбора в обществе, экономической природы бюрократии, а также хозяйственную этику.

В данной работе будет  рассмотрена тема денежной системы¹, так как сегодня деньги заняли прочное место в быту человека, став, тем самым, мощным источником формирования обыденного сознания и соответствующего социального поведения. Через призму денег происходит выработка системы ценностей, рождается новая аксиология, новая этика. Деньги диктуют свою политику, навязывают свое мировоззрение, свою философию.  Ошибочно полагать, что современные деньги охватывают лишь экономическую область человеческой деятельности: деньги давно стали универсальной категорией, на основе которой создается всеобъемлющая «картина мира».

Цель данной работы рассмотреть  основные направления развития денежной системы.

Задачи работы: рассмотреть виды денежной системы, характеристики,  развитие денежных направлений в разных странах.

В мире существуют различные  системы денежного обращения, которые  сложились исторически и закреплены законодательно каждым государством.

Различают два типа денежных систем: системы металлического обращения и системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами. Системы металлического денежного обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические системы.

Биметаллические — это денежные системы, при которых государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента (то есть денег) за двумя благородными металлами золотом и серебром. При этом осуществляется свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение. При монометаллизме всеобщим эквивалентом служит один денежный металл (золото или серебро). Одновременно в денежном обращении функционируют другие денежные знаки: банкноты, казначейские билеты, разменная монета. Эти денежные знаки свободно обмениваются на денежный металл (золото или серебро).

Наибольшее распространение  в мире получил золотой монометаллизм. Различается три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и  золотодевизный стандарты.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 1 ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА МЕТАЛЛИЧЕСКОГО ОБРАЩЕНИЯ

В результате эволюции товарного  хозяйства и присущих ему экономических  отношений денежные системы постепенно менялись, приобретали различные формы.

 Денежная система металлического обращения - это когда денежный металл непосредственно находится в обороте и выполняет все функции денег, а банкноты остаются разменными на металл; Выделяют две разновидности металлической денежной системы: биметаллизм² и монометаллизм.   В эпоху первоначального накопления капитала (XVI - XVIII вв.)

Исторически первым видом биметаллизму была система параллельной валюты, по которой соотношение между  золотыми и серебряными монетами устанавливалась на рынке стихийно, т.е. при осуществлении платежей золотые и серебряные монеты принимались согласно рыночной стоимости золота и серебра. Это создавало некоторые трудности, которые были связаны с существованием на рынках двух общих эквивалентов, а значит - двух мер стоимости, двух систем цен. Ситуация осложнялась постоянным изменением соотношения между золотом и серебром по стоимости. Чтобы упростить ситуацию, государство устанавливала в законодательном порядке обязательное стоимостное соотношение между двумя металлами, которые оборачивались на равных началах чеканки. Такой вид биметаллизму получивший название «система двойной валюты». Но фиксированное стоимостное соотношение часто не совпадало с рыночным. Это было связано с неравномерностью роста производительности труда при добыче золота и серебра. В итоге проявилось действие закона Коперника-Грешема: «Худшие деньги вытесняют из обращения лучшие». Так, в конце ХVII в. в Англии было официально установлено стоимостное соотношение между золотом и серебром 115,5, в то же время во Франции и Голландии этот показатель составлял 115, а рыночное стоимостное соотношение между слитками золота и серебр-1:14,9. Таким образом, в Англии стоимость золота по закону была завышена на 4%. Поэтому выгоднее было платить золотом, так как плательщик при этом получал экономию в размере 4% от суммы платежа. Именно этим объяснялся тот факт, что за 15 лет - с 1702 до 1717 г. - в Англии золотых монет было по стоимости в 32 раза больше, чем серебряных. В начале XIX в. в США официальное соотношение между золотом и серебром было установлено 1:16, а в европейских странах - 1:15,6. Поэтому недооцененное по закону серебро вывозилось из США в Европу в обмен на золото. В США из обращения серебро, а в европейских странах - золото.  
Биметаллизм не отвечал потребностям развитого рыночного хозяйства, так как использование в качестве меры стоимости двух металлов противоречило сути этой функции денег.

В начале второй половины ХIХ ст. несколько  европейских стран прибегли к  попытке сохранить биметаллизм  посредством заключения международного соглашения - Латинского монетного союза. На конференции 1865 г. было заключено соглашение между Францией, Бельгией, Италией и Швейцарией для поддержания стабильности денежного обращения на базе биметаллизму. Это была первая попытка межгосударственного регулирования денежных систем. На территории стран Латинского монетного союза хранились свободная чеканка монет из золота и серебра при поддержании твердого соотношения между золотыми и серебряными монетами (1:15,5), одинаковое металлическое содержание (вес и проба) денежных единиц, свободное обращение монет одних государств-членов на территориях других. Такой союз должен укрепить позиции стран-членов относительно других европейских стран, прежде всего Великобритании и Германии. Но он просуществовал не долго. Обесценение серебра в конце XIX в. через удешевление его производства привело к тому, что фактическое рыночное соотношение золотых и серебряных монет по стоимости составляло 1: 20, 1: 22. Как следствие, недооценены по закону золотые монеты, начали переходить из сферы обращения в сокровища. Это в итоге привело к распаду Латинского монетного союза. В 1878 г. свободная чеканка серебра в странах союза было запрещено, и все эти страны перешли к золотому монометаллизму. 

Монометаллизм - денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента исполняет один металл: золото (золотой монометаллизм) или серебро (серебряный монометаллизм), при этом в обращении функционируют монеты и знаки стоимости, разменная на денежный металл.  
По мере развития капиталистического хозяйства биметаллизм уступает монометаллизму, а серебряный монометаллизм - золотом. Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг, в Индии - в 1852-1893 годах, в Голландии - в 1847-1875 гг. Англия первой перешла к золотому монометаллизму конце XVIII ст. - Начале XIX вв. В последней трети XIX в. появились условия для широкого внедрения золотой валюты. Благодаря своей портативности (более высокая стоимость и значительно меньший вес чем у серебряных монетах) золотые монеты были пригодными для обращения. Золотой монометаллизм был введен в Германии - в 1871-1873 годах, в Швеции, Норвегии и Дании - в 1873 г., во Франции - в 1876-1878 гг, в Австрии - в 1892 г., в России и Японии - в 1897 г., в США - в 1900 г.  
Золотой монометаллизм существовал в нескольких формах: золотомонетного стандарта, золотослиткового стандарта и золотодевизного³ стандарта.  
            Классической формой считается золотомонетный стандарт, при котором: золото выполняло все функции денег;  открытая чеканка монет с фиксированным золотым содержанием; золотое содержание английского фунта стерлингов равнялся 7,32 г, доллара - 1,5 г, франка - 0,29 г, марки - 0,35 г, российского рубля - 0,77 г; свободное движение золота и иностранной валюты между странами, вследствие чего отклонения валютных курсов от валютного паритета происходило лишь в пределах «золотых точек».  
В зависимости от установленного законодательством порядка обеспечения банкнот золотом различается несколько систем банкнотной эмиссии.  
Английская, Французская, Немецкая, Российская

Золотомонетный стандарт представлял собой наиболее стабильную денежную систему. В периоды спада производства и товарооборота уменьшалась потребность в деньгах, они из обращения, превращаясь в сокровище. При расширении товарооборота деньги поступали из сокровища в сферу обращения. Именно таким образом происходило регулирование массы денег в обращении. Стабильность национальных денег, стабильность валютных курсов способствовали развитию капитализма, свободного рынка, кредитных отношений, международной торговли, движения капиталов и др.  
Функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия золотых запасов у центральных эмиссионных банков, которые служили резервным фондом внутреннего обращения, обеспечивали размен банкнот на золото, были резервом мировых денег. Расходы государства на обеспечение оборота золотой монетой были значительными. В процессе исторического развития соотношение между золотыми монетами в обращении и их представителями - банкнотами - постепенно менялось. Например, в США, Великобритании и Франции оно равнялось в 1815 г. 3:1, в 1860 - 1:1, в 1885 - 1:3. К 1913 г. золотые монеты составляли 1 / 10 денежной массы. Но денежная система оставалась стабильной, потому что хранились основные принципы золотомонетного стандарта. 

После Первой мировой войны вместо золотомонетного монометаллизма были установлены золотослитковый и золотовалютный (золотодевизный) виды монометаллизма.

Золотослитковый стандарт - это денежная система, при которой  в обращении отсутствуют золотые  монеты и их свободная чеканка, обмен банкнот производится только на золотые слитки с определенными ограничениями. В Великобритании цена стандартного слитка весом 12,4 кг равнялась 1700 фр, во Франции цена слитка весом 12,7 кг - 215 тыс. фр.  
Большинство стран (Германия, Австрия и др.), не имели достаточных золотых запасов, перешедших к золотослитковому стандарту. В соответствии с этим стандартом также отсутствует обращение золотых монет и их свободная чеканка, а обмен банкнот производится на иностранную валюту (девизы), которая обменивается на золото. Таким образом, сохранялся косвенная связь денежных единиц 30 стран мира с золотом.  
Золотослитковый и золотодевизный стандарты были денежными системами без золотого обращения, т.е. золото функции обращения и платежа не выполняло. Именно поэтому эти стандарты называют «урезанным» формами золотого стандарта. Окончательный крах золотого стандарта как денежной системы был ускорен экономическим кризисом 1929-1933 гг в результате него золотой стандарт был отменен во всех странах (в Великобритании, Германии и Японии - в 1931 г., в США - в 1933 г.). После мирового кризиса 1929-1933 гг золотой стандарт определенное время сохранялся лишь в странах так называемого «золотого блока»: Франции, Бельгии, Голландии, Швейцарии, Италии и Польши. В 1935 г. от золотого стандарта отказались Бельгия и Италия, а в 1936 г. - все остальные страны.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2 СИСТЕМА ОБРАЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ

С 30-х годов ХХ ст. во всех странах утвердились системы бумажных и кредитных денег, не разменных на золото. Системы бумажно-кредитного обращения представляют собой денежные системы, при которых оборот обслуживают денежные знаки (бумажные или металлические), которые не имеют внутренней стоимости. Такие денежные системы являются регулируемыми, поскольку государство берет на себя обязательства по обеспечению устойчивости эмитированных от ее имени денежных знаков. Различают бумажные денежные системы и системы кредитных денег, не разменных на золото.  Бумажная система денежного обращения эмиссия денежных знаков, имеющих форму казначейских билетов, осуществляется государственным казначейством для покрытия бюджетного дефицита. В таком случае эмиссия денег не связана с потребностями товарного обращения, а определяется исключительно необходимостью покрытия дефицита государственного бюджета, что приводит к переполнению ими каналов денежного обращения и к их обесцениванию. Примерами таких систем, как свидетельствует история, страны, как правило, прибегали во времена каких-либо экстраординарных событий, таких как войны, кризисные явления.  
          Характерными чертами современных денежных систем являются:  
1) потеря связи с золотом вследствие вытеснения его из внутреннего и внешнего оборота; 

2) выпуск денег в  обращение не только для кредитования  хозяйства, но и для кредитования государства; 

3) широкое развитие  безналичного оборота и сокращение  наличного; 

4) хроническая инфляция; 

5) государственное регулирование  денежного обращения; 

6) отмена официального  золотого содержания банкнот,  их обеспечения и размена на  золото; 

7) развитие интеграционных процессов в сфере денежно-кредитных отношений. 

  Кредитный механизм эмиссии денег базируется на общих принципах, что создает предпосылки для обеспечения устойчивости денег путем формирования специального механизма регулирования предложения денег в соответствии с потребностями оборота в средствах обращения.  Во всем мире эмиссия денег монополизирована государством, которое берет на себя обязательство обеспечивать постоянство денежных знаков, что от ее имени эмитирует центральный эмиссионный банк той или иной страны.  
При определенных условиях кредитная природа банковских билетов может приобретать формального характера. Расстройство экономической жизни общества влияет на характер функционирования кредитно-финансовых учреждений. Отмена золотого конверсии, а затем и отказ от поддержания рынка ценных бумаг неоднократно приводили к сближению кредитных и государственных бумажных денег. Сохраняя формальные признаки кредитных денег, банкноты без какого-либо обеспечения. Однако это происходило лишь в условиях полной дезорганизации экономики. Банковская система фактически расседалась, она теряла способность регулировать денежные потоки. Например, именно так произошло в период гиперинфляции 1918-1923 гг в Германии, когда рейхсмарки формально оставались банкнотами, но имперский банк-эмитент фактически перестал быть центральным банком и превратился в казначейские структуру правительства.  
          Выпуск банкнот в целях покрытия бюджетного дефицита изменяет характер их функционирования, приводит к непропорциональному разбуханию денежной массы в обороте, способствует возникновению и углублению инфляционной ситуации. 

Нерыночных денежным системам присуще преобладание административных нерыночных методов регулирования  денежного обращения, что проявляется  прежде всего в искусственном разграничении его на наличную и безналичную сферу. Такие денежные системы соответствовали потребностям административно-командных экономических систем, которые имели место в бывших социалистических странах.  
Для рыночных денежных систем характерно преобладание экономических методов и инструментов регулирования денежного обращения. Такие системы присущи странам с экономическими системами рыночного типа.  
По характеру регулирования национальной валютной системы денежные системы могут быть открытыми и закрытыми. Для открытых денежных систем характерно минимальное вмешательство государства в регулирование валютных отношений внутри страны, что выражается в валютном рынке, полной конвертируемости валюты, рыночном механизме формирования валютного курса. Такое возможно лишь при условии достаточного развития и открытости экономики страны.