Бізнес-план для отримання кредиту

Средневзвешенная  плановая номинальная ежемесячная выручка составит сумму 3.800.000.000-3.850.000.000 рублей, включая непродовольственные товары.

Яким будуть середні витрати  на оплату праці для виготовлення Вашої продукції або послуг?

Помимо основной зарплаты работники универсама будут  получать вознаграждение. Особенностью системы вознаграждения является наличие у каждого работника фиксированной и переменной части заработной платы. Переменная часть представляет собой периодически, не реже чем 3 раза в год пересматриваемую, процентную ставку от фактически полученной выручки (товарооборота) соответствующей секции или товарной группы и (или) фактически полученной прибыли магазина.  Такой подход позволяет каждому сотруднику получать вознаграждение в зависимости от эффективности выполнения возложенных на него обязанностей. Кроме того, будет существовать специальный фонд у каждого товароведа и заведующего секцией, а также у директора. Эти фонды будут распределяться среди персонала магазина с учетом количества замечаний по работе каждого сотрудника и отсутствием жалоб со стороны потребителей, кроме того,  с учетом прибыли, полученной Универсамом за соответствующий период и ее соотношении с планируемыми результатами. Директор будет формировать свой фонд, средствами из которого он может премировать товароведов. Товароведы, распоряжаясь собственным фондом, вознаграждают заведующих секциями.

Такая система  позволит  наиболее эффективно контролировать распределение прибыли с учетом заслуг каждого работника магазина и выполнять один из важнейших принципов организации работы продовольственного магазина  и всей Компании – жесткое определение функций каждого работника. Именно это необходимо для оптимального использования трудовых ресурсов.

Важно, что  у различных работников удельный вес в общем вознаграждении фиксированной части также различен. Так, у директора и товароведов фиксированная часть будет составлять не более 30-40% от вознаграждения, у вспомогательных работников этот показатель 85-90%.

Однако, фонд заработной платы работников не будет превышать 5 % от  товарооборота продовольственного магазина.

 

Які накладні витрати будуть необхідні при виготовлені Вашої  продукції або послуг (енерговитрати, орендна плата, страховка, податки, амортизація)?

Ежемесячные энергозатраты составят  2.500.000 руб.

Страхование торгового объекта под 0.25%  суммы страховки в пересчёте на ежемесячное страхование составит 250.000 руб.

Общество  с Ограниченной ответственностью облагается единым налогом на вмененный доход  в сумме 2.576.700 рублей в месяц, а также персонал Общества подоходным налогом по ставке 12% от Фонда оплаты труда на сумму 70341600 руб.

При начислении амортизации основных средств линейным способом сроком на 8 лет и в пересчёте на ежемесячные перечисления, мы получим сумму исходя из следующего расчёта: 1.736.000.000/8/12= 44.791.600 руб.

Итого накладные  расходы составят: 120.459.900 руб.

 

Якою буде загальна собівартість Вашої продукції або послуг?

Структура себестоимости  по элементам затрат

I Материальные  затраты: 

1) Сырье, материалы,  комплектующие изделия и т.  д.;

2) Топливо,  энергия;

3) Общепроизводственные  затраты.

II Оплата  труда - заработная плата: 

1) основного  производственного персонала;

2) вспомогательного  производственного персонала (обслуживание  оборудования и т. п.);

3) интеллектуального  персонала;

4) служащих (руководство,  менеджеры, бухгалтеры и т.п.);

5) младшего  обслуживающего персонала.

III Отчисления  на социальные мероприятия.

IV Амортизация  основных средств.

V Прочее (накладные  расходы, непосредственно связанные  с производством и реализацией;  маркетинговые расходы и т.п.)

1. Себестоимость данной продукции, закупленной у оптовых поставщиков составят 1.197.000.000 руб.
2. Логистические затраты (перевозка на магистральном транспорте, складские, перегрузочные операции и хранение грузов, упаковка, затраты на управление, обработка заказов) составят 598.500.000 руб.
3. фонд заработной платы работников не будет превышать 5 % от  товарооборота продовольственного магазина и составит 190.000.000 руб.
4. Накладные расходы — 120.459.900 руб.
5. Общая сумма ежемесячных расходов на рекламу и продвижение услуг и торговой марки Универсама  составляет 1% от товарооборота магазина — 38.000.000 руб.
6. Затраты на гарантийное обслуживание составят не более 0.5% от товарооборота — 19.000.000 руб.
7. Сумма налогооблажения составляет 20% от выручки — 760.000.000 руб.

Итого полная себестоимость — 2.922.959.900 руб.

Якою буде ціна Вашої продукції  або послуг? Чи буде вона в межах  цін, встановлені Вашими конкурентами?

У нас будет  относительно низкий уровень цен  по сравнению с другими крупными продовольственными магазинами города.

Який обсяг продажу  дозволить Вам досягти рентабельність? Навіть розрахунки.

Рентабельность  продукции — отношение (чистой) прибыли  к полной себестоимости.

ROM = ((Чистая) прибыль/Себестоимость) * 100 %

877.040.100/2.922.959.900 * 100% = 30%

Рентабельность  продаж (Margin on sales, Return on sales) — отношение операционной прибыли (прибыли от продаж)(EBIT) компании к ее выручке(Sales).

ROS = EBIT/SALES= операционная  прибыль/Выручка * 100 %

877.040.100/3.800.000.000 * 100 % = 23,1%

 

Чи урахували Ви в Вашій  ціні витрати на гарантійне обслуговування? Витрати, пов'язані зі створенням бізнесу?

В нашей цене учтены затраты на гарантийное обслуживание. Они составят не более 0.5% от товарооборота.

 

8. Структура організації

Наведіть схему організаційної структури Вашої компанії.

Які професії будуть потрібні для Вашого Бізнесу, і хто буде виконувати ці види робіт? Скільки робітників Вам потрібно буде найняти?

Кількість робітників	На початку робіт	На 3-й рік
3 повним робочим днем	48	48
3 неповним робочим днем	0	0

 

 

Должность	Кол-во
Директор	1
Товаровед	4
Заведующий секцией	5
Продавец	12
Продавец-консультант торгового зала	8
Старший кассир	2
Кассир	10
Контроллер-кассир	4
Вспомогательные работники	4
ИТОГО	48

 

9. Організаційні  потреби

Визначити потреби Вашого бізнесу щодо розмірів і типу приміщень  та найважливіших елементів обладнання, меблів і устаткування. Будете Ви орендувати або купувати його і чи будуть для цього потрібні депозити?

В качестве поставщика оборудования для торгового зала выбрана фирма «Терра», осуществляющая контакты с Компанией через своего представителя в городе Светлогорске. Разработанный этой фирмой дизайн проект в наибольшей степени отвечает требованиям проекта.  Кроме того, поставщик предлагает приемлемые для Компании схемы лизинга оборудования.

Поставщик, по условиям договора, берет на себя все  работы, связанные с обслуживанием  планируемого к покупке торгового  оборудования. Кроме того, на все поставленное оборудование распространяется гарантия сроком 1 год.  Также одним из факторов, определивших фирму, с которой Компания намерена сотрудничать, является наличие в городе представительства фирмы-поставщика, что значительно сократило затраты на разработку дизайн-проекта и обсуждение основных принципов сотрудничества.

Проект, подготовленный фирмой «Терра», включает в себя работы по поставке и монтажу оборудования. Таким образом, оснащение будет разделено на два этапа. Длительность каждого из них  не более 14-18 дней, т.е. монтаж оборудования будет завершен через 30-35 дней после его доставки.

Стоимость планируемого к закупке оборудования составляет 1.894.924.000 руб., с учетом его доставки до города Светлогорска, а также стоимости монтажных работ, необходимых коммуникаций и других расходов (без учета стоимости кассовых аппаратов и системы видеонаблюдения).

Кроме того, в финансовые проектировки включены следующие суммы:

Система видеонаблюдения  – 17.200.000 рублей.

Кассовые  аппараты – 10.320.000 рублей.

Прочие затраты, связанные с оборудованием торгового  зала – 12.000.000 рублей.

Компания  планирует арендовать под универсам  торговое помещение общей площадью 507 м², расположенное по адресу: г. Светлогорск, м-н Первомайский 1а. В помещении в 2012 году сделан ремонт, помещение оборудовано охранопожарной сигнализацией, системой вентиляции, системами кондиционирования. Стоимость аренды составляет 322.500 руб. за 1 м². Общая сумма арендной платы составляет 163.507.500 руб.

 

Які урядові постанови, ліцензії, дозволи або страховики будуть потрібні для Вашого бізнесу, та чи отримали Ви їх?

 

Документы необходимые  для открытия универсама:

1. Свидетельство  о регистрации юридического лица  или индивидуального предпринимателя.

2. Правоустанавливающие  документы на нежилые помещения  (договор купли-продажи, договор  аренды и т.д.)

3. Санитарно-эпидемиологическое  заключение с приложением перечня  видов выполняемых работ и  (или) оказываемых услуг, ассортиментного  перечня реализуемой (изготовляемой) продукции (должно находиться в торговом зале)

4. Программа  (план) организации и проведения  производственного контроля за соблюдением и выполнением санитарно-эпидемиологических (профилактических) мероприятий, утвержденная органами Госсанэпиднадзора Республики Беларусь

5. Санитарный  паспорт объекта, подлежащего  дезинсекции и дератизации 

6. Договор  на проведение дезинсекционных  и дератизационных работ

7. Личные  медицинские книжки на работников  с отметками о результатах  осмотров и гигиенической аттестации

8. Договоры  на вывоз твердых бытовых и  пищевых отходов и крупногабаритного мусора

9. Аттестат  рабочих мест Санитарные правила  СП 2.3.6.1066-01, законы РБ "О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения" и "О качестве и безопасности пищевых продуктов"

10. Текст Закона  РБ "О защите прав потребителей" (должен находиться в торговом зале)

11. Телефоны  органов ГУВД, ГО и ЧС, КГБ (должны находиться в торговом зале)

12. Информация  о внеочередном обслуживании  отдельных категорий граждан  (инвалидов войн, участников ВОВ  и т.д.) - должна находиться в  торговом зале

13. Установленные  нормативными правовыми актами  правила продажи отдельных видов  товаров, правила продажи алкогольной  продукции (должны находиться  в торговом зале)

14. Заключение  о соответствии объекта установленным  требованиям противопожарной безопасности (выдает Управление государственной противопожарной службы города Минска)

15. Лицензии  на осуществление следующих видов  деятельности (должны находиться  в торговом зале): розничная продажа  алкогольной продукции; 

16. Сертификаты  (перечни товаров, работ и услуг,  подлежащих сертификации, устанавливаются Правительством РБ)

17. Техпаспорт  ККМ 

18. Журнал  кассира-операциониста

19. Паспорт-версия  на ККМ 

20. Договор  на техническое обслуживание  и ремонт ККМ 

21. Договор  аренды помещения, где будет  установлена ККМ 

22. Свидетельство  о внесении в торговый реестр  города Минска

23. Разрешение  на использование иностранной  рабочей силы (если таковая будет)

24. Свидетельство  о проверке контрольных весов  и измерительного оборудования

25. Книга отзывов  и предложений (зарегистрированная  в управе района)

Все указанные  документы нами уже собраны.

 

10. Фінанси

Яку суму кредиту ви хочете одержати?

 

13.804.291.100 руб.

 

Яка сумарна вартість Вашого проекту та інші джерела фінансування (якщо такі є ?)

 

13.991.771.100 руб.