Державна реєстрація юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність

Доповідь на тему:

Державна реєстрація юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність

Підготувала

Студентка ФРГТБ 3.1

Лянная  Наталія

 

Для проведення державної реєстрації юридичної особи засновник (засновники) або уповноважена ними особа повинні особисто подати державному реєстратору (надіслатипоштовим відправленням з описом вкладення або в разі подання електронних документів подати опис, що містить відомості про надіслані електронні документи, в електронній формі) такі документи:

• заповнену реєстраційну картку на проведення державної реєстрації юридичної особи;
• примірник оригіналу (ксерокопію, нотаріально засвідчену копію) рішення засновників абоуповноваженого ними органу про створення юридичної особи у випадках, передбачених законом;
• два примірники установчих документів (у разі подання електронних документів - один примірник);
• документ, що засвідчує внесення  реєстраційного збору за проведення державної реєстрації юридичної особи. У разі подання електронних документів для проведення державної реєстрації юридичної особи підтвердженням внесення плати за проведення державної реєстрації юридичної особи є примірник електронного розрахункового документа, засвідченого електронним цифровим підписом;
• інформацію з документами, що підтверджують структуру власності засновників - юридичних осіб, яка дає змогу встановити фізичних осіб - власників істотної участі цих юридичних осіб.

 

Державна реєстрація юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність проводиться відповідно до законодавства з питань державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з урахуванням особливостей, встановлених Законом.

Уповноважена  засновником особа подає документи для проведення державної реєстрації юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, після погодження Національним банком України статуту цієї особи.

Особа, уповноважена засновником юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для погодження статуту цієї особи подає Національному банку України разом із заявою про погодження статуту такі документи:

1) протоколи  зборів засновників та установчих зборів, договір про створення банку або рішення про створення державного банку;

2) статут банку; 

3) копії документів, визначених Національним банком України, необхідних для ідентифікації самого засновника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю у банку;

4) документи, визначені  Національним банком України,  що дають змогу зробити висновок про:

• ділову репутацію самого засновника, а для засновника - юридичної  особи також і членів виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність;
• фінансовий стан засновника - юридичної особи, а також про майновий стан засновника - фізичної особи;
• наявність у засновника достатньої кількості власних коштів для здійснення заявленого внеску до статутного капіталу;

5) документи,  що засвідчують повну сплату засновниками внесків до статутного капіталу;

6) відомості про структуру  власності самої юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та засновника, що набуває істотної участі в ній, відповідно до вимог Національного банку України;

7) відомості за формою, встановленою Національним банком  України, про асоційованих осіб засновника - фізичної особи;

8) відомості  за формою, встановленою Національним  банком України, про юридичних  осіб, у яких засновник - фізична особа є керівником та/або контролером;

9) копію тимчасового  свідоцтва про реєстрацію випуску акцій;

10) висновок Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених законодавством України;

11) копію платіжного  документа про внесення плати  за погодження статуту банку, розмір якої встановлюється Національним банком України.

Особа, уповноважена засновником юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для погодження статуту цієї особи додатково подає Національному банку України встановлені частиною дев'ятою статті 34 цьог Закону документи щодо засновників - іноземних юридичних  осіб та частиною одинадцятою статті 34 цього Закону щодо засновників - фізичних осіб - іноземців.  Документи,  що подаються згідно з цією частиною, мають бути складені з урахуванням вимог частин дванадцятої і тринадцятої статті 34 цього Закону.

Національний  банк України приймає рішення  про погодження статуту або про відмову в погодженні статуту не пізніше тримісячного строку з дня подання повного пакета документів, визначених цим Законом. Національний банк України приймає рішення з урахуванням вимог частини чотирнадцятої статті 34 цього Закону. Національний банк України має право вимагати від заявника виправлення недоліків у поданих документах.

Засновнику  юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, забороняється  відчужувати та обтяжувати зобов'язаннями належні йому акції до отримання цією юридичною особою банківської ліцензії.

Юридична особа  набуває статусу банку і право  на здійснення банківської діяльності виключно після отримання банківської ліцензії та внесення відомостей про неї до Державного реєстру банків.

Забороняється здійснювати банківську діяльність без отримання банківської ліцензії.

Особи, винні  у здійсненні банківської діяльності без отримання банківської ліцензії,  несуть цивільну,  адміністративну або кримінальну відповідальність згідно із законом.

 

Національний  банк України має право відмовити  юридичній особі, яка має намір  здійснювати банківську діяльність, у погодженні статуту, у разі якщо:

1) подано неповний  пакет документів, необхідних для погодження статуту;

2) документи  містять недостовірну інформацію;

3) документи не відповідають  вимогам законів України чи НПА НБУ;

4) ділова репутація засновника, а для засновника - юридичної особи і членів її виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, не відповідає вимогам, встановленим НБУ;

5) фінансовий стан засновника - юридичної особи та/або майновий стан засновника - фізичної особи не відповідають вимогам, встановленим Національним банком України;

6) засновник не має власних коштів для здійснення заявленого внеску до статутного капіталу;

7) структура власності самої юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність,  та/або засновника, що набуває істотної участі, не відповідає вимогам щодо її прозорості, встановленим Національним банком України;

8) не надано документи,  що підтверджують наявність сплаченого статутного капіталу юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність.

Національний банк України  не має права відмовити юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у погодженні статуту з інших підстав, крім зазначених у цій статті.

 

Використанні джерела:

1.Закон України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців»

2.Закон України «Про банки і банківську діяльність»