Денежная система государства и её элементы

Монометаллизм - денежная система, при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом и одновременно находится в обращении.

Рассмотрим особенности денежной системы Российской Федерации. Достаточно высокая зависимость российской экономики, включая государственный бюджет, от часто меняющихся внешнеэкономических условий предопределяет использование Банком России в настоящее время режима управляемого плавающего валютного курса. Этот режим вполне адекватен экономической ситуации, поскольку позволяет снижать негативное влияние фактора нестабильности мировых цен на денежно-кредитную политику при меньшем вмешательстве Банка России в работу внутреннего валютного рынка.

 

3. Роль Центрального банка в денежной системе

Центральный банк регулирует экономику не прямо, а через денежно-кредитную систему. Воздействуя на кредитные институты, он создает определенные условия для их функционирования. От этих условий в известной мере зависит направление деятельности коммерческих банков и других финансовых институтов, что и оказывает влияние на ход экономического развития страны. Поэтому национальные особенности кредитной системы определяют степень регулирующего воздействия центрального банка на экономику и влияют на условия функционирования центрального банка. Особенности национальной банковской системы в значительной степени воздействуют на выбор путей и методов денежно-кредитного регулирования центральным банком, на предпочтение им тех иных инструментов денежной политики.

Большинство центральных банков ряда ведущих стран мира наиболее тесно сотрудничают с рядом крупных институтов, которые представляют собой ядро банковской системы. 

Эффективность комбинирования применяемых одновременно инструментов денежно-кредитной политики зависит от успешного их сочетания при достижении разных по срокам целей. Примером инструментов долгосрочного регулирования служат традиционные инструменты денежной политики (например, политики минимальных резервов, политики рефинансирования и др.). Осуществлению краткосрочных целей служат как нетрадиционные инструменты, например операции «своп» в рамках валютной политики, арбитраж в рамках политики открытого рынка, так и некоторые традиционные инструменты (в Германии - операции с федеральными ценными бумагами).   

 Как результат взвешенной денежно-кредитной политики и политики валютного курса, которую осуществляет Банк России, произошло увеличение золотовалютных резервов нашей страны.

Деятельность Банка России по направлению развития платежной системы направлена на увеличение ее надежности и эффективности, с целью обеспечения стабильности финансового сектора и экономики страны.

Задачи Центрального Банка:

обеспечение защиты интересов вкладчиков и банков;

регулирование денежного обращения;

надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений;

проведение единой денежно-кредитной политики;

осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Функции Банка России:

1) разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики, которая направлена на защиту и обеспечение устойчивости валюты;

2) единоличное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения;

3) осуществление роли кредитора последней инстанции для кредитных организаций;

4) создание правил осуществления расчетов в стране;

6) осуществление государственной регистрации кредитных организаций и другие функции.

Банк России совместно с Правительством страны обмениваются информацией о предполагаемых действиях, которые имеют общегосударственное значение, координируют свою политику.

Банк России оказывает услуги консультации Министерства финансов страны относительно вопросов выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

Денежно-кредитная политика Банка России в 2007 году была направлена на последовательное снижение уровня инфляции и поддержание стабильности национальной валюты, что определялось задачей создания благоприятных условий для долгосрочного устойчивого экономического роста.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Денежная система - это форма организация денежного обращения, закрепленная национальным законодательством.

Денежная система Российской Федерации - это форма организация денежного обращения, закрепленная национальным законодательством. В России официальной денежной единицей является рубль, что закреплено в Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Она состоит из следующих элементов: денежной единицы, масштаба цен, вида денег, эмиссионной системы, механизма денежно-кредитного регулирования. Национальная валютная система, обладая относительной самостоятельностью, также входит в денежную систему страны.

Денежная система Российской Федерации относится сегодня к денежной системе рыночного типа. В Российской Федерации официальной денежной единицей (национальной валютой) является рубль. Официальное соотношение между рублем и золотом или другими ценными металлами не устанавливается. Исключительное право выпуска наличных денег, организации и изъятия их из обращения на территории нашей страны принадлежит Центральному банку Российской Федерации.

Центральный банк регулирует экономику не прямо, а через денежно-кредитную систему. Воздействуя на кредитные институты, он создает определенные условия для их функционирования. От этих условий в известной мере зависит направление деятельности коммерческих банков и других финансовых институтов, что и оказывает влияние на ход экономического развития страны. Поэтому национальные особенности кредитной системы определяют степень регулирующего воздействия центрального банка на экономику и влияют на условия функционирования центрального банка.

В 2009 году при осуществлении регулирования денежного предложения Банк России использовал инструменты по стерилизации и предоставлению денежных средств кредитным организациям, включая как операции на открытом рынке, так и инструменты постоянного действия. Применение инструментов денежно-кредитной политики было направлено на сдерживание инфляционного давления в условиях рекордного притока иностранного капитала, а также ограничение негативного влияния международного кризиса ликвидности на внутренний денежный рынок.

На фоне снижения темпов экономического роста депозиты "до востребования" (формируемые главным образом за счет средств на расчетных и текущих счетах нефинансовых организаций) за январь-июнь 2009 г. уменьшились на 3,9% (за аналогичный период 2008 г. - возросли на 3,3%). Вместе с тем в апреле-июне темпы их прироста составили 11,3%, а в январе-марте трансакционные депозиты сокращались более высокими темпами, чем срочные депозиты. В целом за период с 1.07.2008 по 1.07.2009 объем депозитов "до востребования" сократился на 15,3% (на 1.07.2008 годовые темпы их прироста составляли 21,0%).

Сумма обязательных резервов, депонированных кредитными организациями на счетах в Банке России, по состоянию на 1 июля 2009 г. составила 61,8 млрд. руб. (в результате первого этапа повышения нормативов обязательных резервов она увеличилась на 30,3 млрд. руб.), в том числе по обязательствам в валюте Российской Федерации -- 32,5 млрд. руб. (увеличение на 16,7 млрд. руб.), по обязательствам в иностранной валюте -- 29,3 млрд. руб. (увеличение на 13,6 млрд. рублей).   

Во II квартале 2009 г. происходило дальнейшее снижение годовых темпов прироста кредитов экономике, обусловленное сохраняющейся высокой стоимостью заимствований на внутреннем рынке, а также снижением спроса на кредиты в условиях общего спада экономической активности. Значительное уменьшение темпов роста депозитной базы, а также продолжающееся сокращение поступлений средств, привлекаемых на международных финансовых рынках, существенно ограничивали предложение кредитов со стороны российской банковской системы. Во II квартале 2009 г. продолжился рост просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям и населению, что стало дополнительным фактором, обусловившим ограничение предложения кредитов.

В первом полугодии 2009 г. состояние денежной сферы и динамика денежно-кредитных показателей находились под влиянием продолжающегося мирового финансово-экономического кризиса.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы

 

Нормативно-правовые документы

Федеральный закон РФ от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» //  СЗ РФ от 5  февраля 1996 г.  N 6, ст. 492.

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федеральных законов от 26.04.95 N 65-ФЗ,от 27.12.95 N 210-ФЗ, от 27.12.95 N 214-ФЗ,от 20.06.96 N 80-ФЗ, от 27.02.97 N 45-ФЗ).

Закон «О денежной системе Российской Федерации» от 25 сентября 1992 года № 3537-I

 

Монографическая и периодическая литература

Вдовиченко А.Г., Воронина В. Г. Правила денежно-кредитной политики Банка России. - М.: EERC, 2004 г.

Герасимов Б. И. Тен В. В., Экономические основы стабильности банковской системы России: Учебное пособие. - Тамбов: Изд-во Тамбовского государственного технического ун-та, 2001 г.

Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. Лаврушина О.И. (издание третье) - М.: КНОРУС, 2004.

Жарковская Е.П. Банковское дело - М.: Омега-Л, 2006 г.

Обзор деятельности Банка России по управлению резервными валютными активами. Выпуск 1 (9). - М.: ЗАО «АЭИ «ПРАЙМ» «ТАСС», 2009

Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2007 году. - М.: Типография «Новости», 2008 - 117 с.

Статистический сборник. Россия в цифрах. - М.: Госкомстат России, 2008.

Соколов Ю.А., С.Е. Дубова «Организация денежно-кредитного регулирования», Под редакцией Е.Ф. Жукова «Деньги. Кредит. Банки» 3-е издание, 2008г.

Экономический словарь. Под ред. к.э.н. Попова Р.Л.. М.: «Экономика», 2004. - с.760.

Экономическая теория. Макроэкономика. Учебное пособие/ Под ред.

 

Описание электронных ресурсов

 

http://www.cbr.ru- сайт Центрального Банка РФ

http://www.regnum.ru