Кризис и его виды

Интернальные теории обращают внимание на механизм внутри самой экономической системы, который дает импульс самовоспроизводящемуся экономическому циклу. Экспансия, достигая наивысшей точки расцвета, порождает сжатие, а сжатие, достигнув нижней предельной отметки, приводит к возрождению и активности.

Например, если начался  резкий скачок экономического роста, то в течение небольшого отрезка  времени будет произведено огромное количество новых капитальных благ. Несколько лет спустя эти блага, например, машины, станки, оборудование, будут изношены. Их начнут заменять, и это даст толчок инфляции и т. д.

Большинство современных  экономистов стоят на позициях синтезирования экстернальных и интернальных теорий. Объясняя наиболее длинные циклы, они  придают решающее значение колебаниям инвестиций и объемов производства капитальных благ. Исходной причиной непостоянных и изменчивых колебаний цикла являются внешние факторы, такие как: технические нововведения, демографическая ситуация, политические потрясения и т. д.

Однако частота и регулярность циклов зависят от внутренних факторов, например таких, как совокупные чистые инвестиции, темпы роста производства, занятость. Допустим, изобретения и научные открытия непосредственно не влияют на цикл, но их экономическое использование, воздействует на уровень деловой активности.

Кризис по К. Марксу.

Маркс видел основную причину цикличности  в противоречии между общественным характером производства и частным  характером присвоения его результатов, т.к. в капиталистической экономике материальные блага производятся большинством общества, а потребляются -- меньшинством.

Развивая классические идеи политэкономии  Маркс дал довольно логическую картину  причин образования кризиса. Согласно марксистской методологии кризис выступает  формой разрешения противоречий, накопившихся в предшествующий период, фазой экономического цикла:

кризис - депрессия - оживление - подъем

а непосредственной его причиной является несоответствие между производительной силой капиталистического общества, противоречие между тенденцией капиталистического производства к безграничному расширению производства и ограниченностью платежеспособного спроса.

Маркс отметил 10-и летний цикл развития производства. По мере роста производства увеличивается и спрос на рабочую  силу, тогда увеличивается заработная плата, так как потребность в труде возрастает и растет стоимость товара (рабочей силы). Однако при развитии экономики доля затрат на рабочую силу растет медленнее чем рост капитала.

Ранее экономисты считали, что рост прибавочной стоимости приводит к такому же росту потребления. На каком-то этапе рабочие как потребители не могут купить все произведенные товары. Происходит затоваривание и перенакопление капитала, что приводит к кризису.

Капиталисты закрывают предприятия  и увеличивают массу безработных, эту трудовую армию как постоянно необходимый резерв на случай будущего экономического роста. Устранить систему цикличности производства в рамках существующей капиталистической системы Маркс считал невозможным.

Также Маркс отметил влияние научно-технического прогресса, банковского кредита и монополизации капитала в усилении неравномерности распределения прибавочной стоимости.

Кризис по Кейнсу.

После великой депрессии 30-х годов  масштаб которой не смог предсказать  ни один из экономистов, делались попытки объяснить ее причины, чтобы дать рекомендации государству как не допустить кризисы таких масштабов в дальнейшем.

В 1936 г. английский экономист Джон Мейнард Кейнс в книге «Общая теория занятости, процента и денег» главной причиной кризиса Кейнс считал сокращение совокупного спроса, что приводит к низкому уровню доходов и увеличению безработицы. Причиной сокращения спроса Кейнс считал, что «люди склонны увеличивать свое потребление с ростом дохода, но не в той мере, в которой растет доход».

Новым в теории кризисов по Кейнсу было введение психологических моментов. Шоковые изменения в экономике  возникают в следствии неожиданных  изменений спроса вызванного «стадным чувством инвестора» . Кризис возникает  из-за наступает из-за внезапных  сомнений в ожидаемой доходности, например, из-за снижения прибылей или роста издержек производства.

Предположим предприниматели считают, что скоро ожидается спад. Эти  предположения заставляют их меньше вкладывать в развитие производства, например строить новые предприятия. Снижение уровня инвестиций уменьшает уровень дохода и занятость. Зародившись в умах предпринимателей одного сектора экономики, сомнения вскоре охватывают большую часть предпринимательского класса. В результате уже в начале кризиса отдача на вложенный капитал падает, что ведет к прекращению инвестирования.

Анализ поведения главных субъектов  экономики - предпринимателей показывает, что кризисные спады в экономике - это результат прежде всего «неправильных» предпринимательских решений. Причем эти решения неправильные не с точки зрения отдельных предпринимателей, а с точки зрения всего общества.

При оценке причин великой  депрессии называется несколько  причин которые могли так резко  уменьшить спрос и падение  реального сектора экономики, таких  как:

- снижение стоимости акций на фондовой бирже 1929 г. вызвали страхи домашних хозяйств в будущем, что заставило их сберегать большую часть дохода;

- бум жилищного строительства в 20-х годах был экономически неоправдан, как только это стало ясно инвестиции в строительство упали - в свою очередь это вызвало сокращение занятости и общее падение спроса;

- закрытие и банкротство банков вызвало резкое сокращение инвестиций;

правительство повышало налоги и сокращало налоги. Предположим предприниматели считают, что скоро ожидается спад. Эти предположения заставляют их меньше вкладывать в развитие производства, например строить новые предприятия. Снижение уровня инвестиций уменьшает уровень дохода и занятость. Зародившись в умах предпринимателей одного сектора экономики, сомнения вскоре охватывают большую часть предпринимательского класса. В результате уже в начале кризиса отдача на вложенный капитал падает, что ведет к прекращению инвестирования.

Анализ поведения главных  субъектов экономики - предпринимателей показывает, что кризисные спады в экономике - это результат прежде всего «неправильных» предпринимательских решений. Причем эти решения неправильные не с точки зрения отдельных предпринимателей, а с точки зрения всего общества.

При оценке причин великой  депрессии называется несколько причин которые могли так резко уменьшить спрос и падение реального сектора экономики, таких как:

- снижение стоимости акций на фондовой бирже 1929 г. вызвали страхи домашних хозяйств в будущем, что заставило их сберегать большую часть дохода;

- бум жилищного строительства в 20-х годах был экономически неоправдан, как только это стало ясно инвестиции в строительство упали - в свою очередь это вызвало сокращение занятости и общее падение спроса;

- закрытие и банкротство банков вызвало резкое сокращение инвестиций;

правительство повышало налоги и сокращало  налоги.

Вероятно все эти причины  наложились и именно поэтому кризис был столь острым. Однако ряд тезисов  Кейнса не нашел фактического подтверждения. В частности было установлено, что в долгосрочной перспективе рост доли потребления оказывается выше, чем рост доходов.

Ряд экономистов считают, что с кризисом можно бороться путем изменения следующих показателей  находящимся под контролем государства: количество денег и инвестиций, которое регулируется ставкой процента, размером налогов и государственными расходами. Так можно регулировать спрос, при этом планируемые инвестиции зависят от ставки процента, при этом возникает устойчивая связь между ставкой процента и национальным.

Таким образом, изучение цикличности общественного воспроизводства является значимым не только для понимания природы экономических кризисов, но и для их предупреждения, смягчения их негативных проявлений, прогнозирования колебаний объемов инвестиций и производства, выработки стратегии государственного регулирования экономики.

Так, решение об инвестировании в какую-либо сферу станет более  обоснованным и менее рискованным, если будут учитываться повышательные  и понижательные волны.

Предприятия, принимая решение  относительно инвестиций и объема производства, исходят из предположений о будущих  перспективах. Если, по их мнению, следующий  период принесет депрессию, они будут  стремиться уменьшить инвестиции уже  сейчас.

Напротив, если они ожидают, что через полгода цены значительно возрастут, они уже сегодня будут торопиться закупать товары, покупать оборудование и расширять строительство. Успех управления экономическими кризисами зависит от своевременных и адекватных действий государственного аппарата менеджеров, предпринимателей и инвесторов.

Регулярность повторения циклов, их дестабилизирующее воздействие  на экономику определяют необходимость  государственного антициклического регулирования. Экономисты расходятся только в перечислении допускаемых методов регулирования циклического развития экономики, в степени интенсивности этого регулирования.

Господствуют два подхода: неокейнсианский и неоконсервативный.

При первом государство  регулирует совокупный спрос, и приоритетной становится налогово-бюджетная политика.

Второй основан на регулировании совокупного предложения, приоритет получает кредитно-денежная политика.

Но, каковы бы ни были методы регулирования государством циклических  колебаний, все они сводятся к противодействию. Все мероприятия должны быть направлены против хода колебания в каждый данный момент. В период кризиса и депрессии - низкая рыночная конъюнктура, поэтому государство всеми средствами старается активизировать хозяйственную деятельность, а в период оживления, особенно подъема, оно старается сдержать деловую активность, чтобы экономика не «перегревалась».

Так, например, безработица  и деловая активность регулируются увеличением государственных расходов и снижением налогов, предоставлением  налоговых льгот на новые инвестиции в период спада и повышением налогов с понижением государственных расходов в период подъема.

Кризис - главное звено  цикла, является толчком дальнейшего развития экономики. Это связано с тем, что во время кризиса экономика находится в состоянии болезни; на фазе оживления появляются новые, более прогрессивные отрасли, новый бизнес, изыскиваются все возможные методы разрешения этой проблемы и экономика начинает набирать темпы.

3. Россия и мировой финансовый кризис.

 

По оценке Всемирного банка, российский кризис 2008 года «начался как кризис частного сектора, спровоцированный чрезмерными заимствованиями частного сектора в условиях глубокого тройного шока: со стороны условий внешней торговли, оттока капитала и ужесточения условий внешних заимствований» [6]. Накануне кризиса российская экономика демонстрировала очень хорошие макроэкономические показатели: значительный профицит бюджета и счета текущих операций, быстрый рост золотовалютных резервов и средств в бюджетных фондах. Примечание – Профицитом бюджета является экономическое понятие, которое означает, что доходная часть бюджета превышает расходную часть бюджета.

Вместе с тем в  последние годы было допущено некоторое  ослабление денежно-кредитной и бюджетной политики. Так, в 2007г. расходы федерального бюджета увеличились в реальном выражении на 24,9%, то есть их рост более чем в три раза превышал рост валового внутреннего продукта. В экономике сформировались устойчиво низкие процентные ставки, фактически отрицательные в реальном выражении, что привело к бурному росту кредитования. Естественным результатом стал «перегрев» экономики.  С одной стороны, это способствовало усилению инфляционного давления, а с другой — быстрому наращиванию внешних заимствований. Всего за три года (2005—2007) внешний долг негосударственного сектора увеличился почти в четыре раза. Согласно рисунку 1 на начало 2005г. он составил 108 млрд. долл. США, на конец 2007г. 417,2 млрд. Быстрый рост государственных расходов и импорта маскировался повышением цен на нефть и другие товары российского экспорта. Однако фактически описанные процессы делали российскую экономику уязвимой к воздействию глобального кризиса.

Снижение цен на нефть  и ограничение заимствований  на внешнем рынке вызвали существенное ослабление платежного баланса во втором полугодии 2008г. Чистый приток частного капитала в размере 83 млрд. долл. США в 2007г. превратился в его чистый отток в размере 130 млрд. долл. в 2008г. Согласно таблице 1 в IV квартале прошлого года по сравнению с I кварталом счет текущих операций сократился в 4,5 раза — с 37 млрд. долл. США до 8 млрд. долл., а в целом за год он составил 99 млрд. долл. США.

В результате в прошлом  году валютные резервы сократились  на 45 млрд. долл. США (а золотовалютные — на 51,7 млрд.) и фактически перестали  выполнять функцию источника денежного предложения. Их сокращение привело к серьезному замедлению денежного предложения.

Основным источником денежного предложения стало  пополнение ликвидности со стороны  денежных властей. Предпринятые шаги позволили  насытить рынок краткосрочной ликвидностью, однако не смогли компенсировать дефицит долгосрочных ресурсов. Предложение «длинных» денег в экономике и стабилизацию денежного рынка в долгосрочной перспективе должны обеспечить институциональные инвесторы, а также сами коммерческие банки за счет кредитной активности.