Отчет по практике в РОСБАНКе

Платежный агент

Депозитарий РОСБАНКа оказывает эмитентам корпоративных, муниципальных и субфедеральных облигаций услуги платежного агента. В качестве платежного агента Депозитарий РОСБАНКа осуществляет проверку общей суммы, расчет, распределение и перечисление за счет средств, полученных от эмитента, сумм купонного дохода и/или средств от погашения (в том числе досрочного) номинальной стоимости облигаций.

Услуги Специализированного Депозитария Управляющим компаниям паевых инвестиционных фондов

Управляющим компаниям паевых инвестиционных фондов РОСБАНК предлагает комплексное обслуживание по следующим направлениям:

      Депозитарное обслуживание;

      Услуги специализированного депозитария (контрольные функции);

      Услуги по ведению реестра владельцев паев;

      Расчетно-кассовое обслуживание;

      Брокерское обслуживание.

Депозитарное обслуживание

Учет и хранение ценных бумаг, составляющих имущество паевого инвестиционного фонда:

      Депозитарий РОСБАНКа осуществляет хранение сертификатов ценных бумаг и (или) учет и переход прав на ценные бумаги,  которые составляют имущества паевого инвестиционного фонда (ПИФ);

      Депозитарий выступает в качестве номинального держателя ценных бумаг, составляющих имущество ПИФ, если иной порядок учета прав на ценные бумаги не предусмотрен законодательством Российской Федерации;

      Депозитарий осуществляет для каждого ПИФа ведение отдельного счета депо доверительного управляющего, открытого на имя управляющей компании и предназначенного для учета прав на ценные бумаги, составляющие  имущество данного ПИФа;

      автоматизированная система депозитарного учета РОСБАНКа обеспечивает надежную сохранность записей о правах на ценные бумаги;

      Депозитарий осуществляет сопровождение корпоративных действий эмитентов, в том числе:

      возможность участия в собрании акционеров через представителя Депозитария; перечисление дивидендов, процентов и иных доходов по ценным бумагам, составляющим имущество ПИФа;

      проведение в системе депозитарного учета операций, связанных с отражением по счетам депо всех происходящих корпоративных действий эмитентов;

      регулярное предоставление клиентам информации о собраниях акционеров, размере и сроках выплаты дивидендов.

Контрольные функции, осуществляемые Специализированным Депозитарием для ПИФ:

      Контроль расчета стоимости чистых активов ПИФов и стоимости инвестиционного пая;

      Контроль за правильностью определения стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда, а также за правильностью определения расчетной стоимости одного инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда;

      Ежедневное, определение стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и расчетной стоимости одного инвестиционного пая на основании первичных документов и их копий, полученных от Управляющей компании ПИФ, Специализированного Регистратора, кредитной организации, в которой осуществляется хранение денежных средств;

      Сверка полученных Специализированным депозитарием результатов с результатами определения стоимости чистых активов и расчетной стоимости одного инвестиционного пая, проведенного Управляющей компанией ПИФ;

      Контроль за соблюдением законодательных актов;

      Контроль за соблюдением Управляющей компанией ПИФ законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг и Правил доверительного управления ПИФ;

      Выдача Управляющей компании ПИФ согласия на распоряжение имуществом и передачу ценных бумаг, составляющих паевой инвестиционный фонд, в случае, если такие распоряжение и передача не противоречат Федеральному закону "Об инвестиционных фондах", иным нормативным правовым актам РФ, Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, Правилам доверительного управления ПИФ;

      Контроль за составом и структурой активов;

      Контроль за соответствием состава и структуры активов паевого инвестиционного фонда требованиям законов, иных нормативных правовых актов, Правил доверительного управления ПИФ;

      Ежедневное (по рабочим дням) определение оценочной стоимости имущества составляющего паевой инвестиционный фонд;

      Контроль в интересах владельцев инвестиционных паев;

      Контроль количества выдаваемых инвестиционных паев ПИФ и размеров денежной компенсации в связи с погашением инвестиционных паев;

      Ежедневная (по рабочим дням) проверка соответствия количества паев, подлежащих зачислению на лицевой счет пайщика в Специализированном регистраторе при выдаче инвестиционных паев или подлежащих списанию с лицевого счета пайщика, при погашении инвестиционных паев, количеству зачисленных или списанных инвестиционных паев;

      Ежедневная (по рабочим дням) в течение сроков приема заявок проверка соответствия размеров денежной компенсации, выплачиваемой пайщику в связи с погашением инвестиционных паев и количества погашенных на лицевом счете пайщика инвестиционных паев;

      Контроль за суммами вознаграждений;

      Контроль за соблюдением установленных Правилами доверительного управления ПИФ размеров, порядка и сроков начисления вознаграждений Управляющей компании, Специализированному депозитарию, Специализированному регистратору, аудитору и оценщику паевого инвестиционного фонда, а также сумм для возмещения расходов, связанных с доверительным управлением ПИФ;

      Регулярный расчет суммы вознаграждений и суммы для возмещения расходов, связанных с доверительным управлением ПИФ, которые подлежат начислению, и осуществление проверки соответствия указанных сумм суммам, определенным Управляющей компанией.

Услуги по ведению реестра владельцев паев:

      Ведение реестра владельцев инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, в том числе открытие лицевых счетов зарегистрированных лиц, внесение записей по счетам, предоставление информации из реестра и совершение иных действий, предусмотренных законодательством РФ;

      Сопоставление поступивших на счет (счета) управляющей компании паевого инвестиционного фонда сумм денежных средств в оплату инвестиционных паев с заявками на выдачу инвестиционных паев;

      Расчет количества инвестиционных паев, подлежащих выдаче в соответствии с поступившими в их оплату денежными средствами, расчет размера надбавок при выдаче паев;

      Расчет сумм денежных компенсаций, подлежащих выплате инвесторам за погашенные паи;

      Ежедневный контроль статусов и сроков обработки поступивших заявок на выдачу, погашение и обмен паев и иных поручений зарегистрированных лиц;

      Предоставление управляющей компании ежедневных отчетов из реестра, подтверждающих количество выданных, погашенных и обменянных инвестиционных паев фонда, а также общее количество инвестиционных паев фонда, учитываемых на лицевых счетах зарегистрированных лиц на момент закрытия операционного дня.

Расчетно-кассовое обслуживание:

      Открытие и ведение счетов, на которые поступают денежные средства в оплату инвестиционных паев и где хранятся денежные средства паевых инвестиционных фондов;

      Прием наличных денежных средств в оплату инвестиционных паев с дальнейшим перечислением на счет, на котором учитываются денежные средства, составляющие имущество паевого инвестиционного фонда;

      Управление счетами через систему Интернет-Клиент-Банк с возможностью контрольной подписи платежных документов со стороны Специализированного Депозитария.

Брокерское обслуживание и Интернет-трейдинг

РОСБАНК предоставляет возможность всем потенциальным инвесторам эффективно управлять своими вложениями в ценные бумаги российских эмитентов посредством доступа к биржевым площадкам в режиме реального времени с использованием системы "РосТрейд".

Систему "РосТрейд" отличают высокая степень безопасности при проведении операций, низкие тарифы при проведении операций, возможность пополнения торгового счета со счета, открытого в банке, в день подачи заявления, всесторонняя информационная поддержка инвестора.

9.2 Кредитные карты

Также к услугам клиента кредит по банковской карте, с помощью которого можно воспользоваться кредитами в пределах установленного лимита неограниченное количество раз, получив дополнительные денежные средства для совершения необходимых покупок или оплаты расходов.

44